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52. अवैध व्यापार. अवैध बैंकिंग गतिविधियाँ

अवैध उद्यमिता (अनुच्छेद 171

रूसी संघ का आपराधिक संहिता) अपराध का उद्देश्यआर्थिक क्षेत्र में सामाजिक संबंध हैं। उद्देश्य पक्ष को निम्नलिखित कृत्यों में से एक के कार्यान्वयन की विशेषता है:– पंजीकरण के बिना या पंजीकरण नियमों का उल्लंघन करके व्यावसायिक गतिविधियाँ चलाना- केवल उन मामलों में होता है जहां यूनिफाइड स्टेट रजिस्टर ऑफ लीगल एंटिटीज और यूनिफाइड स्टेट रजिस्टर ऑफ इंडिविजुअल एंटरप्रेन्योर्स में ऐसी कानूनी इकाई के निर्माण या किसी व्यक्ति द्वारा व्यक्तिगत उद्यमी की स्थिति के अधिग्रहण का रिकॉर्ड नहीं होता है, या शामिल होता है एक कानूनी इकाई के परिसमापन या एक व्यक्तिगत उद्यमी के रूप में किसी व्यक्ति की गतिविधियों की समाप्ति का रिकॉर्ड;

- कानूनी संस्थाओं और व्यक्तिगत उद्यमियों का राज्य पंजीकरण करने वाले निकाय को जानबूझकर गलत जानकारी वाले दस्तावेज़ प्रस्तुत करना, - ऐसी जानबूझकर गलत या विकृत जानकारी वाले दस्तावेज़ प्रस्तुत करना, जो एक व्यावसायिक इकाई के अनुचित पंजीकरण को शामिल करता है;

- ऐसे मामलों में जहां ऐसे परमिट (लाइसेंस) की आवश्यकता होती है, या लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और शर्तों का उल्लंघन होता है, विशेष परमिट (लाइसेंस) के बिना व्यावसायिक गतिविधियां करना। उद्देश्य पक्ष के अनिवार्य तत्वों में शामिल हैं:नागरिकों, संगठनों या राज्य को बड़ी क्षति पहुँचाने या बड़े पैमाने पर आय उत्पन्न करने के रूप में परिणाम।

व्यक्तिपरक पक्ष- सीधा इरादा.

अपराध का विषयया तो एक व्यक्तिगत उद्यमी की स्थिति वाला व्यक्ति हो सकता है या एक व्यक्तिगत उद्यमी के रूप में राज्य पंजीकरण के बिना उद्यमशीलता की गतिविधियाँ करने वाला व्यक्ति हो सकता है।

कला के भाग 2 में योग्यता विशेषताएँ प्रदान की गई हैं। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 171।

अवैध बैंकिंग गतिविधियाँ (अनुच्छेद 172

रूसी संघ का आपराधिक संहिता) उद्देश्य पक्षऐसे मामलों में जहां ऐसी अनुमति (लाइसेंस) अनिवार्य है, या लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और शर्तों का उल्लंघन है, यदि इस अधिनियम ने नागरिकों, संगठनों को बड़ी क्षति पहुंचाई है, तो पंजीकरण के बिना या विशेष परमिट (लाइसेंस) के बिना बैंकिंग गतिविधियों (बैंकिंग परिचालन) को अंजाम देना शामिल है। या राज्य या बड़े पैमाने पर आय के निष्कर्षण से जुड़ा है, एक क्रेडिट संगठन के राज्य पंजीकरण पर निर्णय बैंक ऑफ रूस द्वारा किया जाता है। क्रेडिट संस्थानों के निर्माण, पुनर्गठन और परिसमापन पर जानकारी के साथ-साथ संघीय कानूनों द्वारा प्रदान की गई अन्य जानकारी की कानूनी संस्थाओं के एकीकृत राज्य रजिस्टर में प्रविष्टि, अधिकृत पंजीकरण निकाय द्वारा निर्णय के आधार पर की जाती है। संबंधित राज्य पंजीकरण पर बैंक ऑफ रूस।

बैंकिंग परिचालन केवल बैंक ऑफ रूस द्वारा जारी लाइसेंस के आधार पर किया जाता है, जो बैंकिंग परिचालन के लिए जारी लाइसेंस के रजिस्टर में दर्ज किया जाता है। यह उन बैंकिंग परिचालनों को इंगित करता है जिन्हें करने का अधिकार क्रेडिट संस्थान के पास है, साथ ही वह मुद्रा भी है जिसमें ये बैंकिंग परिचालन किए जा सकते हैं। व्यक्तिपरक पक्ष- सीधा इरादा. अपराध का विषय- विशेष - क्रेडिट संगठनों के प्रमुख। झूठी उद्यमिता, अर्थात्, ऋण प्राप्त करने, कर छूट प्राप्त करने, अन्य संपत्ति लाभ प्राप्त करने या निषिद्ध गतिविधियों को कवर करने के उद्देश्य से उद्यमशीलता या बैंकिंग गतिविधियों को करने के इरादे के बिना एक वाणिज्यिक संगठन का निर्माण। जिससे नागरिकों, संगठनों या राज्य को बड़ी क्षति हुई।

आपराधिक तरीकों से अर्जित धन या अन्य संपत्ति का वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग)

रूसी संघ का आपराधिक संहिता आपराधिक तरीकों से अर्जित धन या संपत्ति के दो प्रकार के वैधीकरण के बीच अंतर करती है:

- आपराधिक तरीकों से अन्य व्यक्तियों द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति का वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 174);

- अपराध करने के परिणामस्वरूप किसी व्यक्ति द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति का वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 174.1)। वस्तुये अपराध आर्थिक क्षेत्र में सामाजिक संबंध हैं।

आपराधिक तरीकों से अन्य व्यक्तियों द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति का वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 174) अपराध का विषय अपराधी को ज्ञात आपराधिक तरीकों से अन्य व्यक्तियों द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति है। उद्देश्य पक्षइसमें धन या अन्य संपत्ति के साथ वित्तीय लेनदेन और अन्य लेनदेन करना शामिल है, जिसे जानबूझकर अन्य व्यक्तियों द्वारा आपराधिक तरीकों से अर्जित किया गया है, ताकि इन निधियों या अन्य संपत्ति के कब्जे, उपयोग और निपटान को कानूनी रूप दिया जा सके। वित्तीय लेन-देन एवं अन्य लेन-देन के अंतर्गतकिसी को धन, प्रतिभूतियों और अन्य संपत्ति के साथ कार्यों को समझना चाहिए (उनके कार्यान्वयन के रूप और तरीकों की परवाह किए बिना, उदाहरण के लिए, एक ऋण या क्रेडिट समझौता, बैंक जमा, एक शामिल व्यावसायिक परियोजना में धन का प्रबंधन और प्रबंधन), जिसका उद्देश्य स्थापित करना है, उनसे संबंधित नागरिक अधिकारों या दायित्वों को बदलना या समाप्त करना। उदाहरण के लिए, संपत्ति या धन के लेन-देन में दान या विरासत शामिल हो सकते हैं।

साथ ही, उन मामलों में भी दायित्व उत्पन्न होता है जहां दोषी व्यक्ति ने केवल एक वित्तीय लेनदेन या आपराधिक तरीकों से अर्जित धन या संपत्ति के साथ एक लेनदेन किया हो। व्यक्तिपरक पक्षप्रत्यक्ष इरादे द्वारा विशेषता और उद्देश्यनिर्दिष्ट निधियों या अन्य संपत्ति के कब्जे, उपयोग और निपटान को कानूनी रूप देना।

अपराध का विषयकोई भी समझदार व्यक्ति हो सकता है जो 16 वर्ष की आयु तक पहुंच गया हो, उन व्यक्तियों के अपवाद के साथ जिन्होंने अपराध करने के परिणामस्वरूप धन या अन्य संपत्ति अर्जित की हो अपराध करना (रूसी संघ के आपराधिक संहिता की धारा 174.1) अपराध का विषय अपराध करने के परिणामस्वरूप किसी व्यक्ति द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति है। उद्देश्य पक्ष है:

- अपराध करने के परिणामस्वरूप किसी व्यक्ति द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति के साथ वित्तीय लेनदेन और अन्य लेनदेन करने में;

- उद्यमशीलता या अन्य आर्थिक गतिविधियों को चलाने के लिए निर्दिष्ट धन या अन्य संपत्ति के उपयोग में। व्यक्तिपरक पक्ष- सीधा इरादा. यह लेख (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 174 के विपरीत) अपराध करने के परिणामस्वरूप किसी व्यक्ति द्वारा अर्जित धन या अन्य संपत्ति के साथ वित्तीय लेनदेन और अन्य लेनदेन करने के उद्देश्य को इंगित नहीं करता है।

अपराध का विषयवह व्यक्ति है जिसने स्वयं आपराधिक तरीकों से धन या संपत्ति अर्जित की है।

आय अर्जित करने की इच्छा कभी-कभी नागरिकों को मौजूदा नियमों और कानूनों का उल्लंघन करने के लिए प्रेरित करती है। संदिग्ध लाभ प्राप्त करने के विशेष मामलों में से एक अवैध बैंकिंग गतिविधि है, जिसमें मौजूदा परमिट के बिना इस क्षेत्र में व्यापार करना और परिणामस्वरूप, देश के बजट में करों का भुगतान नहीं करना शामिल है।

इसके अलावा, इस तरह की आपराधिक कार्रवाइयां कानूनी संस्थाओं और व्यक्तियों के हितों को भी प्रभावित कर सकती हैं, जिसके परिणामस्वरूप बड़े पैमाने पर उनके धन या अन्य कीमती सामान की हानि हो सकती है। ऐसी स्थितियों के संबंध में, रूसी संघ के आपराधिक संहिता का अनुच्छेद 172 अपराध के तत्वों की स्पष्ट अवधारणा प्रदान करता है, और कानून का उल्लंघन करने वाले व्यक्तियों पर लागू संभावित दंड पर भी विचार करता है।

बैंकिंग गतिविधियों से क्या तात्पर्य है?

इस प्रकार के अवैध संचालन के कार्यान्वयन पर विचार करने से पहले, आइए कॉर्पस डेलिक्टी की अवधारणा की ओर मुड़ें - बैंकिंग गतिविधि का क्या अर्थ है:

• नागरिकों के धन का उपयोग, भौतिक। या कानूनी व्यक्तियों को मौद्रिक संदर्भ में जमा के रूप में आकर्षित करने के लिए;
• व्यक्तिगत ओर से (एक व्यक्ति या संगठन के रूप में) या अपने स्वयं के खर्च पर अन्य व्यक्तियों के धन का नियोजन;
• व्यक्तियों के लिए खाते खोलना और उनके बाद का रखरखाव;
• व्यक्तियों के लिए पूर्व में जारी आदेश के अनुसार निपटान करना। और कानूनी व्यक्ति;
• नागरिकों और व्यावसायिक संस्थाओं के लिए नकद सेवाएँ;
• धन और कागजात के रूप में मूल्यवान वस्तुओं का संग्रह;
• मुद्रा की खरीद और उसकी बिक्री, विभिन्न रूपों में की जाती है;
• जमा के लिए कीमती धातुओं का उपयोग;
• व्यक्तियों को बैंक गारंटी जारी करना;
• बैंक खाता खोले बिना स्थानान्तरण करना (इस स्थिति का अपवाद डाक स्थानान्तरण होगा)।

अपराध क्या है?

आपराधिक संहिता निम्नलिखित प्रकार की गतिविधियों को आपराधिक कृत्यों (बाद में सजा के साथ) के रूप में वर्गीकृत करती है:

• उचित पंजीकरण के बिना बैंकिंग गतिविधियाँ करना। जैसा कि आप जानते हैं, किसी भी प्रकार का व्यवसाय, चाहे उसका प्रकार, पैमाना, लाभप्रदता का स्तर, संगठन के काम में शामिल और शामिल लोगों की संख्या कुछ भी हो, पंजीकरण प्रक्रिया पूरी करने के बाद ही किया जा सकता है। ऐसा पंजीकरण संघीय कर सेवा द्वारा किया जाता है और इसके पूरा होने की पुष्टि राज्य द्वारा जारी प्रमाण पत्र है। इस प्रकार, पंजीकरण के बिना बैंकिंग से संबंधित गतिविधियों का संचालन मामले की परिस्थितियों और उसके पैमाने के आधार पर एक निश्चित दंड से दंडनीय है;
• बिना लाइसेंस के बैंकिंग सेवाओं के क्षेत्र में कुछ गतिविधियाँ करना (यदि किए जाने वाले संचालन के प्रकार के लिए इसकी आवश्यकता होती है)। लाइसेंस, जिसके प्रपत्र और प्रकार को सेंट्रल बैंक द्वारा कड़ाई से विनियमित किया जाता है, में कुछ संचालन करने की संभावना के साथ-साथ ऐसी कार्रवाई के लिए अनुमत मुद्राओं के प्रकार के बारे में जानकारी शामिल होती है। ऐसे दस्तावेज़ में कोई सीमा क़ानून नहीं है, लेकिन उल्लंघन होने पर इसे वापस लिया जा सकता है।
• लाइसेंस के साथ गतिविधियाँ करना, लेकिन आवश्यकताओं का उल्लंघन करना या इसमें दिए गए प्रतिबंधों को दरकिनार करना।

अवैध कृत्यों के साथ आपराधिक दायित्व लाने की मुख्य शर्तें कला में परिलक्षित होती हैं। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 172 इस प्रकार हैं:

• बड़े पैमाने पर आय प्राप्त करना;
• नागरिकों, व्यावसायिक संस्थाओं, संगठनों और राज्य को बड़ा नुकसान पहुँचाना।

उन व्यक्तियों के लिए क्या प्रावधान किया गया है जिनका अपराध सिद्ध हो गया है

उन व्यक्तियों और संगठनों को किस प्रकार की सज़ा का सामना करना पड़ सकता है जिनके कार्यों का निर्धारण अनुच्छेद 172 के किसी एक भाग द्वारा किया जाएगा? आपराधिक संहिता, साथ ही न्यायिक अभ्यास के मामले, निम्नलिखित निवारक उपाय प्रदान करते हैं:

1. लेख का भाग 1 बिना किसी पंजीकरण के कार्यों के प्रदर्शन पर विचार करता है, या जो, परिभाषा के अनुसार, लाइसेंस प्राप्त हैं, लेकिन ऐसे दस्तावेज़ प्राप्त किए बिना। जिन व्यक्तियों का अपराध सिद्ध हो जाता है उन्हें निम्नलिखित का सामना करना पड़ता है:

• देश के बजट पर जुर्माना लगाने की बाध्यता लागू करना। जुर्माने की रकम दो तरह से व्यक्त की जा सकती है. उनमें से पहला सीमित मात्रा में प्रस्तुत किया गया है - 100 से 300 हजार रूबल तक। दूसरी विधि में इसे एक निश्चित अवधि के लिए दोषी व्यक्ति के वेतन या अन्य प्रकार की आय के संदर्भ में व्यक्त करना शामिल है और एक से दो वर्ष की ऐसी समयावधि मानी जाती है;
• बेगार से संबंधित कार्य. इनके कार्यान्वयन की अवधि चार वर्ष तक हो सकती है;
• स्वतंत्रता का हनन. इस तरह के जुर्माने की अवधि चार साल तक है। वहीं, 80 हजार रूबल तक या छह महीने के वेतन के बराबर जुर्माना भी लगाया जा सकता है।

1. लेख का भाग 2 अधिक गंभीर मामलों पर विचार करता है जिनमें व्यक्तियों के एक समूह द्वारा अवैध कार्य किए गए थे, या यदि उनके परिणामस्वरूप व्यक्ति को ऐसी राशि में आय प्राप्त हुई जो विशेष रूप से बड़ी मानी जाती है। दूसरे भाग में सजा का प्रावधान इस प्रकार है:

• जबरदस्ती काम. ऐसे अपराध के लिए उनकी अधिकतम अवधि पाँच वर्ष तक पहुँच सकती है;
• स्वतंत्रता से वंचित स्थानों में रहें। ऐसे गंभीर मामलों में सज़ा 7 साल तक पहुंच जाती है और दोषी व्यक्ति की पांच साल की आय के बराबर जुर्माना लगाया जा सकता है।

प्रशासनिक जिम्मेदारी

आपराधिक दायित्व के अलावा, कानून की आवश्यकताओं के विपरीत की गई कुछ प्रकार की गतिविधियों पर प्रशासनिक दंड का सामना करना पड़ सकता है। इस प्रकार, रूसी संघ के प्रशासनिक अपराधों की संहिता की सामग्री के साथ-साथ उस पर टिप्पणियों के अनुसार, निम्नलिखित प्रकार की सजाएं प्रदान की जाती हैं:

• विभिन्न प्रकार के संगठनों द्वारा बैंकों और उनकी गतिविधियों पर कानून का उल्लंघन - 50 हजार रूबल तक का जुर्माना;
• बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित मानकों और नियमों का उल्लंघन (क्रेडिट संस्थानों पर लागू होता है) - 30 हजार रूबल तक का जुर्माना;
• ऐसे कार्य करते समय जो लेनदार या निवेशक व्यक्तियों के लिए खतरा पैदा करते हैं - 50 हजार रूबल तक का जुर्माना।

आप अवैध गतिविधियों की रिपोर्ट किसे और कैसे कर सकते हैं?

आप संगठनों द्वारा अवैध कार्यों या व्यक्तियों को हुए नुकसान की रिपोर्ट कैसे कर सकते हैं? इस प्रयोजन के लिए, आप ऐसे मामलों के लिए उपयुक्त एक बयान लिखकर अभियोजक के कार्यालय या कानून प्रवर्तन एजेंसियों से संपर्क कर सकते हैं। आवेदन के पाठ में उस संगठन के बारे में जानकारी होनी चाहिए जो अवैध संचालन करता है, ऐसे कार्यों का सार, साथ ही दस्तावेजी साक्ष्य का अनिवार्य संलग्नक, जिसके बिना मामला शुरू नहीं किया जा सकता है।

कला। रूसी संघ के आपराधिक संहिता का 172 अवैध बैंकिंग गतिविधियों से संबंधित अपराधों को नियंत्रित करता है। यदि ऐसे कार्य करने वाले व्यक्ति के पास आवश्यक अनुमति या लाइसेंस नहीं है, तो वह रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुसार उत्तरदायी है। रूसी संघ के आपराधिक संहिता का अनुच्छेद 172 ऐसे मामलों में कारावास तक अधिक गंभीर दंड का प्रावधान करता है, जहां अपराध व्यक्तियों के एक समूह द्वारा और स्वार्थी लक्ष्यों और उद्देश्यों की उपस्थिति में किया गया था।

इस लेख को पढ़ने के बाद, आप जानेंगे कि अवैध गतिविधि का क्या मतलब है, इस अपराध को करने के लिए रूसी संघ के आपराधिक संहिता द्वारा क्या प्रतिबंध प्रदान किए जाते हैं, साथ ही कुछ सनसनीखेज मामले और न्यायिक अभ्यास के उदाहरण भी।

रूसी संघ के आपराधिक संहिता का अनुच्छेद 172

रूसी संघ के आपराधिक संहिता का अनुच्छेद 172 रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अध्याय 22 का एक घटक है, जिसमें आर्थिक क्षेत्र में अपराधों के संबंध में नियम शामिल हैं।

अवैध बैंकिंग गतिविधियों को अवैध रूप से वित्तीय, बैंकिंग और अन्य आर्थिक लेनदेन करने के उद्देश्य से एक या एक से अधिक व्यक्तियों द्वारा किए गए कार्यों के रूप में समझा जाना चाहिए। अपराधियों के पास आवश्यक लाइसेंस, पंजीकरण, परमिट और अन्य औपचारिक तत्वों की कमी के परिणामस्वरूप ये कार्य अवैध हो जाते हैं।

यह अधिनियम इस तथ्य के कारण भी गैरकानूनी है कि ऐसी गतिविधियों के परिणामस्वरूप न केवल व्यक्तियों, बल्कि पूरी कंपनियों, संगठनों और यहां तक ​​​​कि राज्य को भी बड़े पैमाने पर नुकसान हो सकता है।

रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 172 के नए संस्करण में अलग-अलग डिग्री के दंड का प्रावधान है। अपराधियों के संबंध में उनकी पसंद और आवेदन उनके कार्यों के परिणामस्वरूप होने वाली क्षति पर निर्भर करता है।

यदि, ऐसे कार्यों के परिणामस्वरूप, नागरिकों, बड़े संगठनों या राज्य को बड़े मौद्रिक नुकसान के रूप में गंभीर क्षति हुई है, तो अपराधियों को कानून के अनुसार निम्नलिखित प्रकार की सजा मिल सकती है:

• जुर्माना (100 - 300 हजार रूबल);
• जबरन या अनिवार्य श्रम (चार वर्ष तक);
• गिरफ्तारी (चार साल तक), साथ ही जुर्माना (80 हजार रूबल तक)।

रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 172 का भाग 2 उन मामलों को नियंत्रित करता है जिनमें लोगों के एक समूह द्वारा कोई अवैध बैंकिंग लेनदेन किया गया था, और केवल तब जब इससे बड़े भौतिक नुकसान हुए हों।

ऐसी स्थितियों में, रूसी संघ का आपराधिक संहिता निम्नलिखित संभावित निवारक उपाय प्रदान करता है:

1. सुधारात्मक या जबरन श्रम (5 वर्ष)।
2. कारावास (सात वर्ष तक), साथ ही जुर्माना (1 मिलियन रूबल तक)।

निम्नलिखित पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है: यदि अवैध बैंकिंग लेनदेन किसी नाबालिग, अर्थात् सोलह वर्ष से कम आयु के व्यक्ति द्वारा किया गया था, तो उसके माता-पिता या अभिभावक उसके कार्यों के लिए पूरी जिम्मेदारी लेते हैं: यह इस तथ्य के कारण है कि आपराधिक दायित्व में रूसी संघ की शुरुआत 16 साल की उम्र में होती है।

इस प्रकार, अवैध गतिविधियाँ और उनके कार्यान्वयन के लिए दंड कला द्वारा विनियमित होते हैं। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 172। कुछ प्रतिबंधों का लागू होना इस बात पर निर्भर करता है कि ऐसे कृत्यों के परिणामस्वरूप कितना धन प्राप्त हुआ, साथ ही चोरी में शामिल अपराधियों की संख्या पर भी।

रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 172 की टिप्पणियों में से एक ऊपर वर्णित अपराध से जुड़ी बुनियादी अवधारणाओं को निर्धारित करती है, जिसमें गैरकानूनी कृत्य का उद्देश्य और विषय भी शामिल है।

वस्तु - बैंकिंग वित्तीय लेनदेन का उपयोग करके की गई गतिविधि।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ऐसा कार्य, एक बार किया गया, अपराध का हिस्सा नहीं है, इसलिए, लेख द्वारा विनियमित नहीं है।

ऐसी गतिविधियों में निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं:

• संग्रह;
• मुद्रा खरीदना और बेचना;
• बैंक खाते खोलना और बंद करना;
• विभिन्न व्यक्तियों के साथ विभिन्न गणनाएँ करना;
• वित्तीय हस्तांतरण का निष्पादन.

उद्देश्य पक्ष अवैध गतिविधियों को अंजाम देने का तरीका है।

इस मामले में, यह निम्नलिखित रूप ले सकता है:

1. आवश्यक पंजीकरण के अभाव में;
2. अनुमति के अभाव में;
3. यदि मौजूदा परमिट के नियमों का उल्लंघन है।

अवैध तरीके से वित्तीय लेनदेन के कार्यान्वयन से संबंधित गतिविधियाँ कई अधिकृत संगठनों की भागीदारी से की जा सकती हैं:

• एक बैंक की भागीदारी के साथ - एक संगठन जिसके पास व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं दोनों के संबंध में कोई भी आर्थिक लेनदेन करने का कानूनी अधिकार है;
• एक क्रेडिट उद्यम की भागीदारी के साथ - एक संगठन जिसके पास रूसी संघ के सेंट्रल बैंक की अनुमति से बैंकिंग संचालन करने का कानूनी अधिकार भी है;
• अन्य क्रेडिट उद्यमों की भागीदारी के साथ: गिरवी की दुकानें, फंड, बीमा कंपनियां, उद्यमशील वाणिज्यिक उद्यम, आदि।
• विदेशी बैंकों की भागीदारी के साथ.

यहां अपराध का व्यक्तिपरक पक्ष उस व्यक्ति के मौजूदा स्वार्थी इरादे और विश्वास है जिसने यह कृत्य किया है। ये या तो व्यक्तिगत उद्देश्य या गलत कार्य हो सकते हैं।

साथ ही टिप्पणी के भाग 12 में अपराध के संकेतों के संबंध में दो बिंदु बताए गए हैं:

1. कोई कार्य कई लोगों द्वारा किया जा सकता है जो पहले से सहमत थे।
2. किसी अपराध का विशेष रूप से गंभीर परिणाम बड़ी धनराशि की अवैध प्राप्ति है।

यहां दूसरे पैराग्राफ में हम बड़ी रकम की चोरी के बारे में बात कर रहे हैं. कानून के अनुसार, बड़ी मौद्रिक क्षति 250 हजार रूबल या अधिक है।

बैंकिंग गतिविधियों के कार्यान्वयन से संबंधित गतिविधियाँ जो कानून के दृष्टिकोण से अवैध हैं, रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 172 द्वारा विनियमित नहीं हैं। क्रेडिट और उत्पादन गतिविधियों का कोई भी उल्लंघन रूसी संघ के प्रशासनिक अपराध संहिता (बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर कानून का उल्लंघन) के अनुच्छेद 15.26 द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

इस प्रकार, बैंकों की अवैध गतिविधियाँ कई संगठनों को प्रभावित कर सकती हैं जिनके पास क्रेडिट, निपटान और अन्य प्रक्रियाओं सहित बैंकिंग वित्तीय लेनदेन करने का कानूनी अधिकार है। ऐसी गतिविधि का मुख्य लक्ष्य भौतिक लाभ प्राप्त करना है: यह इस अपराध और व्यापार और उद्यमिता के गलत आचरण के बीच का अंतर है, जिसके लिए सजा रूसी संघ के प्रशासनिक अपराधों की संहिता द्वारा निर्धारित की गई है।

मध्यस्थता अभ्यास

न्यायिक व्यवहार में, अवैध बैंकिंग संचालन और कार्यों के कई मामले हैं। उनमें से कई बिटकॉइन से संबंधित हैं, एक क्रिप्टोकरेंसी जिसे राज्य द्वारा आधिकारिक रूप से मान्यता नहीं दी गई है।

आगे, आप कोस्त्रोमा क्षेत्र में 2017 में हुए एक मामले के बारे में जानेंगे, साथ ही अवैध कमाई के अवसरों के बारे में इंटरनेट पर जानकारी पोस्ट करने के मामले के बारे में भी जानेंगे, जो 2018 में निज़नी नोवगोरोड क्षेत्र में हुआ था:

• कोस्ट्रोमा क्षेत्र में पुलिस ने बिटकॉइन एक्सचेंज ऑपरेशन करने वाले लोगों के एक समूह को हिरासत में लिया। उनके कार्यों के परिणामस्वरूप, उनका राजस्व लगभग 500 मिलियन रूबल था। रूसी संघ के कानून के अनुसार, उन्हें सात साल जेल की सजा सुनाई गई। कई वकील अभी भी इस बारे में बहस करते हैं, यह मानते हुए कि राज्य को उस लेख के तहत नागरिकों को जवाबदेह ठहराने का अधिकार नहीं है जो मुद्राओं के साथ अवैध लेनदेन को नियंत्रित करता है, क्योंकि बिटकॉइन को आधिकारिक मुद्रा के रूप में मान्यता नहीं दी गई थी;
• निज़नी नोवगोरोड क्षेत्र में, एक नागरिक पर अवैध लेनदेन करके और अवैध दस्तावेज तैयार करके पैसे निकालने की संभावनाओं के बारे में इंटरनेट पर जानकारी पोस्ट करने के लिए रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 172 के अनुसार आरोप लगाया गया था। अदालत ने ऐसी जानकारी को अवैध घोषित कर दिया, और जांच के दौरान कोई भी बदलाव होने तक मामला फिलहाल अदालत में विचाराधीन है।

बैंकिंग उद्योग में अपराध इन दिनों तेजी से लोकप्रिय और व्यापक होते जा रहे हैं: कई अपराधी बड़ी रकम कमाने की इच्छा से ऐसी गतिविधियों को अंजाम देते हैं। इस प्रकार का अपराध आधुनिक समाज के संदर्भ में विशेष रूप से खतरनाक है, जिसके सदस्य नियमित रूप से अपने पैसे को लेकर बैंकों पर भरोसा करते हैं। हालाँकि, आज कानून इस अपराध को दबाने के लिए काफी गंभीर उपायों का प्रावधान करता है।