Ustawa federalna „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu”. Ramy prawne Federacji Rosyjskiej Rozdział i

1. Osoba prawna ma obowiązek posiadać informacje o swoich beneficjentach rzeczywistych oraz podejmować rozsądne i dostępne w obecnych okolicznościach środki w celu ustalenia w odniesieniu do swoich beneficjentów rzeczywistych informacji przewidzianych w art. 7 ust. 1 ust. 1 ust. 2 ust. Prawo federalne.

2. Obowiązek przewidziany w ust. 1 niniejszego artykułu nie ma zastosowania do osób określonych w ust. 2–5 akapitu 2 ust. 1 art. 7 niniejszej ustawy federalnej.

3. Osoba prawna jest obowiązana:

1) regularnie, nie rzadziej jednak niż raz w roku, aktualizuje informacje o beneficjentach rzeczywistych i dokumentuje otrzymane informacje;

2) przechowywać informacje o swoich beneficjentach rzeczywistych oraz o środkach podjętych w celu ustalenia w odniesieniu do ich beneficjentów rzeczywistych informacji, o których mowa w art. 7 ust. 1 akapit drugi ust. 1 niniejszej ustawy federalnej przez co najmniej pięć lat od daty otrzymania takiej informacji.

4. Osoba prawna ma prawo żądać od osób fizycznych i prawnych, które są założycielami lub uczestnikami tej osoby prawnej lub w inny sposób ją kontrolują, informacji niezbędnych do identyfikacji jej beneficjentów rzeczywistych.

5. Osoby fizyczne i prawne będące założycielami lub uczestnikami osoby prawnej lub w inny sposób ją kontrolujące są zobowiązane do przekazania tej osobie prawnej informacji, jakie posiadają, niezbędnych do identyfikacji jej beneficjentów rzeczywistych. Przekazanie takich informacji zgodnie z postanowieniami niniejszego artykułu nie stanowi naruszenia ustawodawstwa Federacji Rosyjskiej dotyczącego danych osobowych.

6. Osoba prawna jest zobowiązana do udostępnienia dostępnych udokumentowanych informacji o swoich beneficjentach rzeczywistych lub o środkach podjętych w celu ustalenia w odniesieniu do jej beneficjentów rzeczywistych informacji przewidzianych w art. 7 ust. 2 akapit 1 ust. 1 niniejszej ustawy federalnej, na wniosek uprawnionego organu lub organów podatkowych. Określa się procedurę i terminy przekazywania informacji o beneficjentach rzeczywistych osoby prawnej oraz o środkach podjętych w celu ustalenia w odniesieniu do takich beneficjentów rzeczywistych informacji przewidzianych w art. 7 ust. 1 akapit drugi ust. 1 niniejszej ustawy federalnej przez rząd Federacji Rosyjskiej.

7. Informacje o beneficjentach rzeczywistych osoby prawnej ujawnia się w jej sprawozdawczości w przypadkach i w sposób przewidziany przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej.

Według 115-FZ kontroli podlegają transakcje o wartości co najmniej 600 tysięcy rubli oraz transakcje noszące znamiona nietypowej transakcji. Naruszenie przepisów ustawy federalnej może prowadzić do zablokowania rachunków klientów i cofnięcia licencji instytucji finansowej.

Głównym celem ustawy federalnej (FZ) N 115-FZ z dnia 7 sierpnia 2001 r. „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępczości i finansowania terroryzmu” jest ochrona praw obywateli i państwa.

Niniejsza ustawa federalna reguluje stosunki osób fizycznych i spółek będących podmiotami prawa z organami rządowymi kontrolującymi transakcje pieniężne, aby zapobiec wprowadzaniu środków do nielegalnego obrotu.

Kogo obejmuje ustawa federalna 115-FZ

Tabela 1. Przedmioty 115-FZ

Działania mające na celu wdrożenie prawa

Działania mające na celu wdrożenie przepisów ustawy obejmują kontrole obowiązkowe i wewnętrzne, a także zakaz raportowania działań podjętych w celu jej przestrzegania. Wyjątkiem jest informacja o stanie rachunku, jego zablokowaniu, czy przeprowadzaniu transakcji, a także konieczności dostarczenia dokumentów.

Kontrola operacji

Kontroli podlegają transakcje w rublach i walutach obcych, spełniające określone kryteria. Dzieli się je na transakcje podlegające obowiązkowej kontroli oraz transakcje noszące znamiona transakcji nietypowej.

Tabela 2. Działalność podlegająca obowiązkowej kontroli

Notatka. Pełna lista oznak nietypowej transakcji znajduje się w Załączniku do Regulaminu Banku Rosji nr 1.375-P z dnia 2 marca 2012 r Najczęstsze z nich to: zagmatwany lub nietypowy charakter transakcji, który nie ma oczywistego znaczenia ekonomicznego, oraz niezgodność transakcji z celami przedsiębiorstwa. Jeżeli transakcja mieści się w którejś z pozycji na liście, Klient ma obowiązek dostarczyć do banku dokumenty potwierdzające czystość transakcji.

Kluczowe obowiązki instytucji finansowych

• Identyfikacja klientów i ich beneficjentów rzeczywistych według określonych kryteriów.
• Zaktualizuj otrzymane wcześniej informacje.
• Rejestrowanie i przekazywanie informacji do Rosfinmonitoring.
• Blokowanie środków i innego mienia.
• Sprawdzenie obecności wśród klientów osób, wobec których podjęto decyzję o zamrożeniu rachunków.
• Przechowywanie informacji.

Identyfikacja klientów i ich beneficjentów rzeczywistych

Instytucje finansowe mają obowiązek identyfikować osobę kontaktującą się z nimi, stosując określone kryteria.

Tabela 3. Kryteria identyfikacji

Aktualizacja otrzymanych wcześniej informacji

Informacje identyfikacyjne należy aktualizować przynajmniej raz w roku, a w przypadku wątpliwości co do ich przydatności i prawdziwości, w ciągu siedmiu dni roboczych.

Niepaństwowe fundusze emerytalne mają obowiązek aktualizować informacje o ubezpieczonym przynajmniej raz na trzy lata, przy czym w przypadku podejrzeń, że informacje są nierzetelne, mają obowiązek je ponownie sprawdzić w terminie siedmiu dni roboczych.

Rejestrowanie i przekazywanie informacji uprawnionemu organowi

Do obowiązków organizacji dokonujących transakcji z funduszami należy rejestrowanie i przekazywanie uprawnionemu organowi w ciągu trzech dni następujących informacji o transakcjach podlegających obowiązkowej kontroli:

• Rodzaj operacji.
• Powody, dla których to robię.
• Data operacji.
• Suma.

Ponadto organizacje finansowe są zobowiązane do udzielania informacji na żądanie uprawnionego organu w sposób określony przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej.

Blokowanie kont

Instytucje finansowe są zobowiązane do zapewnienia innego mienia klientów znajdujących się na liście ekstremistów i terrorystów. Blokada musi nastąpić niezwłocznie, jednak nie później niż w ciągu jednego dnia roboczego od momentu wprowadzenia zmian na liście ekstremistów. Obecność w nim klientów musi być sprawdzana przynajmniej raz na trzy miesiące.

Przechowywanie informacji

Akta prawne zawierające dokumenty niezbędne do identyfikacji należy przechowywać przez pięć lat od daty zakończenia relacji z klientem.

Prawa organizacji finansowych

Jeżeli istnieją podejrzenia, że ​​działalność klienta może być nielegalna lub ma on kontakt z osobami lub organizacjami związanymi z taką działalnością, instytucja kredytowa ma prawo:

• Odmów mu zawarcia umowy o świadczenie usług bankowych zgodnie z zasadami kontroli wewnętrznej.
• Rozwiązać umowę, jeżeli w ciągu roku Klientowi co najmniej dwukrotnie odmówiono przeprowadzenia transakcji z uwagi na nieprzedstawienie przez niego informacji potwierdzających czystość transakcji.
• Odmówić wykonania operacji w imieniu klienta przez pięć dni roboczych.

Ograniczenie praw instytucji kredytowych

Bankom zabrania się otwierania rachunków bez osobistej obecności klienta lub jego przedstawiciela prawnego, a także bez podania im informacji niezbędnych do identyfikacji. Ograniczenie to nie ma zastosowania w przypadkach, gdy Klient lub jego przedstawiciel został już zidentyfikowany.

Zabrania się także otwierania rachunków w przypadku podejrzenia, że ​​konto to może zostać wykorzystane przez Klienta do prania brudnych pieniędzy.

Dodatkowe środki zastosowane przez Rosfinmonitoring

Rosfinmonitoring może podjąć decyzję o zamrożeniu wszystkich rachunków osoby fizycznej lub prawnej, jeżeli istnieje uzasadnione podejrzenie jej udziału w działalności terrorystycznej lub figuruje ona na liście osób w niej uczestniczących.

Decyzja o zablokowaniu rachunków jest natychmiast publikowana w Internecie, na stronie Rosfinmonitoring. Ograniczenia można znieść w sądzie.

Fiz. osobom, wobec których zastosowano takie środki, można przyznać miesięczny zasiłek w wysokości dziesięciu tysięcy rubli.

Roszczenia majątkowe osób trzecich powstałe w wyniku blokady rachunków mogą być zaspokajane na drodze sądu. Koszty prawne w tej sprawie zostaną zwrócone ze środków znajdujących się na zablokowanych rachunkach pozwanego lub innym majątku.

Odpowiedzialność za naruszenie ustawy federalnej 115-FZ

Naruszenie przepisów tej ustawy przez instytucję finansową może skutkować cofnięciem jej licencji. Osoby winne naruszenia prawa ponoszą odpowiedzialność zgodnie z Kodeksem cywilnym, administracyjnym i karnym.

Podsumowując, film o tym, jak chronić swoje konto bieżące przed blokadą, zgodnie z najnowszym wydaniem 115-FZ.

Ustawa federalna nr 115 „W sprawie zwalczania prania pieniędzy” poświęcona jest kwestiom regulacyjnym, a także zapobieganiu transakcjom z funduszami mającymi na celu pranie pieniędzy. Ustawa federalna nr 115 określa przepisy dotyczące organizacji finansowych, które mogą stać się nieświadomymi pośrednikami w praniu pieniędzy, a także niezbędne procedury zapobiegające takim transakcjom.

W artykule zostanie przedstawiony opis ustawy, jej głównych przepisów, a także analiza niektórych poszczególnych artykułów.

Ustawa federalna nr 115 „O zwalczaniu prania pieniędzy” została przyjęta 7 sierpnia 2001 r. Prawo ustanawia środki, które powinny zapobiegać, powstrzymywać lub eliminować skutki prania pieniędzy. Ustanawia się także środki kontroli nad organizacjami, za pośrednictwem których dochodzi do prania dochodów.

Prawo definiuje:

• Jak dochodzi do prania pieniędzy? Jakich manipulacji dokonują przestępcy, aby osiągnąć swój cel?
• co to jest legalizacja? Czy legalizacja różni się od prania pieniędzy?
• Ustawa federalna rozróżnia pojęcia kontroli obowiązkowej i wewnętrznej, a także podaje ich definicję;
• Prawo wyznaczyło organ, do którego oficjalnych obowiązków należy kontrola prania pieniędzy i oszustw.

Dokument ustanawia obowiązek organizacji finansowych w zakresie pomocy w walce z oszustami. Na przykład organizacje finansowe określone przez prawo mogą zapobiegać praniu pieniędzy, zgłaszając informacje o oszustach obecnej agencji rządowej zajmującej się zwalczaniem prania pieniędzy. Nawet jeśli nie ma powodów wątpić w legalność transakcji, jeśli jej kwota wynosi od 600 tysięcy rubli, jest ona kontrolowana zgodnie z prawem. W przypadku nieruchomości limit nie powinien przekraczać 3 milionów rubli.

W przypadku transakcji z osobami o podobnych limitach pieniężnych organizacje finansowe, na żądanie organu kontrolnego, są zobowiązane do identyfikacji tożsamości klienta, a także drugiej strony transakcji, nie później niż następnego dnia po dokonaniu transakcji podaj dane dotyczące transakcji.

Pobierz FZ-115

Można pobrać ustawę federalną nr 115 „W sprawie zwalczania prania pieniędzy”. Ustawa określa metody zwalczania prania pieniędzy, eliminowania ich skutków oraz ustala listę działań w przypadku wykrycia oszustów.

Najnowsze zmiany w ustawie federalnej nr 115 „W sprawie zwalczania prania pieniędzy”

Legalizację dochodów z przestępstwa reguluje ustawa federalna nr 115. Zgodnie z tym dokumentem legislacyjnym opracowywane są zasady wewnętrznej i obowiązkowej kontroli organizacji finansowych w zakresie przestrzegania zasad określonych przez prawo.

Określone są także procedury, które pomagają zidentyfikować potencjalnie oszukańcze transakcje i przekazać o nich informację organowi regulacyjnemu. Przyjrzyjmy się bliżej niektórym artykułom ustawy federalnej nr 115, a także ich ewentualnym zmianom, które nastąpiły w najnowszym wydaniu.

Artykuł 1

Artykuł ten ukazuje cele ustawy. Celem ustawy jest stworzenie mechanizmu zwalczania prania pieniędzy. Prawo chroni także prawa obywateli, którzy mają kontakt ze środkami uzyskanymi nielegalnie.

Nie ma żadnych zmian.

Artykuł 2

Artykuł ten, ustawa federalna nr 115, opisuje regulację stosunków między pracującymi, bezrobotnymi i obcokrajowcami. Prawo to dotyczy spółek dokonujących transakcji pieniężnych na majątku pieniężnym lub materialnym znajdującym się poza terytorium Federacji Rosyjskiej.

Nie ma żadnych zmian.

Artykuł 3

Dokument ustala znaczenie pojęć – Kontrola obowiązkowa i Kontrola wewnętrzna. Kontrola obowiązkowa to proces ustanawiający kontrolę nad operacjami finansowymi przedsiębiorstwa. Kontrola wewnętrzna to działanie przeprowadzane przez organ kontrolny w celu sprawdzenia funkcjonowania i efektywności przedsiębiorstwa.

Nie ma żadnych zmian.

Artykuł 5

W tym artykule opisano organizacje, które przeprowadzają transakcje środkami lub innym cennym majątkiem.

Lista takich organizacji obejmuje:

• organizacje udzielające pożyczek i kredytów;
• spółki odpowiedzialne za sprzedaż i interakcję z papierami wartościowymi;
• organizacje zajmujące się ubezpieczeniami na życie, przedmiotami, a także pocztą federalną.

Nie ma żadnych zmian.

Artykuł 6

Zgodnie ze zmianami artykuł określa kwotę, od której transakcja podlega kontroli. Kwota pieniężna wynosi 600 tysięcy rubli, czyli 3 miliony za nieruchomości.

Artykuł 7

Dokument zawiera wykaz czynności prawnych, a także obowiązków firm dokonujących transakcji z funduszami. W artykule opisano także obowiązki spółek wobec innych osób.

Nieważne Redakcja z 30.10.2002

USTAWA FEDERALNA z dnia 07.08.2001 N 115-FZ (zmieniona 30.10.2002 r.) „W sprawie przeciwdziałania praniu (praniu) dochodów z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu”

Niniejsza ustawa federalna reguluje stosunki obywateli Federacji Rosyjskiej, cudzoziemców i bezpaństwowców zamieszkujących na stałe w Federacji Rosyjskiej, organizacji dokonujących transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem, a także organów rządowych sprawujących kontrolę na terytorium Federacji Rosyjskiej nad transakcje środkami finansowymi lub innym mieniem w celu zapobiegania, identyfikowania i zwalczania czynów związanych z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa oraz finansowaniem terroryzmu.

Zgodnie z umowami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej niniejsza ustawa federalna ma zastosowanie do osób fizycznych i prawnych, które dokonują transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem poza Federacją Rosyjską.

Na potrzeby niniejszej ustawy federalnej stosuje się następujące podstawowe pojęcia:

dochody z przestępstwa – środki finansowe lub inny majątek uzyskany w wyniku popełnienia przestępstwa;

legalizacja (pranie) korzyści z przestępstwa – nadanie formy prawnej posiadaniu, wykorzystaniu lub rozporządzaniu środkami pieniężnymi lub innym majątkiem uzyskanym w wyniku popełnienia przestępstwa, z wyjątkiem przestępstw przewidzianych w art. ustalają te artykuły:

transakcje środkami pieniężnymi lub innym majątkiem – działania osób fizycznych i prawnych środkami finansowymi lub innym majątkiem, niezależnie od formy i sposobu ich realizacji, mające na celu ustanowienie, zmianę lub zniesienie związanych z nimi praw i obowiązków obywatelskich;

upoważniony organ – federalny organ wykonawczy podejmujący działania mające na celu zwalczanie legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu, zgodnie z niniejszą ustawą federalną;

kontrola obowiązkowa - zespół środków podejmowanych przez uprawniony organ w celu kontroli transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem, przeprowadzanych na podstawie informacji przekazanych mu przez organizacje dokonujące takich operacji, a także w celu weryfikacji tych informacji zgodnie z przepisami prawa Federacji Rosyjskiej;

kontrola wewnętrzna - działania organizacji dokonujących transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem mające na celu identyfikację transakcji podlegających obowiązkowej kontroli oraz innych transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem związanych z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu.

Do środków mających na celu zwalczanie legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu zalicza się:

obowiązkowe procedury kontroli wewnętrznej;

kontrola obowiązkowa;

zakaz informowania klientów i innych osób o środkach podjętych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu;

inne środki podjęte zgodnie z prawem federalnym.

Do celów niniejszej ustawy federalnej organizacje przeprowadzające transakcje z funduszami lub innym majątkiem obejmują:

organizacje kredytowe;

profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych;

firmy ubezpieczeniowe i leasingowe;

Federalne organizacje pocztowe;

lombardy;

organizacje zajmujące się skupem, kupnem i sprzedażą metali szlachetnych i kamieni szlachetnych, wykonanej z nich biżuterii oraz złomu takich produktów;

organizacje prowadzące loterie i zakłady bukmacherskie oraz prowadzące loterie i inne gry, w których organizator losuje pomiędzy uczestnikami fundusz nagród, w tym w formie elektronicznej;

(ze zmianami wprowadzonymi przez ustawę federalną z dnia 30 października 2002 r. N 131-FZ)

organizacje zarządzające funduszami inwestycyjnymi lub niepaństwowymi funduszami emerytalnymi.

(ze zmianami wprowadzonymi przez ustawę federalną z dnia 30 października 2002 r. N 131-FZ)

1. Transakcja pieniężna lub inny majątek podlega obowiązkowej kontroli, jeżeli kwota, za którą jest przeprowadzana, jest równa lub przekracza 600 000 rubli albo jest równa lub przekracza kwotę w walucie obcej stanowiącą równowartość 600 000 rubli oraz ze względu na swój charakter operacja ta należy do jednego z następujących typów operacji:

1) transakcje środkami pieniężnymi:

wycofanie z rachunku lub zaksięgowanie na rachunku osoby prawnej środków pieniężnych w przypadkach, gdy nie wynika to z charakteru jej działalności gospodarczej;

zakup lub sprzedaż gotówkowej waluty obcej;

nabycie przez osobę fizyczną papierów wartościowych za gotówkę;

otrzymanie przez osobę fizyczną środków pieniężnych na podstawie czeku na okaziciela wystawionego przez nierezydenta;

wymiana banknotów jednego nominału na banknoty innego nominału;

wniesienie przez osobę fizyczną kapitału docelowego (zakładowego) organizacji funduszy w formie pieniężnej;

2) uznania lub przekazania środków na rachunek, udzielenia lub otrzymania kredytu (pożyczki), transakcji na papierach wartościowych, jeżeli co najmniej jedną ze stron jest osoba fizyczna lub prawna posiadająca odpowiednio rejestrację, miejsce zamieszkania lub lokalizację w państwie ( na terytorium), która (która) nie uczestniczy we współpracy międzynarodowej w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu, lub jedną ze stron jest osoba posiadająca rachunek w banku zarejestrowanym w określonym stanie (na określonym terytorium). Wykaz takich państw (terytoriów) ustalany jest w sposób ustalony przez Rząd Federacji Rosyjskiej na podstawie wykazów zatwierdzonych przez organizacje międzynarodowe zajmujące się zwalczaniem legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu i jest podlega publikacji;

3) transakcje na rachunkach bankowych (lokaty):

złożenie środków w depozycie (w depozycie) z wykonaniem dokumentów potwierdzających złożenie (depozyt) na okaziciela;

Otwarcie lokaty na rzecz osób trzecich poprzez lokowanie środków w gotówce;

Przelew środków za granicę na rachunek (depozyt) otwarty na anonimowego właściciela oraz otrzymanie środków z zagranicy z rachunku (lokata) otwartego na anonimowego właściciela;

zaksięgowanie środków na rachunku (wpłata) lub pobranie środków z rachunku (wpłata) osoby prawnej, której okres działalności nie przekracza trzech miesięcy od dnia jej rejestracji, albo zaliczenie środków na rachunek (wpłata) lub pobranie środków z rachunek (depozyt) osoba prawna, jeżeli od momentu jego otwarcia nie dokonano żadnych transakcji na określonym rachunku (depozytie);

4) inne transakcje na majątku ruchomym:

umieszczanie w lombardzie papierów wartościowych, metali szlachetnych, kamieni szlachetnych, wykonanej z nich biżuterii oraz złomu takich wyrobów lub innych kosztowności;

wypłata odszkodowania z tytułu ubezpieczenia na rzecz osoby fizycznej lub otrzymanie od niej składki ubezpieczeniowej z tytułu ubezpieczenia na życie lub innego rodzaju ubezpieczenia oszczędnościowego i zabezpieczenia emerytalnego;

otrzymanie lub udostępnienie nieruchomości na podstawie umowy leasingu finansowego (leasingu);

transfery środków realizowane przez organizacje niekredytowe w imieniu klienta;

Skup, skup i sprzedaż metali szlachetnych i kamieni szlachetnych, biżuterii z nich wykonanej oraz złomu takich wyrobów;

otrzymanie środków w formie zapłaty za udział w loterii, totalizatorze (zakłady wzajemne) lub innych grach opartych na ryzyku oraz wypłatę środków w postaci wygranych uzyskanych z udziału w tych grach.

2. Transakcja dotycząca funduszy lub innego majątku podlega obowiązkowej kontroli, jeżeli co najmniej jedna ze stron jest organizacją lub osobą fizyczną, w odniesieniu do której otrzymano informacje zgodnie z procedurą ustanowioną zgodnie z niniejszą ustawą federalną na temat ich udziału w działalność ekstremistyczną lub podmiot prawny bezpośrednio lub pośrednio będący własnością lub kontrolowany przez taką organizację lub osobę, lub osobę lub podmiot działający w imieniu lub pod kierunkiem takiej organizacji lub osoby.

Procedurę ustalania i podawania do wiadomości organizacji dokonujących transakcji z funduszami lub innym majątkiem listy takich organizacji i osób ustala Rząd Federacji Rosyjskiej.

Podstawą umieszczenia organizacji lub osoby na tej liście są:

decyzja sądu Federacji Rosyjskiej, która weszła w życie, w sprawie likwidacji lub zakazu działalności organizacji w związku z realizacją przez nią działań ekstremistycznych;

prawomocny wyrok sądu Federacji Rosyjskiej uznający osobę winną popełnienia przestępstwa o charakterze terrorystycznym;

decyzja Prokuratora Generalnego Federacji Rosyjskiej lub podległego mu prokuratora o zawieszeniu działalności organizacji w związku z jego wystąpieniem do sądu z wnioskiem o pociągnięcie organizacji do odpowiedzialności za działalność terrorystyczną;

postanowienie śledczego lub prokuratora o wszczęciu postępowania karnego wobec osoby, która popełniła przestępstwo o charakterze terrorystycznym;

wykazy organizacji i osób powiązanych z organizacjami terrorystycznymi lub terrorystami, sporządzane przez organizacje międzynarodowe zwalczające terroryzm lub organy przez nie upoważnione i uznane przez Federację Rosyjską;

Wyroki (orzeczenia) sądów i decyzje innych właściwych organów obcych państw w stosunku do organizacji lub osób prowadzących działalność terrorystyczną, uznane w Federacji Rosyjskiej zgodnie z traktatami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej i ustawami federalnymi.

3. Jeżeli transakcja gotówką lub innym majątkiem dokonywana jest w walucie obcej, jej wielkość w rublach rosyjskich ustala się według oficjalnego kursu walutowego Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej obowiązującego w dniu tej transakcji.

4. Informacje o transakcjach środkami pieniężnymi lub innym majątkiem podlegającym obowiązkowej kontroli organizacje dokonujące transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem przekazują bezpośrednio uprawnionemu organowi.

1. Organizacje dokonujące obrotu środkami pieniężnymi lub innym majątkiem zobowiązane są do:

1) identyfikację osoby obsługiwanej przez organizację dokonującą transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem;

2) dokumentować i przekazywać uprawnionemu organowi nie później niż następnego dnia roboczego po dniu zawarcia transakcji następujące informacje o transakcjach środkami pieniężnymi lub innym majątkiem podlegającym obowiązkowej kontroli:

rodzaj operacji i powody jej wykonania;

datę transakcji gotówkowej lub innym mieniu oraz kwotę, na jaką została dokonana;

informacje niezbędne do zidentyfikowania danej osoby. dokonanie transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem (dane z paszportu lub innego dokumentu tożsamości), numer identyfikacyjny podatnika (jeśli posiada), adres jego miejsca zamieszkania lub miejsca pobytu;

nazwa, numer identyfikacyjny podatnika, numer rejestracyjny, miejsce rejestracji i adres siedziby osoby prawnej dokonującej transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem;

informacje niezbędne do identyfikacji osoby fizycznej lub prawnej, w imieniu i na rzecz której przeprowadzana jest transakcja dotycząca funduszy lub innego majątku, numer identyfikacyjny podatnika (jeśli istnieje), adres zamieszkania lub lokalizacja tej osoby fizycznej lub prawnej;

informacje niezbędne do identyfikacji przedstawiciela osoby fizycznej lub prawnej dokonującej transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem w imieniu innej osoby na podstawie pełnomocnictwa, ustawy lub ustawy uprawnionego organu państwowego lub samorządu terytorialnego, adres miejsce zamieszkania przedstawiciela osoby fizycznej lub prawnej;

informacje niezbędne do identyfikacji odbiorcy transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem oraz jego przedstawiciela, w tym numer identyfikacyjny podatnika (o ile jest dostępny), adres zamieszkania lub lokalizację odbiorcy i jego przedstawiciela, jeżeli przewidują to przepisy o odpowiednia transakcja;

3) przedstawiać uprawnionemu organowi, na jego pisemne żądanie, informacje określone w ust. 2 niniejszego paragrafu, zarówno w odniesieniu do transakcji podlegających obowiązkowej kontroli, jak i w odniesieniu do transakcji, o których mowa w ust. 3 niniejszego artykułu.

Tryb przesyłania określonych wniosków przez uprawniony organ ustala Rząd Federacji Rosyjskiej w porozumieniu z Bankiem Centralnym Federacji Rosyjskiej.

Upoważniony organ nie ma prawa żądać dokumentów i informacji dotyczących transakcji dokonanych przed wejściem w życie niniejszej ustawy federalnej, z wyjątkiem dokumentów i informacji przedłożonych na podstawie odpowiedniego traktatu międzynarodowego Federacji Rosyjskiej.

2. Organizacje dokonujące transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem zobowiązane są, w celu zapobiegania legalizacji (praniu) dochodów z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu, do opracowania zasad kontroli wewnętrznej i programów jej realizacji oraz do powołania specjalnych urzędników odpowiedzialnych za przestrzeganie niniejszego regulaminu i realizację tych programów, a także podejmowanie w tym celu innych wewnętrznych działań organizacyjnych.

Zasady kontroli wewnętrznej organizacji przeprowadzającej transakcje z funduszami lub innym majątkiem muszą obejmować procedurę dokumentowania niezbędnych informacji, procedurę zapewniania poufności informacji, wymagania kwalifikacyjne w zakresie szkolenia i edukacji personelu, a także kryteria identyfikacji i oznaki nietypowych transakcji, biorąc pod uwagę specyfikę działalności tej organizacji.

Organizacje dokonujące transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem zgodnie z zasadami kontroli wewnętrznej mają obowiązek dokumentować informacje uzyskane w wyniku stosowania tych zasad oraz realizacji programów kontroli wewnętrznej i zachować ich poufny charakter.

Podstawą dokumentowania informacji są:

transakcja jest myląca lub ma nietypowy charakter i nie ma oczywistego znaczenia gospodarczego ani oczywistego celu prawnego;

niezgodność transakcji z celami działalności organizacji określonymi w dokumentach założycielskich tej organizacji;

identyfikacja powtarzających się transakcji lub transakcji, których charakter daje podstawy do przypuszczeń, że celem ich realizacji jest ominięcie obowiązkowych procedur kontrolnych przewidzianych w niniejszej ustawie federalnej;

inne okoliczności dające podstawy do przypuszczenia, że ​​transakcje dokonywane są w celu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu.

Zasady kontroli wewnętrznej opracowywane są z uwzględnieniem zaleceń zatwierdzonych przez Rząd Federacji Rosyjskiej, a dla organizacji kredytowych – przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej i zatwierdzane są zgodnie z procedurą ustaloną przez Rząd Federacji Rosyjskiej.

3. Jeżeli pracownicy organizacji dokonującej transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem, w oparciu o realizację programów kontroli wewnętrznej, o których mowa w ust. 2 niniejszego artykułu, nabiorą podejrzeń, że dokonywane są jakiekolwiek operacje w celu legalizacji (prania) dochody uzyskane w wyniku przestępstwa lub finansowania terrorystycznego, organizacja ta jest zobowiązana do przesyłania informacji o takich operacjach upoważnionemu organowi, niezależnie od tego, czy odnoszą się one, czy nie, do operacji przewidzianych w art. 6 niniejszej ustawy federalnej.

4. Dokumenty potwierdzające informacje określone w niniejszym artykule, a także kopie dokumentów niezbędnych do identyfikacji osobistej, należy przechowywać przez co najmniej pięć lat.

5. Organizacjom kredytowym zabrania się otwierania rachunków (depozytów) dla anonimowych właścicieli, to jest bez przedstawienia przez osobę fizyczną lub prawną otwierającego rachunek (depozyt) dokumentów niezbędnych do jego identyfikacji.

Organizacje kredytowe mają prawo odmówić zawarcia umowy rachunku bankowego (lokaty) z osobą fizyczną lub prawną, jeżeli dana osoba nie przedstawi dokumentów potwierdzających informacje określone w tym artykule lub złoży fałszywe dokumenty, a także jeżeli istnieją informacje o udziale tej osoby w działalności terrorystycznej, otrzymane zgodnie z niniejszą ustawą federalną.

6. Pracownicy organizacji przekazujących stosowne informacje uprawnionemu organowi nie mają prawa informować o tym klientów tych organizacji lub innych osób.

7. Tryb przekazywania informacji uprawnionemu organowi ustala Rząd Federacji Rosyjskiej, a w odniesieniu do organizacji kredytowych – Bank Centralny Federacji Rosyjskiej.

8. Przekazywanie upoważnionemu organowi przez pracowników organizacji dokonujących transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem informacji i dokumentów dotyczących operacji oraz w celach i w sposób przewidziany w niniejszej ustawie federalnej nie stanowi naruszenia przepisów urzędowych, bankowych, podatkowych , tajemnic handlowych i komunikacyjnych (dotyczących informacji o przekazach pocztowych).

9. Kontrolę wdrażania niniejszej ustawy federalnej przez osoby fizyczne i prawne w zakresie rejestrowania, przechowywania i prezentowania informacji o transakcjach podlegających obowiązkowej kontroli, a także organizacji kontroli wewnętrznej sprawują odpowiednie organy nadzorcze zgodnie zgodnie z ich kompetencjami i w sposób określony przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej, a także uprawniony organ w przypadku braku organów nadzorczych w zakresie działalności poszczególnych organizacji dokonujących transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem.

W przypadku braku organów nadzorczych w zakresie działalności poszczególnych organizacji dokonujących transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem, organizacje takie podlegają rejestracji w uprawnionym organie w sposób określony przez Rząd Federacji Rosyjskiej.

10. Organizacje dokonujące transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem zawieszają takie operacje, z wyjątkiem operacji uznawania środków otrzymanych na rachunek osoby fizycznej lub prawnej, na dwa dni robocze od dnia, w którym zlecenia klientów dotyczące ich realizacji muszą zostać wykonane, nie później niż w następnym dniu roboczym następującym po dniu zawieszenia operacji, przekazują o nich informacje uprawnionemu organowi, jeżeli przynajmniej jedną ze stron jest organizacja lub osoba fizyczna, w sprawie której otrzymano zgodnie z ust. 2 6 tego federalnego nakazu prawnego, informacje o ich udziale w działalności terrorystycznej lub o osobie prawnej bezpośrednio lub pośrednio będącej własnością lub kontrolowanej przez taką organizację lub osobę, lub o osobie fizycznej lub prawnej działającej w imieniu lub pod kierunkiem takiej organizacji organizacja lub osoba.

Jeżeli w określonym terminie decyzja upoważnionego organu o zawieszeniu danej operacji na dodatkowy okres nie zostanie otrzymana na podstawie części trzeciej art. 8 niniejszej ustawy federalnej, organizacje przeprowadzają operacje z funduszami lub innym majątkiem na zamówienie klienta, chyba że zgodnie z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej zostanie podjęta inna decyzja, ograniczająca jej wykonanie.

11. Organizacje dokonujące transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem mają prawo odmówić wykonania zlecenia klienta dotyczącego realizacji transakcji, z wyjątkiem transakcji polegających na zaksięgowaniu środków otrzymanych na rachunku osoby fizycznej lub prawnej, dla których niezbędne dokumenty do rejestrowania informacji zgodnie z przepisami niniejszej ustawy federalnej.

12. Zawieszenie działalności zgodnie z ust. 10 niniejszego artykułu i odmowa wykonania operacji zgodnie z ust. 11 tego artykułu nie stanowią podstawy do powstania odpowiedzialności cywilnej organizacji dokonujących transakcji środkami pieniężnymi lub innym mieniem za naruszenie warunki odpowiednich umów.

Uprawnionym organem, określonym przez Prezydenta Federacji Rosyjskiej, jest federalny organ wykonawczy, którego zadania, funkcje i uprawnienia w zakresie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu są określone zgodnie z niniejszą ustawą federalną Prawo.

Jeżeli istnieją wystarczające przesłanki wskazujące, że dana operacja lub transakcja ma związek z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa lub finansowaniem terroryzmu, uprawniony organ przesyła organom ścigania odpowiednie informacje i materiały zgodnie z ich kompetencjami.

Upoważniony organ wydaje uchwałę o zawieszeniu transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem określonym w art. 6 ust. 2 niniejszej ustawy federalnej na okres do pięciu dni roboczych, jeżeli informacje otrzymane przez niego zgodnie z art. 7 ust. 10 niniejszej ustawy Federalnego, wyniki wstępnej kontroli uznano za uzasadnione.

Pracownicy uprawnionego organu, wykonując niniejszą ustawę federalną, zapewniają bezpieczeństwo informacji, które poznali w związku z działalnością uprawnionego organu, stanowiących tajemnicę urzędową, bankową, podatkową, handlową lub komunikacyjną i ponoszą odpowiedzialność za ich ujawnienie tych informacji ustanowionych przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej.

Szkody wyrządzone osobom fizycznym i prawnym w wyniku nielegalnych działań uprawnionego organu lub jego pracowników w związku z wykonywaniem przez upoważniony organ jego funkcji podlegają naprawie z budżetu federalnego zgodnie z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej.

Organy państwowe Federacji Rosyjskiej, władze państwowe podmiotów wchodzących w skład Federacji Rosyjskiej oraz organy samorządu lokalnego przekazują uprawnionemu organowi informacje i dokumenty niezbędne do wykonywania jego funkcji (z wyjątkiem informacji dotyczących życia prywatnego obywateli), w sposób ustalony przez Rząd Federacji Rosyjskiej.

Bank Centralny Federacji Rosyjskiej udostępnia upoważnionemu organowi informacje i dokumenty niezbędne do wykonywania swoich funkcji w sposób uzgodniony przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej z uprawnionym organem.

Udostępnianie, na żądanie uprawnionego organu, informacji i dokumentów przez władze państwowe Federacji Rosyjskiej, władze państwowe podmiotów wchodzących w skład Federacji Rosyjskiej, organy samorządu terytorialnego oraz Bank Centralny Federacji Rosyjskiej w celach i na sposób przewidziany w niniejszej ustawie federalnej nie stanowi naruszenia tajemnicy urzędowej, bankowej, podatkowej, handlowej i tajemnicy komunikacji (w zakresie informacji o przekazach pocztowych).

Postanowienia tego artykułu nie mają zastosowania do informacji i dokumentów, których zgodnie z art. 6 i 7 niniejszej ustawy federalnej nie wolno żądać od upoważnionego organu od organizacji dokonujących transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem, lub które muszą zostać składane przez te organizacje bezpośrednio uprawnionemu organowi.

(zmieniony ustawą federalną)

Upoważniony organ i inne organy rządowe Federacji Rosyjskiej realizujące działalność związaną ze zwalczaniem legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu udzielają odpowiednich informacji właściwym organom obcych państw na ich żądanie lub z własnej inicjatywy w w trybie i na zasadach przewidzianych w umowach międzynarodowych Federacji Rosyjskiej.

Przekazanie informacji związanych z ustaleniem, zajęciem i konfiskatą korzyści z przestępstwa właściwym organom obcego państwa następuje, jeżeli nie szkodzi to interesom bezpieczeństwa narodowego Federacji Rosyjskiej i może umożliwić właściwym organom tego państwa państwa o rozpoczęciu dochodzenia lub sformułowaniu wniosku.

Informacje związane z identyfikacją, zajęciem i konfiskatą korzyści z przestępstwa udzielane są na wniosek właściwego organu państwa obcego, pod warunkiem że nie będą wykorzystywane bez uprzedniej zgody właściwych organów rządowych Federacji Rosyjskiej, które ich udzieliły w celach nieokreślonych we wniosku.

Organy państwowe Federacji Rosyjskiej wysyłają do właściwych organów obcych państw wnioski o udzielenie niezbędnych informacji i udzielają odpowiedzi na wnioski złożone przez te właściwe organy w sposób określony w umowach międzynarodowych Federacji Rosyjskiej.

Organy państwowe Federacji Rosyjskiej prowadzące działalność związaną ze zwalczaniem legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, które przesłały wniosek, zapewniają poufność przekazanych informacji i wykorzystują je wyłącznie w celach określonych we wniosku.

Władze państwowe Federacji Rosyjskiej. osoby prowadzące działalność związaną ze zwalczaniem legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, zgodnie z traktatami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej i ustawami federalnymi, realizują w zakresie swoich kompetencji wnioski właściwych władz obcych państw o konfiskatę korzyści z przestępstwa, a także o dokonaniu określonych czynności procesowych w sprawach ustalenia korzyści z przestępstwa, zajęcia mienia, konfiskaty mienia, w tym o przeprowadzaniu przesłuchań, przesłuchiwaniu podejrzanych, oskarżonych, świadków, pokrzywdzonych i innych osób, przeszukaniach, zajęciach , przekazywanie dowodów rzeczowych, zajmowanie mienia, doręczanie i przesyłanie dokumentów.

(ze zmianami wprowadzonymi przez ustawę federalną z dnia 30 października 2002 r. N 131-FZ)

Koszty związane z realizacją tych żądań zwracane są zgodnie z umowami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej.

W Federacji Rosyjskiej, zgodnie z traktatami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej i ustawami federalnymi, uznawane są wyroki (orzeczenia) wydane przez sądy obcych państw, które weszły w życie w stosunku do osób osiągających dochody uzyskane w sposób przestępczy.

W Federacji Rosyjskiej, zgodnie z umowami międzynarodowymi Federacji Rosyjskiej, uznaje się wyroki (orzeczenia) wydane przez sądy obcych państw i które weszły w życie w sprawie konfiskaty korzyści z przestępstwa lub równoważnego mienia znajdujących się na terytorium Federacji Rosyjskiej i stracony.

Skonfiskowane korzyści z przestępstwa lub mienie im równoważne mogą zostać przekazane w całości lub w części państwu obcemu, którego sąd podjął decyzję o konfiskacie, na podstawie odpowiedniego traktatu międzynarodowego Federacji Rosyjskiej.

Decyzja o ekstradycji do państwa obcego osób, które dopuściły się przestępstw związanych z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa oraz finansowaniem terroryzmu, podejmowana jest w oparciu o zobowiązania Federacji Rosyjskiej wynikające z umowy międzynarodowej Federacji Rosyjskiej . W ten sam sposób wydawana jest decyzja o transporcie tranzytowym tych osób przez terytorium Federacji Rosyjskiej.

Jeżeli Federacja Rosyjska nie posiada odpowiedniej umowy z obcym państwem wnioskującym o ekstradycję, osoby te mogą zostać poddane ekstradycji za przestępstwa związane z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa oraz finansowaniem terroryzmu, z zastrzeżeniem zasady wzajemności.

Naruszenie wymagań określonych w art. 6 i 7 niniejszej ustawy federalnej, z wyjątkiem art. 7 ust. 3 tej ustawy federalnej, przez organizacje dokonujące transakcji funduszami lub innym majątkiem i działające na podstawie licencji, może prowadzić do cofnięcia (anulowania) licencji w sposób określony przez prawo Federacja Rosyjska.

Regulacyjne akty prawne Prezydenta Federacji Rosyjskiej i Rządu Federacji Rosyjskiej, ustawy i inne regulacyjne akty prawne podmiotów Federacji Rosyjskiej są dostosowywane do niniejszej ustawy federalnej przed jej wejściem w życie.

Prezydent
Federacja Rosyjska
W.PUTIN

Moskwa, Kreml

Strona internetowa „Zakonbase” prezentuje PRAWO FEDERALNE z dnia 08.07.2001 N 115-FZ (ze zmianami z dnia 30.10.2002) „O PRZECIWLEGALIZACJI (PRANIU) DOCHODÓW UZYSKANYCH W SPOSÓB PRZESTĘPNY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU” w najnowsze wydanie. Łatwo jest spełnić wszystkie wymogi prawne, jeśli przeczytasz odpowiednie sekcje, rozdziały i artykuły tego dokumentu na rok 2014. Aby znaleźć niezbędne akty prawne na interesujący nas temat, należy skorzystać z wygodnej nawigacji lub wyszukiwania zaawansowanego.

Na stronie „Zakonbase” można znaleźć ustawę federalną z dnia 07.08.2001 N 115-ФЗ (ze zmianami z dnia 30.10.2002) „O przeciwdziałaniu legalizacji (praniu) dochodów uzyskanych w sposób przestępczy oraz finansowaniu terroryzmu " w wersji świeżej i pełnej, w której dokonano wszelkich zmian i poprawek. Gwarantuje to przydatność i wiarygodność informacji.

Jednocześnie można pobrać USTAWĘ FEDERALNĄ z dnia 07.08.2001 N 115-FZ (zmienioną w dniu 30.10.2002 r.) „W sprawie przeciwdziałania legalizacji (praniu) dochodów uzyskanych w sposób przestępczy oraz finansowania terroryzmu” całkowicie bezpłatnie, zarówno w całości, jak i w oddzielnych rozdziałach.