115 قانون فدرال 07.08 01. قانون فدرال "در مورد مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید حاصل از جرم و تامین مالی تروریسم

تغییرات و اصلاحات

فصل اول. مقررات عمومی

ماده 1. اهداف این قانون فدرال

هدف این قانون فدرال حفاظت از حقوق و منافع مشروع شهروندان، جامعه و ایالت با ایجاد یک مکانیسم قانونی برای مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم است.

ماده 2. دامنه کاربرد این قانون فدرال

این قانون فدرال روابط اتباع فدراسیون روسیه، اتباع خارجی و افراد بدون تابعیت را که به طور دائم در فدراسیون روسیه اقامت دارند، سازمان هایی که معاملات با وجوه یا سایر دارایی ها را انجام می دهند، و همچنین ارگان های دولتی که در قلمرو فدراسیون روسیه کنترل می کنند، تنظیم می کند. معاملات با وجوه یا اموال دیگر، به منظور جلوگیری، شناسایی و سرکوب اعمال مربوط به قانونی کردن (تشویه) عواید حاصل از جرم.

مطابق با معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه، این قانون فدرال برای اشخاص حقیقی و حقوقی اعمال می شود که با وجوه یا سایر اموال خارج از فدراسیون روسیه معاملات انجام می دهند.

ماده 3. مفاهیم اساسی مورد استفاده در این قانون فدرال

برای اهداف این قانون فدرال، از مفاهیم اساسی زیر استفاده می شود:

عواید حاصل از جرم - وجوه یا سایر اموالی که در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده است.

قانونی کردن (تشویه) عواید حاصل از جرم - دادن شکل قانونی به تملک، استفاده یا دفع وجوه یا سایر اموالی که در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده است، به استثنای جرایم مقرر در مواد 193، 194، 198 و 199 قانون کیفری فدراسیون روسیه، مسئولیتی که در مواد مشخص شده برای آن تعیین شده است.

معاملات با وجوه یا سایر اموال - اقدامات اشخاص حقیقی و حقوقی با وجوه یا سایر اموال، صرف نظر از شکل و روش اجرای آنها، با هدف ایجاد، تغییر یا خاتمه حقوق و تعهدات مدنی مرتبط با آنها.

نهاد مجاز - یک نهاد اجرایی فدرال که اقداماتی را برای مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید حاصل از جرم مطابق با این قانون فدرال انجام می دهد.

کنترل اجباری - مجموعه اقداماتی که توسط نهاد مجاز برای کنترل معاملات با وجوه یا سایر اموال انجام می شود که بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط سازمان هایی که چنین عملیاتی را انجام می دهند و همچنین برای تأیید این اطلاعات مطابق با قانون انجام می شود. فدراسیون روسیه؛

کنترل داخلی - فعالیت های سازمان هایی که معاملات با وجوه یا سایر دارایی ها را برای شناسایی معاملات مشمول کنترل اجباری و سایر معاملات با وجوه یا سایر دارایی های مربوط به قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم انجام می دهند.

فصل دوم. پیشگیری از قانونی شدن (پولشویی) عواید ناشی از جرم

ماده 4. اقدامات با هدف مبارزه با قانونی شدن (تشویق) عواید حاصل از جرم

اقداماتی که با هدف مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم انجام می شود عبارتند از:

رویه های کنترل داخلی اجباری؛

کنترل اجباری؛

ممنوعیت اطلاع رسانی به مراجعان و سایر افراد در مورد اقدامات انجام شده برای مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم؛

سایر اقدامات انجام شده مطابق با قوانین فدرال.

ماده 5. سازمانهایی که با وجوه یا سایر اموال معامله انجام می دهند

برای اهداف این قانون فدرال، سازمان هایی که معاملات با وجوه یا سایر دارایی ها را انجام می دهند عبارتند از:

سازمان های اعتباری؛

شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار؛

شرکت های بیمه و لیزینگ؛

موسسات پست و تلگراف و سایر موسسات غیر اعتباری که وجوه را انتقال می دهند.

گروفروشی.

ماده 6. معاملات با وجوه یا سایر اموال مشمول کنترل اجباری

1. معامله با وجوه یا سایر اموال در صورتی که مبلغی که برای آن انجام می شود برابر یا بیش از 600000 روبل باشد، مشمول کنترل اجباری است و طبیعتاً این عملیات به یکی از انواع معاملات پیش بینی شده در بند 2 مربوط می شود. این مقاله

2. معاملات با وجوه یا سایر اموال مشمول کنترل اجباری عبارتند از:

1) معاملات با وجوه نقدی:

برداشت از حساب یا واریز وجوه نقدی به حساب شخص حقوقی در مواردی که این امر به دلیل ماهیت فعالیت های اقتصادی آن نباشد.

خرید یا فروش ارز نقدی خارجی؛

اکتساب اوراق بهادار توسط یک فرد برای پول نقد؛

دریافت وجه توسط یک فرد در مقابل چک حامل صادر شده توسط غیر مقیم؛

مبادله اسکناس های یک اسمی با اسکناس های اسمی دیگر؛

کمک یک فرد به سرمایه مجاز (سهام) سازمان وجوه به صورت نقدی؛

2) اعتبار یا انتقال وجه به حساب، ارائه یا دریافت اعتبار (وام)، معاملات با اوراق بهادار در صورتی که حداقل یکی از طرفین شخص حقیقی یا حقوقی باشد که به ترتیب دارای ثبت، محل سکونت یا محل اقامت در ایالت باشد. (در قلمرو) که در رابطه با آن (که) اطلاعاتی در مورد تولید غیرقانونی مواد مخدر وجود دارد یا یکی از طرفین شخصی است که صاحب حسابی در بانکی است که در ایالت مشخص شده (در قلمرو مشخص شده) ثبت شده است. ). فهرست این ایالت ها (سرزمین ها) توسط دولت فدراسیون روسیه تعیین می شود و منوط به انتشار است.

3) اعتبار یا انتقال وجوه به حساب، ارائه یا دریافت اعتبار (وام)، معاملات با اوراق بهادار در صورتی که حداقل یکی از طرفین یک شخص حقیقی یا حقوقی باشد، به ترتیب ثبت، مقیم یا مستقر در ایالت (در قلمرو) که (که در آن) افشا یا ارائه اطلاعات هنگام انجام تراکنش های مالی ارائه نمی شود یا یکی از طرفین شخصی است که صاحب حسابی در بانک ثبت شده در ایالت مشخص شده (در قلمرو مشخص شده) است. فهرست این ایالت ها (سرزمین ها) توسط دولت فدراسیون روسیه با توافق با بانک مرکزی فدراسیون روسیه بر اساس لیست های تایید شده توسط سازمان های بین المللی درگیر در مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم تعیین می شود و موضوع انتشار؛

4) معاملات در حساب های بانکی (سپرده):

قرار دادن وجوه در سپرده (در سپرده) با اجرای اسنادی که گواهی سپرده (سپرده) به دارنده را تأیید می کند.

افتتاح سپرده به نفع اشخاص ثالث با قرار دادن وجوه به صورت نقدی؛

انتقال وجوه در خارج از کشور به حسابی (سپرده) که به نام مالک ناشناس افتتاح شده است و دریافت وجه از خارج از کشور از حساب (سپرده) افتتاح شده به نام مالک ناشناس.

بستانکار یا برداشت وجوه از حساب شما توسط یک شخص حقوقی که مدت فعالیت آن از تاریخ ثبت آن بیش از سه ماه نباشد یا توسط یک شخص حقوقی که حساب های آن از زمان افتتاح مشمول تراکنش نشده باشد.

5) سایر معاملات با اموال منقول:

قرار دادن اوراق بهادار، فلزات گرانبها، سنگ های قیمتی یا سایر اشیاء قیمتی در رهنی.

پرداخت غرامت بیمه به شخص یا دریافت حق بیمه از او برای بیمه عمر و سایر انواع بیمه های پس انداز و تأمین مستمری.

دریافت یا ارائه اموال تحت یک قرارداد اجاره مالی (اجاره)؛

انتقال وجوهی که توسط موسسات غیر اعتباری به نمایندگی از مشتری انجام می شود.

3. اطلاعات مربوط به معاملات با وجوه یا سایر اموال مشمول کنترل اجباری توسط سازمان های انجام دهنده معاملات با وجوه یا سایر اموال به مرجع مجاز ارائه می شود.

ماده 7. مسئولیت سازمانهای انجام معاملات با وجوه یا اموال دیگر

1. سازمان هایی که با وجوه یا سایر اموال معامله می کنند، موظفند:

1) شناسایی شخصی که طبق اسناد ارائه شده با وجوه یا سایر اموال تحت کنترل اجباری معاملات انجام می دهد یا حساب (سپرده) افتتاح می کند.

2) اطلاعات زیر را در مورد معاملات با وجوه یا سایر اموال مشمول کنترل اجباری، حداکثر تا روز کاری پس از روز معامله، مستند کرده و به مرجع مجاز ارائه دهید:

نوع عملیات و دلایل اجرای آن؛

تاریخ معامله با پول نقد یا سایر اموال و همچنین مبلغی که برای آن انجام شده است.

اطلاعات لازم برای شناسایی فردی که معامله ای با وجوه یا دارایی دیگر انجام می دهد (داده های گذرنامه یا سایر اسناد شناسایی)، آدرس محل سکونت یا محل اقامت وی.

نام، شماره شناسایی مؤدی، شماره ثبت، محل ثبت و نشانی محل شخص حقوقی که با وجوه یا دارایی دیگر معامله انجام می دهد.

اطلاعات لازم برای شناسایی یک شخص حقیقی یا حقوقی، از طرف و از طرف او معامله با وجوه یا دارایی دیگر انجام می شود، شماره شناسایی مالیات دهندگان (در صورت وجود)، آدرس محل سکونت یا محل سکونت شخص حقیقی یا حقوقی؛

اطلاعات لازم برای شناسایی نماینده یک شخص حقیقی یا حقوقی که بر اساس وکالتنامه، قانون یا اقدام یک نهاد دولتی مجاز یا ارگان دولتی محلی، معامله ای را با وجوه یا دارایی دیگر از طرف شخص دیگری انجام می دهد، آدرس محل اقامت نماینده یک شخص حقیقی یا حقوقی؛

اطلاعات لازم برای شناسایی گیرنده تراکنش با وجوه یا سایر اموال و نماینده او، از جمله شماره شناسایی مالیات دهندگان (در صورت وجود)، آدرس محل سکونت یا محل دریافت کننده و نماینده او، در صورتی که این امر در قوانین مربوط به معامله مربوطه؛

3) در صورت درخواست کتبی خود، اطلاعات مندرج در جزء (2) این بند را چه در رابطه با معاملات مشمول کنترل اجباری و چه در رابطه با معاملات مندرج در بند (3) این ماده به مرجع مجاز ارائه کند.

روش ارسال درخواست های مشخص شده توسط نهاد مجاز توسط دولت فدراسیون روسیه با توافق بانک مرکزی فدراسیون روسیه تعیین می شود.

نهاد مجاز حق درخواست اسناد و اطلاعات در مورد معاملات انجام شده قبل از لازم الاجرا شدن این قانون فدرال را ندارد، به استثنای اسناد و اطلاعاتی که بر اساس معاهده بین المللی مربوطه فدراسیون روسیه ارائه شده است.

2- سازمان‌های مبادله‌کننده با وجوه یا اموال دیگر موظفند به منظور جلوگیری از قانونی‌سازی (تشویه) عواید ناشی از جرم، تدوین ضوابط و برنامه‌های کنترل داخلی برای اجرای آن، مأموران ویژه‌ای را مسئول رعایت این مقررات تعیین کنند. و اجرای این برنامه ها و نیز اتخاذ سایر اقدامات سازمانی داخلی برای این اهداف.

قوانین کنترل داخلی سازمانی که معاملات با وجوه یا سایر دارایی ها را انجام می دهد باید شامل رویه مستندسازی اطلاعات لازم، روش اطمینان از محرمانه بودن اطلاعات، الزامات صلاحیت برای آموزش و آموزش پرسنل و همچنین معیارهایی برای شناسایی و شناسایی باشد. علائم معاملات غیر معمول با در نظر گرفتن ویژگی های فعالیت این سازمان.

سازمانهایی که بر اساس قوانین کنترل داخلی مبادلاتی را با وجوه یا سایر اموال انجام می دهند، موظفند اطلاعات به دست آمده در نتیجه اجرای این قوانین و اجرای برنامه های کنترل داخلی را مستندسازی کرده و ماهیت محرمانه خود را حفظ کنند.

دلایل مستندسازی اطلاعات عبارتند از:

معامله ماهیت گیج کننده یا غیرعادی دارد و هیچ معنای اقتصادی آشکار یا هدف قانونی آشکاری ندارد.

عدم تطابق معامله با اهداف فعالیت های سازمان که توسط اسناد تشکیل دهنده این سازمان تعیین شده است.

شناسایی معاملات یا معاملات مکرر که ماهیت آنها دلیلی بر این باور است که هدف از اجرای آنها اجتناب از رویه های کنترل اجباری مقرر در این قانون فدرال است.

شرایط دیگری که دلیلی بر این باور است که معاملات به منظور قانونی کردن (تشویه) عواید حاصل از جرم انجام می شود.

توسعه قوانین کنترل داخلی با در نظر گرفتن توصیه های تایید شده توسط دولت فدراسیون روسیه و برای سازمان های اعتباری - توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه انجام می شود.

3- چنانچه کارکنان سازمانی که مبادلاتی با وجوه یا اموال دیگری انجام می‌دهند، بر اساس اجرای برنامه‌های کنترل داخلی مندرج در بند (2) این ماده، مشکوک به انجام عملیاتی به منظور قانونی‌سازی (پولشویی) باشند. درآمدی که به طور مجرمانه دریافت می شود ، این سازمان موظف است اطلاعات مربوط به چنین عملیاتی را بدون در نظر گرفتن اینکه مربوط به عملیات مقرر در ماده 6 این قانون فدرال باشد ، به ارگان مجاز ارسال کند.

4. اسناد تأیید کننده اطلاعات مندرج در این ماده و همچنین رونوشت مدارک لازم برای شناسایی شخصی باید حداقل به مدت پنج سال نگهداری شود.

5. موسسات اعتباری از افتتاح حساب (سپرده) برای صاحبان گمنام، یعنی بدون ارائه اسناد و مدارک لازم برای شناسایی آن توسط شخص حقیقی یا حقوقی افتتاح حساب (سپرده) ممنوع است.

6. کارکنان سازمان هایی که اطلاعات مربوطه را به مرجع مجاز ارائه می کنند، حق ندارند در این مورد به مراجعین این سازمان ها یا اشخاص دیگر اطلاع دهند.

7. روش ارسال اطلاعات به نهاد مجاز توسط دولت فدراسیون روسیه و در رابطه با سازمان های اعتباری - توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه تعیین می شود.

8. ارائه اطلاعات و اسناد به ارگان مجاز توسط کارکنان سازمانهایی که معاملات با وجوه یا سایر اموال را انجام می دهند، برای اهداف و به روشی که در این قانون فدرال پیش بینی شده است، نقض رسمی، بانکی، مالیاتی و تجاری نیست. اسرار

9. کنترل اجرای اشخاص حقیقی و حقوقی این قانون فدرال از نظر ثبت، ذخیره و ارائه اطلاعات مربوط به معاملات مشمول کنترل اجباری و همچنین سازماندهی کنترل داخلی توسط مقامات نظارتی مربوطه مطابق با آن انجام می شود. با صلاحیت آنها و به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه تعیین شده است و همچنین یک نهاد مجاز در صورت عدم وجود مقامات نظارتی در زمینه فعالیت سازمانهای فردی که معاملات با وجوه یا سایر اموال را انجام می دهند.

فصل سوم. سازماندهی فعالیت ها برای مقابله با قانونی شدن (پولشویی) عواید ناشی از جرم

ماده 8. مرجع مجاز

نهاد مجاز که توسط رئیس جمهور فدراسیون روسیه تعیین می شود، یک نهاد اجرایی فدرال است که وظایف، وظایف و اختیارات آن در زمینه مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم طبق این قانون فدرال ایجاد می شود.

در صورت وجود دلایل کافی مبنی بر اینکه عملیات یا معامله مربوط به قانونی شدن (تشویه) عواید ناشی از جرم است، مرجع مجاز اطلاعات و مطالب مربوطه را با توجه به صلاحیت خود برای نیروی انتظامی ارسال می کند.

کارمندان نهاد مجاز هنگام اجرای این قانون فدرال، از ایمنی اطلاعاتی که در ارتباط با فعالیت های نهاد مجاز برای آنها شناخته شده است، که اسرار رسمی، بانکی، مالیاتی یا تجاری را تشکیل می دهد، اطمینان حاصل می کنند و مسئولیت افشای این موضوع را بر عهده دارند. اطلاعات تعیین شده توسط قانون فدراسیون روسیه.

خسارات وارده به اشخاص حقیقی و حقوقی در اثر اقدامات غیرقانونی نهاد مجاز یا کارمندان آن در رابطه با انجام وظایف توسط نهاد مجاز مطابق با قوانین فدراسیون روسیه مشمول غرامت از بودجه فدرال است.

ماده 9. ارائه اطلاعات و مدارک

مقامات ایالتی فدراسیون روسیه، مقامات دولتی نهادهای تشکیل دهنده فدراسیون روسیه و نهادهای خودگردان محلی اطلاعات و اسناد لازم برای انجام وظایف خود (به استثنای اطلاعات مربوط به زندگی خصوصی شهروندان) را در اختیار نهاد مجاز قرار می دهند. روشی که توسط دولت فدراسیون روسیه تعیین شده است.

بانک مرکزی فدراسیون روسیه اطلاعات و اسناد لازم برای انجام وظایف خود را به روشی که توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه با نهاد مجاز توافق شده است، در اختیار نهاد مجاز قرار می دهد.

ارائه اطلاعات و اسناد به درخواست یک نهاد مجاز توسط مقامات دولتی فدراسیون روسیه، مقامات ایالتی نهادهای تشکیل دهنده فدراسیون روسیه، نهادهای دولتی محلی و بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای اهداف و در روش پیش بینی شده توسط این قانون فدرال، نقض اسرار رسمی، بانکی، مالیاتی و تجاری نیست.

مفاد این ماده در مورد اطلاعات و اسناد دریافتی توسط ارگان های مشخص شده در این ماده در اجرای وظایف نظارتی تعیین شده توسط قانون فدراسیون روسیه اعمال نمی شود.

فصل چهارم. همکاری های بین المللی در زمینه مبارزه با قانونی شدن (پولشویی) عواید ناشی از جرم

ماده 10. تبادل اطلاعات و کمک های حقوقی

مقامات دولتی فدراسیون روسیه که فعالیت های مربوط به مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم را مطابق با معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه انجام می دهند، در مراحل جمع آوری اطلاعات، تحقیقات مقدماتی با مقامات ذیصلاح کشورهای خارجی همکاری می کنند. محاکمه و اجرای تصمیمات دادگاه.

نهاد مجاز و سایر ارگان های دولتی فدراسیون روسیه که فعالیت های مربوط به مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم را انجام می دهند، اطلاعات مربوطه را در صورت درخواست یا به ابتکار خود به مقامات ذیصلاح دولت های خارجی به روش و در مورد آنها ارائه می دهند. زمینه های پیش بینی شده توسط معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه.

انتقال اطلاعات مربوط به شناسایی، ضبط و مصادره عواید ناشی از جرم به مقامات ذیصلاح یک کشور خارجی در صورتی انجام می شود که به منافع امنیت ملی فدراسیون روسیه آسیبی وارد نکند و ممکن است به مقامات ذیصلاح آن اجازه دهد. اعلام کنید که تحقیقات را شروع کنید یا درخواستی را تنظیم کنید.

اطلاعات مربوط به شناسایی، توقیف و مصادره عواید حاصل از جرم به درخواست مقام صلاحیتدار یک کشور خارجی ارائه می شود، مشروط بر اینکه بدون رضایت قبلی مقامات دولتی مربوطه فدراسیون روسیه که آن را ارائه کرده اند استفاده نخواهد شد. برای اهدافی که در درخواست مشخص نشده است.

مقامات دولتی فدراسیون روسیه درخواست هایی را به مقامات ذیصلاح کشورهای خارجی ارسال می کنند تا اطلاعات لازم را ارائه دهند و به درخواست های مقامات ذیصلاح مذکور به روشی که در معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه مقرر شده است پاسخ دهند.

مقامات ایالتی فدراسیون روسیه که فعالیت های مربوط به مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم را انجام می دهند که درخواست را ارسال کرده اند، از محرمانه بودن اطلاعات ارائه شده اطمینان حاصل می کنند و از آن فقط برای اهداف مشخص شده در درخواست استفاده می کنند.

مقامات ایالتی فدراسیون روسیه. کسانی که طبق معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه و قوانین فدرال فعالیت های مربوط به مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید حاصل از جرم را انجام می دهند، در صلاحیت خود، درخواست های مقامات ذیصلاح کشورهای خارجی را برای مصادره عواید حاصل از جرم انجام می دهند. جرم و همچنین برای انجام برخی اقدامات رویه ای در موارد شناسایی عواید حاصل از جرم، ضبط اموال، مصادره اموال، از جمله انجام معاینات، بازجویی از مظنونین، متهمان، شاهدان، قربانیان و سایر افراد، تفتیش، توقیف، انتقال ادله مادی، توقیف اموال، انجام تحویل و ارسال اسناد.

هزینه های مربوط به اجرای این درخواست ها مطابق با معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه بازپرداخت می شود.

ماده 11. تشخیص حکم (تصمیم) صادر شده توسط دادگاه یک دولت خارجی

در فدراسیون روسیه، مطابق با معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه و قوانین فدرال، احکام (تصمیمات) صادر شده توسط دادگاه های کشورهای خارجی و لازم الاجرا در رابطه با افرادی که درآمد آنها از طریق کیفری به دست آمده است، به رسمیت شناخته می شود.

در فدراسیون روسیه، مطابق با معاهدات بین المللی فدراسیون روسیه، احکام (تصمیمات) صادر شده توسط دادگاه های کشورهای خارجی و لازم الاجرا شدن در مورد مصادره عواید حاصل از جرم یا اموال معادل آن واقع در قلمرو فدراسیون روسیه به رسمیت شناخته می شود. و اجرا شد.

عواید مصادره شده از جنایت یا اموال معادل آنها را می توان به طور کلی یا جزئی به یک کشور خارجی که دادگاه آن تصمیم در مورد مصادره را بر اساس معاهده بین المللی مربوطه فدراسیون روسیه اتخاذ کرده است منتقل شود.

ماده 12. صدور و حمل و نقل عبوری

تصمیم به استرداد اشخاصی که مرتکب جرائم مربوط به قانونی کردن (تشویه) عواید ناشی از جرم شده اند به یک دولت خارجی بر اساس تعهدات فدراسیون روسیه ناشی از معاهده بین المللی فدراسیون روسیه اتخاذ می شود. به همین ترتیب، تصمیم گیری در مورد حمل و نقل ترانزیت این افراد در سراسر قلمرو فدراسیون روسیه اتخاذ می شود.

اگر فدراسیون روسیه توافق مناسبی با یک کشور خارجی که درخواست استرداد دارد نداشته باشد، این افراد ممکن است برای جرایم مربوط به قانونی کردن (تشویه) عواید حاصل از جرم، با رعایت اصل عمل متقابل استرداد شوند.

فصل پنجم. مقررات نهایی

ماده 13. مسئولیت نقض این قانون فدرال

نقض الزامات مقرر در مواد 6 و 7 این قانون فدرال، به استثنای بند 3 ماده 7 این قانون فدرال، توسط سازمان هایی که معاملات با وجوه یا سایر اموال را انجام می دهند و بر اساس مجوز فعالیت می کنند، ممکن است منجر شود. لغو (لغو) مجوز به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه مقرر شده است.

اشخاصی که این قانون فدرال را نقض می کنند مطابق با قوانین فدراسیون روسیه مسئولیت اداری، مدنی و کیفری دارند.

ماده 14. نظارت دادستانی

نظارت بر اجرای این قانون فدرال توسط دادستان کل فدراسیون روسیه و دادستان های تابع او انجام می شود.

ماده 15. اعتراض نسبت به اقدامات مرجع مجاز و مقامات آن

شخص ذینفع حق دارد برای حفظ حقوق و منافع مشروع تضییع شده یا مورد مناقشه خود به ترتیبی که قانون تعیین می کند به دادگاه مراجعه کند.

ماده 16. لازم الاجرا شدن این قانون فدرال

ماده 17. تطبیق قوانین قانونی نظارتی با این قانون فدرال

اقدامات قانونی نظارتی رئیس جمهور فدراسیون روسیه و دولت فدراسیون روسیه، قوانین و سایر اقدامات قانونی نظارتی نهادهای تشکیل دهنده فدراسیون روسیه قبل از لازم الاجرا شدن با این قانون فدرال مطابقت دارند.

رئیس جمهور
فدراسیون روسیه
وی. پوتین

شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار؛

سازمان‌های بیمه (به استثنای سازمان‌های بیمه درمانی که منحصراً در زمینه بیمه‌های اجباری سلامت فعالیت می‌کنند)، کارگزاران بیمه و شرکت‌های لیزینگ؛

سازمان های پست فدرال؛

گروفروشی؛

موسساتی که به خرید، خرید و فروش فلزات گرانبها و سنگ های قیمتی، جواهرات ساخته شده از آنها و ضایعات این گونه محصولات اشتغال دارند، به استثنای سازمان های مذهبی، موزه ها و سازمان های استفاده کننده از فلزات گرانبها، ترکیبات شیمیایی آنها، سنگ های قیمتی پزشکی، علمی. اهداف تحقیقاتی یا به عنوان بخشی از ابزار، دستگاه ها، تجهیزات و محصولات برای اهداف صنعتی و فنی؛

سازمان‌هایی که فروشگاه‌ها و شرط‌بندی‌ها را اداره می‌کنند، همچنین بخت‌آزمایی‌ها، قرعه‌کشی‌ها، قرعه‌کشی‌ها (شرط‌بندی متقابل) و سایر بازی‌های مبتنی بر ریسک، از جمله به شکل الکترونیکی را سازماندهی و انجام می‌دهند.

شرکت های مدیریت صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های بازنشستگی غیردولتی؛

سازمان های ارائه دهنده خدمات واسطه ای در معاملات خرید و فروش املاک و مستغلات.

اپراتورهای پذیرش پرداخت؛

سازمانهای تجاری که قراردادهای تأمین مالی برای واگذاری مطالبات پولی به عنوان عاملان مالی منعقد می کنند.

تعاونی های مصرف اعتباری، از جمله تعاونی های مصرف کننده اعتبار کشاورزی؛

سازمان های مالی خرد؛

جامعه بیمه متقابل؛

صندوق‌های بازنشستگی غیردولتی از نظر انجام فعالیت‌های مربوط به تأمین بازنشستگی غیردولتی.

اپراتورهای ارتباطاتی که حق دارند به طور مستقل خدمات ارتباط رادیویی تلفن همراه را ارائه دهند و همچنین اپراتورهای مخابراتی که موقعیت قابل توجهی در شبکه ارتباطات عمومی دارند و حق دارند به طور مستقل خدمات ارتباطی را برای انتقال داده ارائه دهند.

حقوق و تعهداتی که توسط این قانون فدرال برای سازمان هایی که معاملات با وجوه یا سایر دارایی ها را انجام می دهند در مورد کارآفرینان فردی که کارگزار بیمه هستند، کارآفرینان فردی که فلزات گرانبها و سنگ های قیمتی، جواهرات ساخته شده از آنها را خریداری، خرید و فروش می کنند، اعمال می شود. ، و کارآفرینان انفرادی ارائه دهنده خدمات واسطه ای در معاملات خرید و فروش املاک و مستغلات.

رویه قضایی بر اساس ماده 5 قانون فدرال 07.08.2001 شماره 115-FZ

رأی شماره 5-827/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-827/2018

پس از DD.MM.YYYY در فدراسیون روسیه بمانید، یعنی با DD.MM.YYYY از خروج از فدراسیون روسیه طفره می رود و در نتیجه الزامات بند 2 هنر را نقض می کند. 5 قانون فدرال شماره 115-FZ "در مورد وضعیت حقوقی اتباع خارجی در فدراسیون روسیه" به تاریخ DD.MM.YYYY، در نتیجه مرتکب یک تخلف اداری تحت قسمت 3.1 هنر. 18.8 قانون تخلفات اداری ...

رأی شماره 5-1379/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-1379/2018

دادگاه ناحیه کراسنوگواردیسکی (شهر سن پترزبورگ) - تخلفات اداری

پرونده شماره 5 - 1379/2018 تصمیم سن پترزبورگ 29 نوامبر 2018 قاضی دادگاه ناحیه کراسنوگواردیسکی سن پترزبورگ Shirokova I.V. با رسیدگی در محل دادگاه منطقه کراسنوگواردیسکی سن پترزبورگ، ...

مصوبه شماره 5-826/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-826/2018

دادگاه شهر کورولیوفسکی (منطقه مسکو) - تخلفات اداری

ماند تا DD.MM.YYYY ترک نکرد، یعنی با DD.MM.YYYY از خروج از فدراسیون روسیه طفره رفت و در نتیجه الزامات بند 2 هنر را نقض کرد. 5 قانون فدرال شماره 115-FZ "در مورد وضعیت حقوقی اتباع خارجی در فدراسیون روسیه" به تاریخ DD.MM.YYYY و هنر. 25.10 قانون فدرال -114 از DD.MM.YYYY "در مورد روند خروج ...

رأی شماره 5-1368/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-1368/2018

دادگاه شهر Vidnovsky (منطقه مسکو) - تخلفات اداری

پرونده شماره 5 - 1368/18 P O S T A N O V L E N I E شهرستان. ویدنویه، منطقه مسکو، 29 نوامبر 2018 دادگاه شهر ویدنووسکی مسکو...

مصوبه شماره 5-2048/2018 مورخ 29 نوامبر 2018 در پرونده شماره 5-2048/2018

دادگاه شهر اودینتسوو (منطقه مسکو) - تخلفات اداری

... 5 - 2048/18 P O S T A N O V L E N I E در مورد یک تخلف اداری در شهر Odintsovo 2018/11/29 قاضی...

• رأی شماره 5-1165/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-1165/2018

  دادگاه شهر الکتروستال (منطقه مسکو) - تخلفات اداری

  پس از انقضای مدت اقامت تعیین شده (11 اکتبر 2018)، وی در حین اقامت در منطقه مسکو از خروج از فدراسیون روسیه اجتناب کرد و در نتیجه الزامات بند 2 هنر را نقض کرد. 5 قانون فدرال 25 ژوئیه 2002 N 115-FZ "در مورد وضعیت حقوقی اتباع خارجی در فدراسیون روسیه"، در نتیجه مرتکب جرم اداری تحت قسمت 3.1 ...

  مصوبه شماره 5-762/2018 مورخ 8 آبان 1397 در پرونده شماره 5-762/2018

  دادگاه ناحیه کراسنوگلینسکی سامارا (منطقه سامارا) - تخلفات اداری

  شخصی که کارت مهاجرت دریافت کرده است اما اجازه اقامت یا اجازه اقامت موقت ندارد، به عنوان بی نیاز به ویزا شناخته می شود. به موجب بند 1 ماده 5 قانون فدرال شماره 115-FZ، مدت اقامت موقت یک شهروند خارجی در فدراسیون روسیه که به روشی که نیازی به ویزا نیست وارد فدراسیون روسیه شده است نمی تواند از ...

1. شخص حقوقی موظف است اطلاعاتی در مورد مالکان ذی نفع خود داشته باشد و در شرایط فعلی اقدامات معقول و در دسترس را انجام دهد تا در رابطه با مالکان ذی نفع اطلاعات مندرج در بند دو بند 1 بند 1 ماده 7 این قانون را ایجاد کند. قانون فدرال.

2. تعهد مقرر در بند 1 این ماده در مورد افراد مشخص شده در بندهای دو تا پنج زیر بند 2 بند 1 ماده 7 این قانون فدرال اعمال نمی شود.

3. شخص حقوقی موظف است:

1) به طور منظم، اما حداقل یک بار در سال، اطلاعات مربوط به صاحبان ذینفع خود را به روز کنید و اطلاعات دریافت شده را مستند کنید.

2) اطلاعات مربوط به صاحبان ذی نفع خود و اقدامات انجام شده برای ایجاد اطلاعات مندرج در بند دو از بند 1 بند 1 ماده 7 این قانون فدرال را حداقل به مدت پنج سال از تاریخ تاریخ فدرال ذخیره کنید. دریافت چنین اطلاعاتی

4. شخص حقوقی حق دارد از اشخاص حقیقی و حقوقی که موسس یا مشارکت کننده این شخص حقوقی هستند یا به نحو دیگری آن را کنترل می کنند، اطلاعات لازم برای شناسایی مالکان ذی نفع خود را درخواست کند.

5. اشخاص حقیقی و حقوقی که مؤسس یا مشارکت‌کننده یک شخص حقوقی هستند یا به نحوی دیگر آن را کنترل می‌کنند، موظفند اطلاعات لازم برای شناسایی مالکان ذی‌نفع را در اختیار این نهاد حقوقی قرار دهند. انتقال چنین اطلاعاتی مطابق با مفاد این ماده به منزله نقض قوانین فدراسیون روسیه در مورد داده های شخصی نیست.

6. یک شخص حقوقی موظف است اطلاعات مستند موجود در مورد صاحبان ذی نفع خود یا اقدامات انجام شده برای ایجاد اطلاعات مندرج در بند دوم بند 1 بند 1 ماده 7 این قانون فدرال را در رابطه با صاحبان ذینفع خود ارائه دهد. به درخواست ارگان مجاز یا مقامات مالیاتی. روش و مهلت ارسال اطلاعات در مورد صاحبان ذینفع یک شخص حقوقی و اقدامات انجام شده برای ایجاد اطلاعات مندرج در بند دو جزء 1 از بند 1 ماده 7 این قانون فدرال تعیین می شود. توسط دولت فدراسیون روسیه.

7. اطلاعات مربوط به صاحبان ذینفع یک شخص حقوقی در گزارش آن در موارد و به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه پیش بینی شده است افشا می شود.

مطابق با مفاد مفهوم امنیت ملی فدراسیون روسیه، یکی از حوزه های اولویت فعالیت دولت مبارزه با پدیده های جنایی است. این شامل تجمیع تلاش‌های مقامات و جامعه، کاهش شدید پایه‌های اجتماعی-سیاسی و اقتصادی فرآیندهای غیرقانونی، توسعه یک سیستم جامع از روش‌ها و ابزارهای قانونی و ماهیت دیگر برای سرکوب جرایم و جنایات است. تضمین حفاظت از منافع فرد، دولت و جامعه. در چارچوب این مسیر، اقدامات تدارک دیده شده و ارتکابی از پولشویی (قانونی کردن) عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه و تامین مالی تروریسم سرکوب می شود و اقدامات واکنش دولت نیز نسبت به اقدامات غیرقانونی از قبل انجام شده اتخاذ می شود. کار سازمان های مجری قانون در این زمینه توسط هنجارهای 115-FZ از 08/07/2001 تنظیم می شود. در هنر. 1-3 مقررات کلی را برای تعیین محدوده عمل حقوقی و اصطلاحات به کار رفته در آن ارائه می کند. برخی از مفاد این قانون را بررسی می کنیم.

واژه شناسی

تعاریف مفاهیم در هنر آورده شده است. 3 115-FZ. برای درک صحیح قوانین و جلوگیری از تفسیر نادرست، توضیح اصطلاحات ضروری است.

عواید حاصل از جرم، پول یا اموال دیگری است که در نتیجه عمل غیرقانونی به دست آمده است. در این مورد، جنبه کلیدی واقعیت جرم است. واقعیت این است که شهروندانی که از تعهدات مالیاتی فرار می کنند (به معنای کلاسیک) مجرم نیستند، زیرا درآمد خود را از راه قانونی دریافت می کنند. حس مالکیت مانع از آن می شود که بخشی از سود خود را جدا کنند.

بند دوم ماده 3 قانون تنظیمی مورد بحث، ترکیب دارایی هایی را که مشمول قانون مبارزه با پولشویی عواید حاصل از جرم هستند، تعیین می کند. در این مورد، بین مفاد 115-FZ و هنر مطابقت وجود دارد. 2 (بندهای «الف» و «ب») کنوانسیون استراسبورگ. به عواید حاصل از فعالیت مجرمانه به عنوان هر گونه اموال (غیر مادی و مادی، غیر منقول و منقول) اطلاق می‌شود که در اشیا یا حقوق بیان شده یا نمایانگر اسناد و اعمالی است که حق بر چنین دارایی‌های مادی را تأیید می‌کند.

تجزیه و تحلیل 115-FZ (به ویژه مواد 1-3) نشان می دهد که قانونگذار عواید جنایی را به معنای محدود در نظر می گیرد، زیرا منظور او منحصراً پول نقد یا سایر اموال است. اما در اینجا باید به مفاد قانون مدنی نیز توجه شود. هنگام استفاده از هنجارهای هنر 115-FZ. 128 این قانون درک کامل تری از اصطلاح "اموال دیگر" ارائه می دهد ، زیرا ترکیب آن را تعیین می کند. طبق هنجار، آنها برای درک چیزها، اوراق بهادار، پول، حقوق مالکیت، محصولات کار فکری و ابزارهای فردی سازی معادل آنها و همچنین مزایای نامشهود استفاده می شوند.

تعریف مفهوم درآمد شویی ارائه شده در 115-FZ و هنر. 174.1 قانون جزا، مشابه. این قانون بیان می‌کند که تطهیر وجوه یا سایر اموالی که از طریق مجرمانه به دست می‌آیند، انجام معاملات مالی، انجام معاملات با اشیای قیمتی در نتیجه ارتکاب جرایم غیر از موارد مقرر در مواد 193، 194، 198-199.2 یا استفاده از آن است. اشیاء با ارزش برای اهداف تجاری (از جمله کارآفرینی).

اگر تعاریف ارائه شده در هنر را با هم مقایسه کنیم. 174.1 قانون جزا، اولین قانون هنجاری تفسیر جامع تری از مفاهیم ارائه می دهد.

اقدامات مبارزه با پولشویی

آنها در هنر ذکر شده اند. 4 115-FZ. در میان اقدامات متقابل، کنترل داخلی اجباری حرف اول را می زند. رویه‌هایی که آن را تشکیل می‌دهند با هدف شناسایی عملیات انجام شده توسط افراد، سازمان‌هایی است که عواید حاصل از جرم را شستشو می‌دهند یا تروریسم را تامین مالی می‌کنند.

انعقاد معاملات با تعداد زیادی پیوند که از نظر اقتصادی غیرقابل توجیه هستند، دلیلی بر این باور است که این معاملات در دور زدن قانون انجام می شود.

کنترل داخلی شامل ثبت و ذخیره سازی بعدی اطلاعات مربوط به تمام تراکنش ها (تاریخ، مکان، زمان، مبنا، مبلغ و غیره) و شرکت کنندگان در آنها است. وجود چنین پایگاه های اطلاعاتی به شما امکان می دهد تا داده های تراکنش را در کوتاه ترین زمان ممکن بازیابی کنید.

فهرست سازمان های ذیصلاح

در هنر گنجانده شده است. 5 115-FZ. این فهرست شامل سازمان هایی است که مجاز به انجام تراکنش های مالی هستند. اینها شامل ساختارهای اعتباری است که به دو دسته بانکی و غیربانکی تقسیم می شوند. تفاوت آنها در محدوده اختیارات است.

بانک حق انجام عملیات زیر را دارد:

1. جذب وجوه از سازمان ها و افراد به سپرده.
2. قرار دادن پول از طرف خود، با هزینه شخصی، در شرایط فوریت، پرداخت و بازپرداخت.
3. افتتاح و خدمات رسانی به شهروندان و سازمان ها.

علاوه بر این، بانک می تواند اوراق بهادار مورد استفاده به عنوان اسناد پرداخت یا تأیید جذب وجوه به حساب ها و سپرده ها را صادر، خرید، فروش، ثبت و ذخیره کند.

ساختارهای اعتباری غیر بانکی حق انجام عملیات بانکی خاصی را دارند که فهرست آنها در قانون فدرال شماره 395-1 ذکر شده است.

سازمان‌هایی که مجاز به انجام معاملات با پول و سایر دارایی‌ها هستند، شامل سازه‌هایی می‌شوند که موسسات اعتباری نیستند، اما در موارد مقرر در قانون فدرال شماره 395-1، پول نقد را از شهروندان و اشخاص حقوقی می‌پذیرند.

نکته مهم

قانون فعلی شامل قوانینی است که پرداخت های اساسی اشخاص حقوقی را از طریق موسسات اعتباری - بانک ها الزامی می کند. علیرغم این واقعیت که 88-FZ لیست اشخاصی را که موظف به کنترل حرکت وجوه و دارایی هستند گسترش داد، مسئولیت اصلی سرکوب قانونی شدن درآمدهای مجرمانه بر عهده مؤسسات اعتباری است. در این راستا، حضور در فهرست مشخص شده شرکت‌های املاکی که خدمات واسطه‌ای را در معاملات برای نقل و انتقال املاک ارائه می‌کنند، بانک‌ها را از تعهد به شناسایی معاملات پیش‌بینی‌شده در بند 1.1 هنر بی‌بهره نمی‌کند. 6 115-FZ.

بانک مرکزی این حق را دارد که در صورت نقض مکرر (طی یک سال) الزامات مقرر در قانون فدرال شماره 115، مجوز موسسه اعتباری را لغو کند.

در فهرست مندرج در هنر. 5 115-FZ، سازمان های زیر نیز نشان داده شده است:

1. کارگزاران
2. شرکت های بیمه.
3. گروفروشی.
4. شرط‌بندی‌ها و قرعه‌کشی‌ها.
5. شرکت هایی که صندوق های سرمایه گذاری یا بازنشستگی غیردولتی را مدیریت می کنند.
6. اپراتورهایی که پرداخت ها را می پذیرند.
7. عوامل مالی دارای مجوز برای انجام فعالیت های مالی.

حقوق و تعهدات مراجع ذیصلاح

آنها در هنر گنجانده شده اند. 7 115-FZ. این هنجار توجه ویژه ای به محدودیت های سازمان هایی دارد که با پول و سایر اشیاء با ارزش تراکنش می کنند. عدم رعایت الزامات مندرج در این ماده ممکن است منجر به اعمال اقدامات اداری، کیفری و مسئولیت مدنی علیه مرتکبین شود.

مسئولیت کلیدی ساختارهای ذیصلاح بررسی مشتریانی است که با اشیاء قیمتی معامله انجام می دهند تا حقایق قانونی شدن عواید مجرمانه را شناسایی کنند. باید در تمام مراحل نقل و انتقال اموال و وجوه انجام شود. مهمترین نقش را شناسایی موضوعاتی که توسط این سازمان ها ارائه می شود، ایفا می کند. با توجه به هنر. 7 قانون 115-FZ، ساختارهای ذیصلاح موظفند اطلاعاتی را نه تنها در مورد افرادی که قبلاً با آنها توافق نامه منعقد شده است، بلکه در مورد مشتریان بالقوه نیز به دست آورند، یعنی قبل از رسمیت بخشیدن به روابط حقوقی آنها.

شناسایی شامل جمع آوری و تجزیه و تحلیل اطلاعات زیر در مورد افراد است:

1. نام و نام خانوادگی.
2. تابعیت.
3. جزئیات گذرنامه یا سند دیگری که هویت او را ثابت کند.
4. اطلاعات از کارت مهاجرت
5. آدرس محل سکونت (ثبت نام) یا محل اقامت.
6. TIN (در صورت موجود بودن).

اطلاعات زیر در مورد اشخاص حقوقی جمع آوری شده است:

1. نام.
2. TIN یا کد یک شخص حقوقی خارجی.
3. شماره ثبت دولتی
4. آدرس یا محل قانونی

تمام اطلاعات ارائه شده باید از نظر صحت و کامل بودن بررسی شوند.

روش شناسایی، ذخیره و تجزیه و تحلیل داده ها در قوانین کنترل داخلی تعیین شده است.

استثناها

قانون فدرال شماره 115 مواردی را تعیین می کند که موسسات اعتباری ممکن است شناسایی انجام ندهند. در رابطه با افراد انجام نمی شود اگر:

• هنگامی که سازمان های ذیصلاح عملیاتی را برای پذیرش پرداخت از شهروندان به مبلغ بیش از 15 هزار روبل انجام می دهند. یا مبلغی به ارز خارجی معادل 15 هزار روبل؛
• انجام معاملات تسویه با بودجه های همه سطوح؛
• پرداخت خدمات ارائه شده توسط سازمان های بودجه ای تابع دستگاه های اجرایی مقامات فدرال، منطقه ای و منطقه ای.
• پرداخت برای اماکن مسکونی، آب و برق، امنیت آپارتمان ها و نصب آلارم های امنیتی و همچنین خدمات ارتباطی؛
• پرداخت نفقه؛
• کسر مشارکت توسط اعضای ویلا، باغبانی سبزیجات، انجمن های غیرانتفاعی باغبانی، GSK، و همچنین هنگام پرداخت هزینه پارکینگ.

این فهرست قابل تفسیر گسترده نیست.

از لحظه ای که 121-FZ لازم الاجرا می شود، در صورتی که قبلاً توسط یک موسسه اعتباری شناسایی شده باشد، امکان عدم شناسایی یک نهاد لغو می شود.

نوآوری در قانون فدرال شماره 115

نسخه جدید قانون، تصویب شده در سال 2018، شامل ماده. 7.3. این هنجار مسئولیت ساختارهای اعتباری را تعیین می کند که هنگام پذیرش خدمات و همچنین در فرآیند خدمات رسانی به مقامات دولتی خارجی، معاملات را با پول و سایر اموال انجام می دهند. این ماده علاوه بر مفاد بند 1 هنر معرفی شد. 7 115-FZ.

این سازه ها طبق هنجار موظفند:

1. اتخاذ تدابیر معقول و عملی برای شناسایی مقامات دولتی خارجی.
2. واحدهای مشخص شده را فقط با تصمیم کتبی رئیس سازمان مجاز به انجام معاملات با پول و سایر اشیاء قیمتی، معاون وی یا رئیس بخش جداگانه مؤسسه اعتباری برای خدمت بپذیرید.
3. اتخاذ تدابیر ممکن و معقول برای تعیین منابع منشأ دارایی های مادی مقامات دولتی خارجی.
4. به طور منظم اطلاعات موجود در مورد این نهادها را به روز کنید.
5. به معاملاتی که نه تنها توسط مقامات دولتی خارجی، بلکه توسط بستگان آنها، از جمله والدین خوانده، فرزندان خوانده و همچنین اشخاص ثالث از طرف آنها انجام می شود، توجه بیشتری داشته باشید.

گنجاندن هنر. 7.3 در 115-FZ با توجه به وضعیت متشنج بین المللی و تمایل رهبری کشور برای محافظت از اقتصاد در برابر تأثیرات منفی تعیین می شود. گنجاندن یک هنجار در قانون هنجاری مورد بررسی برای اجرای مفهوم امنیت ملی فدراسیون روسیه از اهمیت بالایی برخوردار است. مفاد این هنجار مطابق با سیاست دولت در زمینه مبارزه با پولشویی است، زیرا اقداماتی را برای سرکوب اقدامات ناخواسته افراد خارجی ایجاد می کند.

تفاوت های ظریف

قانون دیگری با همان شماره قانون هنجاری مورد بحث وجود دارد - 115-FZ مورخ 25 ژوئیه 2002. در هنر. 4 مبانی وضعیت حقوقی خارجی ها در روسیه را تعیین می کند. این قانون به هیچ وجه به قانون نظارتی مورد نظر و حوزه مبارزه با پولشویی مرتبط نیست. در طول فرآیند اجرا، این تفاوت ظریف باید در نظر گرفته شود.

مسئولیت عدم رعایت مفاد 115-FZ

در هنر. 13 قانون اقدامات اداری را برای اطمینان از حمایت از منافع قانونی مالی و عمومی دولت ایجاد می کند.

طبق هنجار، تخلف از قوانین انجام عملیات با دارایی های مادی توسط ساختارهای اعتباری، سازمان های اجاره و بیمه، موسسات پستی، رهن فروشان، شرط بندی ها و سایر نهادهای مشخص شده در قانون هنجاری اظهارنظر، مستلزم لغو (لغو) مجوز آنها است.

لغو مجوز تصمیمی است که توسط یک نهاد مجاز بر اساس و به روشی که در قانون فدرال پیش بینی شده است اتخاذ می شود. لغو مجوز مستلزم خاتمه کار یک شخص نیست، بلکه فقط به ممنوعیت انواع خاصی از عملیات منجر می شود. لغو مجوز یک اقدام استثنایی است.

قانون نظارتی مورد بحث مقرر می‌دارد که سازمان‌های ذی‌صلاحی که معاملات با دارایی‌های مادی را انجام می‌دهند، باید حداکثر تا روز بعد از تاریخ عملیات مربوطه، اسناد و اطلاعات را در اختیار مقامات کنترلی قرار دهند (ماده 7، قسمت اول، بند 4). با توجه به هنر. 13 115-FZ، نقض دوره تعیین شده مستلزم لغو مجوز است.

این قانون اما امکان عدم ارسال اطلاعات به مراجع مجاز را پیش بینی کرده است. اگر کارمندان ساختارهای ذیصلاحی که رویه‌های کنترل داخلی را انجام می‌دهند، در صورتی که مشکوک به انجام معاملات برای پولشویی عواید مجرمانه باشند، می‌توانند از آن استفاده کنند. در چنین شرایطی، البته اعمال تدابیر مسئولیت به شدت دشوار می شود.

مرجعی که حق ابطال مجوز موسسات اعتباری متخلف از قوانین مبارزه با پولشویی را دارد بانک مرکزی است. این مرجع مطابق با توصیه های FATF شماره 17، 23، 29 است. آنها تصریح می کنند که دولت ها باید از استفاده از اقدامات بازدارنده متناسب و مؤثر با ماهیت کیفری، مدنی و اداری در صورت کشف حقایق عدم انطباق با الزامات نظارتی اطمینان حاصل کنند. بر اساس این توصیه ها، کشورها باید اطمینان حاصل کنند که مؤسسات اعتباری روش های کافی نظارت و تنظیم را منتشر می کنند. مقامات ذی صلاح باید اقدامات قانونی یا نظارتی لازم را برای جلوگیری از دستیابی مجرمان یا همکاران آنها به سهام کنترلی یا مدیریتی قابل توجه در موسسات مالی انجام دهند.

مراجع نظارتی نیز به نوبه خود باید از اختیارات کافی برای نظارت و کنترل بر رعایت الزامات قانونی در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط افراد برخوردار باشند. باید به آنها حق داده شود که بازرسی انجام دهند، از موسسات مالی درخواست ارائه هرگونه اطلاعات لازم برای نظارت را داشته باشند و مجازات های اداری کافی را برای عدم رعایت مقررات اعمال کنند.

کنوانسیون‌های بین‌المللی تصویب شده توسط فدراسیون روسیه مقرر می‌دارند که کشورهای شرکت‌کننده از اعمال متناسب، مؤثر اقدامات بازدارنده مدنی، کیفری یا اداری، با در نظر گرفتن خطر جرم ارتکابی، برای اشخاص حقوقی و شهروندان اطمینان حاصل کنند. اتخاذ تصمیم بانک مرکزی مبنی بر ابطال مجوز از مؤسسه اعتباری مطابق ماده 1. 13 115-ФЗ با تجزیه و تحلیل جامع کار خود همراه است نه تنها برای شناسایی نقض قوانین فدرال، بلکه برای تعیین تعداد (حجم) عملیات انجام شده، وجود / عدم وجود عواملی که منافع سپرده گذاران را تهدید می کند. و طلبکاران و ثبات کل نظام بانکی کشور.

قوانین عمومی برای لغو مجوز

تصمیم مربوطه منوط به انتشار در نشریه رسمی "بولتن بانک روسیه" ظرف یک هفته از تاریخ تصویب آن است. از لحظه صدور لازم الاجرا می شود. این قانون حق اشخاص ذینفع را برای اعتراض به یک تصمیم ظرف یک ماه از تاریخ انتشار آن ایجاد می کند. واقعیت تجدید نظر و همچنین اعمال اقدامات برای اطمینان از دعاوی، اجرای تصمیم را متوقف نمی کند.

اقدامات اضافی

بر اساس نامه شماره 98-ت بانک مرکزی در سال 1384 و توصیه های روش شناختی شماره 59 سال 1997، به بخش های سرزمینی بانک مرکزی این حق داده شده است که برای اشخاصی که الزامات قانون را رعایت نمی کنند، اعمال شوند. زمینه قانونی سازی عواید مجرمانه:

1. درخواست برای رفع تخلفات شناسایی شده
2. جریمه های پولی اندازه آنها توسط قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه" تعیین شده است.
3. محدودیت تراکنش های مالی خاص تا 6 ماه.
4. درخواست جایگزینی مدیریت
5. ممنوعیت یک ساختار اعتباری برای انجام برخی عملیات مشخص شده در مجوز صادر شده برای آن برای مدت حداکثر 1 سال.
6. ممنوعیت افتتاح شعب به مدت یک سال

اگر دلایل مقرر در بند 6 1 قسمت 20 ماده قانون فدرال شماره 395-1 شناسایی شود، بخش سرزمینی حق دارد روند لغو مجوز موسسه اعتباری را آغاز کند. ضمناً به واحد مذکور پیشنهاد می شود ضمن ارائه الزامات رفع تخلفات شناسایی شده همراه با سایر اقدامات اجرایی. انتخاب یک یا دیگری تحریم توسط موسسه به طور مستقل انجام می شود و با در نظر گرفتن موارد زیر انجام می شود:

1. ماهیت و دلایل تخلف صورت گرفته توسط ساختار اعتباری.
2. وضعیت مالی عمومی موسسه اعتباری، موقعیت آن در بازارهای خدمات بانکی منطقه ای و فدرال، احتمال بدتر شدن وضعیت مالی آن در ارتباط با اقدامات انجام شده علیه آن.
3. اثربخشی قوانین کنترل داخلی تدوین شده توسط ساختار برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، انطباق آنها با توصیه های بانک مرکزی.

نتیجه

قانون جزا حاوی ماده خاصی نیست که مفاد آن می تواند مستقیماً در مورد مقاماتی که مرتکب نقض قوانین در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم شده اند اعمال شود. بسیاری از کارشناسان معتقدند که نیازی به ایجاد چنین مقالاتی در مورد تخلفات مشابه در حوزه های مختلف مدیریتی نیست. لازم است از مقرون به صرفه بودن قوانینی که مسئولیت افراد را تعیین می کند و عناصر جرایم را تجمیع کند، اطمینان حاصل شود. در حال حاضر، مواد کیفری کلیدی که تحریم‌هایی را برای عدم رعایت الزامات نظارتی در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم وضع می‌کنند، ماده است. 173-174.1 و همچنین 175. این هنجارها زمینه های قانونی لازم را برای سرکوب اقدامات غیرقانونی و مبارزه با نقدینگی وجوه از طریق شرکت های پوسته ایجاد می کند.