Tematyka: zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Gabinet Ministrów Republiki Białorusi DECYDUJE:

1. Zatwierdzić załączony Regulamin dostaw towarów w Republice Białorusi i wprowadzić go w życie od 1 sierpnia 1996 r.

2. Zobowiązać osoby prawne i przedsiębiorców prowadzących działalność bez tworzenia osobowości prawnej, jeżeli w trakcie przyjęcia towaru zostaną ujawnione fakty nadużyć lub kradzieży w ilości przekraczającej minimum 50 wynagrodzenie powiadomić o tym w terminie 3 dni do organy ścigania i prześlij im odpowiednie dokumenty.

3. Ustalić, że kupujący w terminie 10 dni prześle sprzedającemu jeden egzemplarz protokołu odbioru towaru pod względem ilościowym i jakościowym po jego zatwierdzeniu przez kierownika (jego zastępcę) osoby prawnej – kupującego lub kupującego – przedsiębiorca działający niemający osobowości prawnej.

Premier Republiki Białorusi M. Chigir

ZATWIERDZONO Uchwała Gabinetu Ministrów Republiki Białorusi z dnia 08.07.1996 N 444

Postanowienia ogólne

1. Niniejszy Regulamin reguluje stosunki dostaw towarów na terenie Republiki Białorusi zgodnie z Kodeks cywilny Republiki Białorusi i innych aktów prawnych.

2. Niniejsze rozporządzenie ma zastosowanie do stosunków pomiędzy osobami prawnymi i (lub) fizycznymi prowadzącymi działalność działalność przedsiębiorcza bez tworzenia osobowości prawnej na terytorium Republiki Białorusi, na dostawę towarów.

Tryb współdziałania ministerstw, inne władze centralne kierownictwo, lokalny dyrektor i organy administracyjne, osoby prawne i osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą nie tworząc osoby prawnej, przy dostawie towarów potrzeby państwa reguluje Ustawa Republiki Białorusi „O dostawach towarów na potrzeby państwa” oraz inne akty prawne zatwierdzone zgodnie z tą ustawą.

Relacje między osobami prawnymi i (lub) osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą bez tworzenia osoby prawnej, dotyczące okresów gwarancji na działanie skomplikowanych maszyn i urządzeń, niezależnie od miejsca ich produkcji, w tym komponentów i podzespołów, regulują przepisy szczególne .

3. Dostawa towaru odbywa się na podstawie umowy.

Na podstawie umowy dostawy (zwanej dalej umową) dostawca zobowiązuje się przenieść (przenieść) własność na kupującego (pełną zarządzanie gospodarcze Lub zarządzanie operacyjne) produkt przeznaczony do celów służbowych lub innych, niezwiązanych z konsumpcją osobistą (rodzinną, domową), a kupujący zobowiązuje się przyjąć (przyjąć) ten produkt i zapłacić (zapłacić) za niego określoną cenę.

4. Co do zasady umowa musi odzwierciedlać:

przedmiot umowy (nazwa produktu, jego ilość, asortyment, jakość i kompletność);

procedura płatności i cena towaru;

kolejność dostawy towaru;

transport;

wymagania dotyczące pojemników i opakowań;

ubezpieczenie;

odpowiedzialność majątkowa stron;

czas trwania umowy;

tryb zmiany i rozwiązania umowy;

inni nie sprzeczne z prawem Republiki Białoruś warunków, które strony uznają za niezbędne do przewidzenia w umowie.

Zawierając umowę w drodze sporządzenia jednego dokumentu, co do zasady musi ona zawierać następujące szczegóły:

dokładny i pełne imię i nazwisko(imię i nazwisko), a także informacje o adres prawny strony umowy;

data zawarcia umowy;

miejsce zawarcia umowy;

właściwy odręczne podpisy strony lub osoby upoważnione do podpisania umowy w ich imieniu.

W takim przypadku umowę uważa się za zawartą nawet wtedy, gdy strony uzgodnią jedynie nazwę produktu, jego ilość i cenę lub ustali się tryb ich ustalania. Pod nieobecność określone warunki umowę uznaje się za niezawartą.

5. Jeżeli przepisy prawa lub umowa nie stanowią inaczej, dostawca i kupujący zobowiązani są do podjęcia działań, które zgodnie z zwykle przedstawianymi wymaganiami są z ich strony niezbędne do zapewnienia wykonania zobowiązań wynikających z umowy.

Przedmiot umowy

6. Przedmiotem umowy (towaru) może być każda rzecz, z wyjątkiem ujednoliconych zespołów majątkowych, a także budynków, budowli itp. nieruchomość, papiery wartościowe, waluta, energia i inne zasoby dostarczane za pośrednictwem połączonej sieci.

7. Umowa może zostać zawarta na dostawę towarów dostępnych dostawcy w momencie zawarcia umowy, a także towarów, które dostawca wytworzy lub nabędzie w przyszłości, chyba że ustawa stanowi inaczej lub wynika z charakter towarów.

8. Dostawca ma obowiązek przekazać kupującemu towar przewidziany umową. O ile umowa nie stanowi inaczej, dostawca jest zobowiązany wraz z towarem przekazać kupującemu swoje akcesoria, a także dokumenty z nim związane ( paszport techniczny, świadectwo jakości itp.) przewidziane przepisami prawa.

Ilość produktu

9. Ilość towaru, która ma zostać przekazana kupującemu, jest określona w umowie w odpowiednich jednostkach miary lub w w kategoriach pieniężnych. Warunek dotyczący ilości towaru można uzgodnić poprzez ustalenie w umowie trybu jego ustalania.

10. Tryb i warunki odbioru towaru ilościowego ustalają strony zgodnie z przepisami prawa.

11. Jeżeli dostawca wbrew postanowieniom umowy przekazał kupującemu mniejszą ilość towaru niż wynika to z umowy, kupujący, za wyjątkiem przypadku określonego w paragrafie 12 niniejszego Regulaminu, ma prawo ma prawo, jeżeli umowa nie stanowi inaczej, albo żądać przekazania brakującej ilości towaru, albo odmówić przekazania towaru i jego zapłaty, a w przypadku jego zapłaty, żądać zwrotu uiszczonej za niego kwoty. W takich przypadkach Dostawca ma także prawo do otrzymania kary pieniężnej w trybie i wysokości określonej niniejszym Regulaminem.

12. Dostawca, który dokonał krótkiej dostawy towaru w odrębny okres dostawy, zobowiązany jest do uzupełnienia niedostarczonej ilości towaru w następny okres(okresy) w okresie obowiązywania umowy, a w przypadku umowy długoterminowej – w ciągu roku, w którym dopuszczalny był jej niedobór, chyba że umowa stanowi inaczej.

13. W przypadku wysyłki towaru przez dostawcę do kilku odbiorców określonych w umowie lub zleceniu wysyłki kupującego, na poczet pokrycia nie wlicza się towaru dostarczonego jednemu odbiorcy w ilości przekraczającej ilość przewidzianą w umowie lub zleceniu wysyłki braki innym odbiorcom i podlegają uzupełnieniu przez dostawcę, chyba że umowa stanowi inaczej.

14. W przypadku, gdy dostawca dostarczył kupującemu towar w ilościach przekraczających określone w umowie, kupujący ma obowiązek powiadomić o tym dostawcę i jednocześnie przyjąć do przechowania nadwyżkę dostarczonego towaru. Jeżeli po otrzymaniu powiadomienia od kupującego dostawca nie złoży zamówienia odpowiedni produkt w ciągu 30 dni od dnia zgłoszenia, a w przypadku towarów łatwo psujących się – w ciągu 24 godzin, wówczas kupujący ma prawo, o ile przepisy prawa lub umowa nie stanowią inaczej, przejąć na własność całą ilość, pełne zarządzanie ekonomiczne lub zarządzanie operacyjne (w tym przypadku, towar w ilościach przekraczających określoną w umowie, płatny jest po cenie ustalonej w umowie, chyba że strony ustaliły inną cenę) lub zbyć go zgodnie z warunkami umowy składowania przewidzianymi przez prawo cywilne.

Asortyment produktów

15. Jeżeli zgodnie z umową towar ma być dostarczony w określonej proporcji według rodzaju, modelu, rozmiaru, koloru i innych cech (asortymentu), dostawca ma obowiązek przekazać kupującemu towar w asortymencie uzgodnionym przez imprezy.

16. Jeżeli asortyment w umowie nie jest określony lub ustalony w sposób przewidziany w umowie, ale z istoty obowiązku wynika, że ​​towar musi być dostarczony kupującemu w asortymencie, dostawca ma prawo przenieść przekazać kupującemu towar w asortymencie według potrzeb kupującego, o których dostawca wiedział w momencie zawarcia umowy, albo odmówić wykonania umowy, rekompensując przy tym straty i płacąc karę określoną w umowie.

17. Gdy dostawca dostarcza towar objęty umową w asortymencie, nie odpowiadające umowie, kupujący ma prawo odmówić jego przyjęcia i zapłaty, a jeżeli został już zapłacony, żądać zwrotu wpłaconej kwoty suma pieniędzy, naprawienie strat oraz zapłatę kar określonych w niniejszym Regulaminie lub umowie.

18. Jeżeli dostawca dostarczy kupującemu wraz z towarem, którego asortyment jest zgodny z umową, towar z naruszeniem warunków umowy asortymentowej, kupujący ma prawo według własnego wyboru:

przyjąć towar zgodny z warunkami umowy asortymentowej i odrzucić resztę towaru;

odrzucić wszystkie przekazane towary;

żądać wymiany towaru niezgodnego z warunkami umowy asortymentowej na towar znajdujący się w asortymencie przewidzianym umową;

przyjąć wszystkie przekazane towary.

19. W przypadku odrzucenia towaru, którego asortyment nie odpowiada warunkom umowy lub zażądania wymiany na produkt niezgodny z warunkami umowy asortymentowej, kupujący ma także prawo do odmówić zapłaty za ten produkt, a jeżeli został on opłacony, żądać zwrotu zapłaconej kwoty, ponadto kupujący ma również prawo żądać zapłaty kary umownej w trybie i wysokości określonych w niniejszym Regulaminie.

20. Towar niezgodny z warunkami umowy asortymentowej uważa się za przyjęty, jeśli kupujący nie powiadomi dostawcy o odmowie przyjęcia towaru w terminie przewidzianym przepisami prawa lub umową o przyjęcie towaru ilościowego.

21. Jeżeli kupujący nie odmówi przyjęcia towaru, którego asortyment nie odpowiada umowie, jest on zobowiązany zapłacić za niego cenę uzgodnioną z dostawcą. W przypadku, gdy dostawca nie wyrazi zgody niezbędne środki Aby uzgodnić cenę w terminie określonym przez prawo lub umowę, kupujący płaci za towar po cenie, która w momencie zawarcia umowy była zwykle pobierana za podobny produkt.

22. Asortyment towaru, którego brak podlega uzupełnieniu, ustalany jest w drodze porozumienia stron. W przypadku braku takiego porozumienia, dostawca zobowiązany jest do uzupełnienia niedostarczonej ilości towaru w asortymencie ustalonym na okres, w którym wystąpiła niedostarczenie.

23. Dostawa towarów jednej nazwy do więcej niż wynika to z umowy, nie wlicza się na pokrycie niedoboru towaru o innej nazwie znajdującego się w tym samym asortymencie i podlega uzupełnieniu, z wyjątkiem przypadku, gdy dostawa taka została dokonana z wyprzedzeniem pisemna zgoda kupujący.

Jakość produktu

24. Jakość dostarczonego towaru musi być zgodna z warunkami umowy. Jeżeli w umowie nie ma takiego warunku, dostawca jest obowiązany przekazać kupującemu towar zwykłej jakości, odpowiadający jego konkretnemu przeznaczeniu określonemu w umowie lub znanemu dostawcy. Jeżeli od dostawcy nie wymagano znajomości konkretnego przeznaczenia sprzedawanego produktu, musi on nadawać się do celów, do jakich produkt tego rodzaju jest zwykle używany.

25. Produkt, którego jakość określają normy ustanowione zgodnie z przepisami obowiązującymi przy jego wytwarzaniu lub inna dokumentacja regulacyjna i techniczna, musi spełniać wymagania określone w tych dokumentach.

26. Sprzedając towar według próbki i (lub) opisu, dostawca jest zobowiązany przekazać kupującemu produkt odpowiadający tej próbce i (lub) opisowi.

27. Tryb i warunki przyjęcia towaru do kontroli jakości określają przepisy prawa.

28. Kupujący w przypadku dostarczenia towaru, którego jakość nie odpowiada warunkom przewidzianym w niniejszym Regulaminie, umowie, normach lub innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej, ma prawo według własnego wyboru:

zobowiązać dostawcę do usunięcia wad towaru, wyznaczając na to odpowiedni termin (bez prawa do kary);

albo odmówić zapłaty za towar w takiej proporcji, w jakiej wartość faktycznie dostarczonego towaru w chwili dostawy odpowiada wartości, jaką miałby w tym czasie towar odpowiedniej jakości;

lub usunąć wady towaru na koszt dostawcy, po uprzednim powiadomieniu go o tym.

W przypadku określonym w niniejszym paragrafie Kupującemu przysługuje także prawo do kary umownej w trybie i wysokości określonej niniejszym Regulaminem.

29. Dostawca, powiadomiony o rozpoczęciu korzystania przez kupującego z któregokolwiek z uprawnień określonych w paragrafie 28 niniejszego Regulaminu, ma prawo niezwłocznie wymienić dostarczony towar na towar dobrej jakości.

30. Jeżeli dostawa towaru słaba jakość w istotny sposób pozbawia kupującego tego, czego miał prawo oczekiwać przy zawarciu umowy, kupujący może żądać wymiany towaru.

31. Dla roszczeń wynikających z dostawy towaru o nieodpowiedniej jakości ustala się termin sześciu miesięcy okres przedawnienia od dnia odbioru przez odbiorcę w we właściwym czasie jakość dostarczonego mu towaru.

Okresy gwarancji na produkt

32. W odniesieniu do towarów przeznaczonych do wytrzymały lub przechowywania, normy lub inna dokumentacja prawno-techniczna, umowy, a także ustawodawstwo mogą przewidywać dłuższe okresy, w których kupujący może właściwie zidentyfikować wady (okresy gwarancji), a następnie zgłosić dostawcy żądanie usunięcia tych wad lub wymiany towaru .

Numery i indeksy norm oraz innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej są wskazane w umowie.

33. Okresy gwarancji określone w umowie nie mogą być krótsze niż okresy gwarancji określone w normach, innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej lub przepisach dot. ten typ towary.

34. Okresy gwarancji na komponenty i komponenty określone są w odpowiedniej dokumentacji regulacyjnej i technicznej i nie mogą być krótsze niż okres gwarancji na główny produkt.

35. Okres gwarancji liczony jest od chwili otrzymania towaru przez kupującego (odbiorcę), chyba że normy, inna dokumentacja prawno-techniczna, umowa lub ustawodawstwo stanowią inaczej.

36. W odniesieniu do towarów sprzedawanych w trybie detalicznym przedsiębiorstw handlowych, okres gwarancji liczony od dnia jego sprzedaży detalicznej.

37. Termin przydatności i okresy przechowywania gwarancji liczony jest od daty produkcji towaru.

38. Dostawca obowiązany jest bezpłatnie (na własny koszt) usunąć wady towaru, na które ustanowiono okres rękojmi, albo je wymienić, chyba że udowodni, że wady powstały w wyniku naruszenia przez kupującego zasad korzystania z towaru lub jego przechowywania.

39. W przypadku usunięcia wady produktu, dla którego został ustanowiony okres rękojmi, okres ten ulega przedłużeniu o czas, w którym produkt nie był używany z uwagi na stwierdzoną wadę. W przypadku wymiany produktu jako całości okres gwarancji liczony jest od nowa od daty wymiany.

Kompletność towaru. Etykietowanie produktu

40. Dostawca ma obowiązek przekazać kupującemu towar zgodny z warunkami umowy o kompletność.

41. W przypadku, gdy w umowie nie określono kompletności towaru, dostawca obowiązany jest przekazać kupującemu towar, którego kompletność ustalana jest według zwykle przedstawianych wymagań.

42. Jeżeli umowa przewiduje obowiązek dostawcy do przekazania kupującemu określonego zestawu towarów wchodzących w skład zestawu (zestawu towarów), obowiązek uważa się za spełniony z chwilą przekazania wszystkich towarów wchodzących w skład zestawu.

43. Jeżeli umowa nie stanowi inaczej i nie wynika z istoty zobowiązania, dostawca ma obowiązek jednocześnie przekazać kupującemu wszystkie towary znajdujące się w zestawie.

44. W przypadku przekazania towaru niekompletnego, kupujący ma prawo według własnego wyboru żądać od dostawcy:

proporcjonalne obniżenie ceny zakupu;

uzupełnienie towaru.

W takim przypadku dostawca kompletuje towar w terminie 10 dni, chyba że umowa przewiduje inny termin lub wymieni ten produkt na inny, kompletny.

45. Jeżeli dostawca nie zastosował się do żądania kupującego uzupełnienia towaru, kupujący ma prawo odmówić wykonania umowy i żądać zwrotu kwoty pieniędzy zapłaconej za towar, a także naprawienia strat dostawcy oraz karę przewidzianą w niniejszym Regulaminie lub umowie.

46. ​​​​Wymagania przewidziane w paragrafach 44 i 45 niniejszego Regulaminu mają zastosowanie także w przypadku naruszenia przez dostawcę obowiązku przekazania kupującemu kompletu towarów, chyba że umowa stanowi inaczej i nie przestrzega od istoty obowiązku.

47. Dostarczony towar podlega oznakowaniu zgodnie z wymogami norm lub innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej oraz przepisów prawa.

Zamówienie dostawy

48. Obowiązek dostawcy do przekazania towaru kupującemu uważa się za spełniony, chyba że umowa stanowi inaczej, z chwilą:

dostarczenie towaru kupującemu lub wskazanej przez niego osobie (odbiorcy), jeżeli umowa przewiduje obowiązek dostarczenia towaru przez dostawcę;

postawienie towaru do dyspozycji kupującego, jeżeli towar musi zostać wydany kupującemu w miejscu, w którym znajduje się towar.

W przypadkach, gdy z umowy nie wynika obowiązek dostawcy dostarczenia towaru lub przekazania towaru kupującemu w miejscu jego lokalizacji, obowiązek dostawcy przekazania towaru kupującemu uważa się za spełniony w chwili dostarczenia towaru przewoźnikowi lub organizacji komunikacyjnej w celu dostarczenia kupującemu, chyba że umowa stanowi inaczej.

49. Towar uważa się za postawiony do dyspozycji kupującego lub wskazanej przez niego osoby, jeżeli jest wyraźnie oznaczony do celów niniejszej umowy poprzez oznaczenie, zawiadomienie przesłane kupującemu lub w inny sposób.

50. Jeżeli umowa przewiduje przekazanie towaru kupującemu (odbiorcy) w lokalizacji dostawcy (pobranie próbek), kupujący (odbiorca) ma obowiązek sprawdzić przekazany mu towar. Jeżeli towar jest niezgodny z umową, kupujący ma prawo odmówić jego odbioru.

51. Nieodebranie przez kupującego (odbiorcę) towaru od dostawcy w ustalone na podstawie umowy terminie, a jeżeli termin nie jest określony w umowie – terminowo, określone przez dostawcę w zgłoszeniu gotowości towaru daje dostawcy prawo odmowy wykonania umowy lub żądania od kupującego zapłaty za towar oraz naprawienia strat, z wyjątkiem przypadku określonego w paragrafie 50 niniejszego Regulaminu .

52. W przypadku, gdy umowa przewiduje prawo kupującego do wydawania dostawcy poleceń dotyczących wysyłki towaru do odbiorców (zlecenia wysyłki), wysyłka (przekazanie) towaru odbywa się przez dostawcę do odbiorców określonych w ust. zamówienie wysyłki.

Niezłożenie przez kupującego zamówienia na wysyłkę w termin ostateczny daje dostawcy prawo żądania od kupującego zapłaty za towar.

53. W przypadku odbioru dostarczonego towaru od organizacja transportu kupujący (odbiorca) ma obowiązek sprawdzić zgodność z informacjami zawartymi w dokumencie przewozowym i towarzyszącym.

54. Kupujący ma obowiązek przyjąć towar przekazany mu przez dostawcę w sposób określony niniejszym Regulaminem oraz innymi przepisami prawa, z wyjątkiem przypadków, gdy przysługuje mu prawo żądania jego wymiany lub odmowy wykonania umowy.

55. W przypadku gdy kupujący wbrew przepisom prawa lub umowie odmówi przyjęcia towaru, dostawca ma prawo żądać od kupującego naprawienia poniesionych w związku z tym strat oraz zapłaty kary pieniężnej, ustanowione przez prawo lub umowy i odmówić wykonania umowy.

Czas dostawy

56. Termin wykonania przez dostawcę obowiązku przekazania towaru kupującemu określa umowa, a jeżeli umowa tego terminu nie określa, wówczas dostawca ma prawo dostarczyć towar w terminie 3 miesięcy od dnia data zawarcia umowy.

57. Umowę dostawy uznaje się za zawartą pod warunkiem ścisłego jej wykonania pewien okres jeżeli z umowy wyraźnie wynika, że ​​w przypadku naruszenia terminu wykonania zamówienia kupujący traci zainteresowanie umową.

Dostawca nie ma prawa wykonać takiej umowy przed lub po upływie określonego w niej terminu bez zgody kupującego.

58. Oprócz terminu dostawy umowa może określać okres lub harmonogram dostawy towarów (kwartalny, miesięczny, dziesięciodniowy, dzienny, godzinowy itp.).

59. Jeżeli strony przewidują w trakcie trwania umowy dostawę towaru w odrębnych partiach, a terminy dostaw dla poszczególnych partii (okresy dostawy) nie są w niej określone, wówczas towar należy dostarczać w równych miesięcznych partiach, chyba że inaczej przewidziane przez prawo.

60. Kupujący ma prawo, po powiadomieniu dostawcy, odmówić przyjęcia towaru, którego dostawa jest opóźniona, chyba że umowa stanowi inaczej.

61. Wczesna dostawa towar może być wyprodukowany za zgodą kupującego.

Towar dostarczony przed terminem i zaakceptowane przez kupującego, wlicza się do ilości towaru do dostarczenia w następnym okresie.

Transport

62. Dostawa towaru, o ile umowa nie stanowi inaczej, jest realizowana przez dostawcę przy wykorzystaniu transportu określonego w umowie, na warunkach przez niego określonych.

63. Rodzaj transportu, procedura odszkodowania koszty transportu, wydatki na załadunek i rozładunek towaru oraz kontenerów zwrotnych, minimalne standardy przewozu towaru strony ustalają w umowie, chyba że przepisy prawa stanowią inaczej.

64. Jeżeli umowa nie określa rodzaju transportu lub warunków dostawy, prawo wyboru rodzaju transportu lub ustalenia warunków dostawy towaru przysługuje dostawcy, chyba że z przepisów prawa lub istoty obowiązku wynika inaczej .

Cena produktu i procedura płatności

65. Cena towaru ustalana jest za zgodą stron.

66. Tryb rozliczeń ustalany jest za zgodą stron, zgodnie z niniejszym Regulaminem i innymi przepisami.

67. Jeżeli w umowie nie określono terminu płatności, kupujący obowiązany jest zapłacić za towar przed jego natychmiastową dostawą (przekazaniem) przez dostawcę (przedpłata).

68. Jeżeli umowa stanowi, że zapłatę za towar dokonuje odbiorca (płatnik), a odbiorca bezzasadnie odmówił zapłaty lub nie dokonał jej w terminie określonym w umowie, dostawca ma prawo żądać od kupującego zapłaty za dostarczony towar oraz straty poniesione przez niego w związku z zwłoką w zapłacie za towar, a także zapłatę kary przewidzianej przez prawo lub umowę.

69. W przypadkach, gdy umowa przewiduje dostawę towaru w oddzielnych częściach zawarte w zestawie, płatność za towar przez kupującego następuje po wysyłce (wyborze) ostatniej części wchodzącej w skład zestawu, chyba że umowa stanowi inaczej.

70. Jeżeli umowa nie przewiduje płatności ratalnej za przeniesiony towar, kupujący obowiązany jest zapłacić dostawcy kwotę równą pełnej cenie przenoszonego towaru.

71. Jeżeli kupujący wbrew umowie odmówi przyjęcia i zapłaty za towar, dostawca ma prawo według własnego wyboru żądać zapłaty za towar albo odmówić wykonania umowy, a także żądać odszkodowania za straty poniesione w związku z tym.

72. W przypadku gdy dostawca zgodnie z umową zobowiązany jest do przekazania kupującemu oprócz niezapłaconego towaru innego towaru, ma on prawo wstrzymać się z przekazaniem tego towaru do czasu całkowitej zapłaty za cały przekazany wcześniej towar, chyba że prawo lub umowa stanowią inaczej.

73. W przypadku, gdy umowa przewiduje obowiązek zapłaty przez kupującego ceny w całości lub części przed przekazaniem towaru przez dostawcę (przedpłata), kupujący jest obowiązany dokonać zapłaty w terminie przewidzianym w umowie.

74. W przypadku niewykonania przez kupującego obowiązku przedpłata Dostawca towaru ma prawo wstrzymać dostawę towaru do czasu uregulowania płatności przez kupującego.

75. Jeżeli dostawca nie dopełni obowiązku przekazania towaru przedpłaconego w terminie określonym w umowie, kupujący ma prawo żądać jego przekazania i naprawienia strat związanych z opóźnioną dostawą lub zwrotu przedpłaconego towaru kwotę za niedostarczony towar, z uwzględnieniem współczynnika inflacji, który służy do obliczenia odszkodowania tej kwoty od chwili jej otrzymania, a także odszkodowania za powstałe straty i zapłaty kary przewidzianej przepisami prawa lub umową.

76. Obowiązek zapłaty ceny przez kupującego obejmuje obowiązek zapłaty za towar po cenie określonej w umowie, jeżeli cena nie jest określona w umowie, to po cenie uzgodnionej w sposób ustalony w drodze porozumienia stron .

77. Jeżeli cena jest ustalana w zależności od wagi towaru, ustala się ją według wagi netto, chyba że umowa stanowi inaczej.

78. Jeżeli umowa przewiduje, że cena produktu może ulec zmianie w zależności od wskaźników ustalających cenę produktu (koszt itp.), ale nie jest określony sposób jej zmiany, cenę ustala się na podstawie stosunek tych wskaźników w momencie zawarcia umowy i w momencie wykonania obowiązku przekazania towaru. Jeżeli dostawca spóźnia się z wypełnieniem obowiązku przekazania towaru, cenę ustala się na podstawie stosunku tych wskaźników w chwili zawarcia umowy i w dniu przekazania towaru przewidzianym w umowie.

Tara. Pakiet

79. Dostawca ma obowiązek przekazać towar kupującemu w pojemnikach i (lub) opakowaniach, z wyjątkiem towarów, które ze względu na swój charakter nie wymagają opakowania i (lub) opakowania, chyba że umowa stanowi inaczej i nie nie wynika z istoty obowiązku.

80. Pojemniki i opakowania towarów muszą spełniać wymagania norm lub innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej. Numery i indeksy norm oraz innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej są wskazane w umowie.

81. Jeżeli umowa nie określa wymagań dotyczących pojemników i (lub) opakowań, wówczas towar należy kontenerować i (lub) pakować w sposób zwyczajowy dla tego rodzaju towarów, a w przypadku jego braku w sposób zapewniający bezpieczeństwo tego rodzaju towarów podczas normalne warunki przechowywanie i transport.

82. Jeżeli ustawodawstwo przewiduje wymagania obowiązkowe do pojemników i (lub) opakowań, wówczas dostawca jest zobowiązany przekazać towar kupującemu w pojemnikach i (lub) opakowaniach spełniających te obowiązkowe wymagania.

83. W przypadku przekazania kupującemu produktu objętego opakowaniem i (lub) opakowaniem bez pojemników i (lub) opakowań albo w niewłaściwych pojemnikach i (lub) opakowaniach, kupujący ma prawo żądać, aby dostawca spakował i (lub) opakowanie (lub) zapakować towar albo wymienić niewłaściwe pojemniki i (lub) opakowanie, chyba że z istoty obowiązku lub charakteru towaru wynika inaczej.

Kupujący ma prawo, zamiast wymagań określonych w niniejszym paragrafie, przedstawić dostawcy roszczenia z tytułu przekazania towaru o nieodpowiedniej jakości.

84. Kupujący (odbiorca) ma obowiązek zwrócić dostawcy pojemniki wielokrotnego użytku i środki opakowaniowe, w jakich otrzymał towar, w sposób i w terminach przewidzianych umową lub przepisami prawa.

Pozostałe pojemniki i opakowania należy zwrócić dostawcy jedynie w przypadkach przewidziane umową.

Ubezpieczenie

85. Jeżeli umowa przewiduje obowiązek dostawcy lub kupującego ubezpieczenia towaru, ale warunki i minimalna ilość ubezpieczenie, suma ubezpieczenia wskazana w umowie ubezpieczenia nie może być niższa niż cena produktu.

86. W przypadku gdy strona zobowiązana do ubezpieczenia towaru nie zapewni ubezpieczenia zgodnie z warunkami umowy, druga strona ma prawo ubezpieczyć towar i żądać jego strona zobowiązana zwrotu kosztów ubezpieczenia lub odmowy wykonania umowy.

Procedura powiadamiania o naruszeniu warunków umowy

87. Kupujący ma obowiązek powiadomić dostawcę o naruszeniu warunków umowy dotyczących ilości, asortymentu, jakości, kompletności, pojemnika i (lub) opakowania towaru w terminie przewidzianym przez prawo lub umowę, na podstawie od charakteru i przeznaczenia towaru.

88. W przypadku niespełnienia warunku przewidzianego w paragrafie 87 niniejszego Regulaminu, dostawca ma prawo, o ile niniejszy Regulamin nie stanowi inaczej, odmówić w całości lub w części zaspokojenia żądań kupującego w zakresie przeniesienia o brakującej ilości towaru; o wymianę towaru niezgodnego z warunkami umowy pod względem jakościowym lub asortymentowym; w sprawie usunięcia wad produktu; o uzupełnienie towaru lub wymianę towaru niekompletnego na kompletny; na pakowaniu i (lub) pakowaniu towarów lub wymianie niewłaściwych pojemników i (lub) pakowania towarów, jeżeli wykaże, że niezastosowanie się do tego warunku przez kupującego spowodowało niemożność zaspokojenia jego wymagań lub pociągnęło za sobą nieproporcjonalne wydatki dla dostawcy w porównaniu do tych, które poniósłby w przypadku terminowego powiadomienia o naruszeniu warunków umowy.

89. Jeżeli dostawca wiedział lub powinien był wiedzieć, że towar przekazany kupującemu nie był zgodny z warunkami umowy, nie ma on prawa powoływać się na wymagania paragrafów 87 i 88 niniejszego Regulaminu.

Odpowiedzialność za naruszenie warunków umowy

90. Za niewykonanie lub niewłaściwe wykonanie warunkami umowy, strony ponoszą odpowiedzialność wynikającą z niniejszego Regulaminu lub przepisów prawa i porozumienia stron.

Za naruszenie obowiązków wynikających z umowy dostawy pobierana jest kara (grzywna, kara) oraz odszkodowanie.

91. Za niedostarczenie lub niepełną dostawę towaru zgodnie z warunkami umowy, dostawca płaci kupującemu karę (karę) w wysokości 10 procent kosztu niedostarczonego lub dostarczonego w krótkim czasie towaru, chyba że niniejszy Regulamin lub umowa stanowią inaczej.

92. W przypadku dostarczenia towaru spoza asortymentu, w przypadkach określonych w niniejszym Regulaminie, dostawca płaci karę (karę) w wysokości 10% wartości niedostarczonego towaru w asortymencie, chyba że umowa stanowi inaczej.

93. Jeżeli dostarczony towar nie spełnia standardów jakościowych, innej dokumentacji regulacyjnej i technicznej, próbek (norm) lub innych warunków umowy, a także w przypadku dostarczenia towaru niekompletnego, dostawca zapłaci kupującemu karę (karę) w wysokości 25 procent wartości towaru niskiej jakości lub niekompletnego, chyba że niniejszy Regulamin lub umowa stanowią inaczej.

94. W przypadku dostawy towarów o nieodpowiedniej jakości lub niekompletnych, kara (grzywna) i straty spowodowane taką dostawą zostaną pobrane od dostawcy bez potrącenia kary (grzywna).

95. Kara przewidziana w paragrafie 93 niniejszego Regulaminu nie jest pobierana, jeżeli dostawca wymieni towar niskiej jakości lub niekompletny albo usunie wady, albo uzupełni towar niezwłocznie od momentu dostarczenia towaru niskiej jakości lub niekompletnego albo w terminie termin ustalony przez strony.

96. Za spóźniony zwrot (dostawę) pojemników, materiałów opakowaniowych i materiałów opakowaniowych strony ponoszą odpowiedzialność zgodnie z umową.

97. Na wszelki wypadek spóźniona płatność Dostawca towaru pobiera od dostawcy karę pieniężną za zwróconą przez kupującego wartość kontenera w wysokości ustalonej w umowie.

98. Umowa może przewidywać karę nie przewidzianą w niniejszym Regulaminie za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zobowiązań przez strony.

99. Strona nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie któregokolwiek ze swoich obowiązków, jeżeli udowodni, że nastąpiło ono na skutek przeszkody od niej niezależnej i że nie można było od niej rozsądnie oczekiwać, że uwzględni tę przeszkodę przy zawieraniu umowy lub że uniknąć lub pokonać tę przeszkodę lub jej konsekwencje.

Wyłączenie odpowiedzialności przewidziane w niniejszym paragrafie dotyczy wyłącznie okresu, w którym przeszkoda ta istnieje.

Czas trwania umowy

100. Umowa na dostawę może zostać zawarta na rok lub dłużej długoterminowy(umowa długoterminowa).

Jeżeli w umowie nie określono okresu jej obowiązywania, obowiązuje ona przez okres trzech miesięcy od dnia podpisania.

101. Jeśli w umowa długoterminowa ilość towaru do dostarczenia lub inne warunki są ustalane na rok lub na okres krótszy, umowa musi określać tryb uzgadniania tych warunków przez strony na kolejne okresy aż do końca umowy. Jeżeli w umowie nie określono takiego trybu, uważa się ją za zawartą na rok lub na krótszy okres określony w umowie.

Procedura zmiany i rozwiązania umowy

102. Umowa może zostać zmieniona lub rozwiązana jedynie za zgodą stron, z wyjątkiem przypadków przewidzianych w paragrafie 103 niniejszego Regulaminu.

103. O ile prawo lub umowa nie stanowią inaczej, jednostronna odmowa od wykonania umowy (w całości lub w części) jest dopuszczalne w następujących przypadkach:

wielokrotna (dwukrotnie lub więcej) dostawa towaru o nieodpowiedniej jakości;

systematyczne (ponad dwukrotne) opóźnienie dostawcy w dostawie towaru ponad terminy określone w umowie;

systematyczne (więcej niż dwukrotne) lub znaczne opóźnienie kupującego w zapłacie za dostarczony towar ponad terminy określone w umowie lub ogłoszenie upadłości kupującego.

„Przepisy dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych przez niekredytowe organizacje finansowe w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” (zatwierdzone przez Bank Rosji 12 grudnia 2014 nr 444-P)

Rozporządzenie nr 444-P z dnia 12 grudnia 2014 roku określa wymagania dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów (w tym identyfikacji jedynego organ wykonawczy jako przedstawiciel klienta), beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu przez niekredytowe organizacje finansowe, do których na potrzeby Regulaminu zob:

• profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych (z wyjątkiem profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych będących instytucjami kredytowymi),
• organizacje ubezpieczeniowe(z wyjątkiem ubezpieczenia organizacje medyczne działające wyłącznie w zakresie obowiązkowym ubezpieczenie zdrowotne),
• brokerzy ubezpieczeniowi,
• towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
• fundusze inwestycyjne i niepaństwowe fundusze emerytalne (zwane dalej towarzystwem zarządzającym),
• kredyt spółdzielnie konsumenckie w tym rolnicze spółdzielnie konsumenckie zajmujące się kredytami,
• organizacje mikrofinansowe,
• społeczeństwo wzajemne ubezpieczenie,
• niepaństwowy fundusze emerytalne,
• posiadające zezwolenie na prowadzenie działalności w zabezpieczenie emerytalne I ubezpieczenie emerytalne,
• lombardy.

Zgodnie z paragrafem 4.1 Regulaminu 444-P ten dokument wchodzi w życie po upływie 10 dni od daty oficjalna publikacja w „Biuletynie Banku Rosji”. Rozporządzenie Banku Rosji nr 444-P z dnia 12 grudnia 2014 r. zostało opublikowane w Biuletynie Banku Rosji nr 14 (1610) z dnia 18 lutego 2015 r.

BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ
12 grudnia 2014 nr 444-P
POZYCJA
O IDENTYFIKACJI PRZEZ NIEKREDYTOWE ORGANIZACJE FINANSOWE
KORZYŚCI,
KORZYŚCI WŁAŚCICIELE W CELACH PRZECIWDZIAŁANYCH
Zdobyte przez przestępcę
PRZEZ I FINANSOWANIE TERRORYZMU

Na podstawie federalnej „Ustawy” z dnia 7 sierpnia 2001 r. Nr 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” (Zbiór ustawodawstwa Federacja Rosyjska, 2001, nr 33, art. 3418; 2002, nr 30, art. 3029; Nr 44, art. 4296; 2004, nr 31, art. 3224; 2005, nr 47, art. 4828; 2006, nr 31, art. 3446, art. 3452; 2007, nr 16, art. 1831; Nr 31, art. 3993, art. 4011; Nr 49, art. 6036; 2009, nr 23, art. 2776; Nr 29, art. 3600; 2010, nr 28, art. 3553; Nr 30, art. 4007; Nr 31, art. 4166; 2011, nr 27, art. 3873; Nr 46, art. 6406; 2012, nr 30, art. 4172; Nr 50, art. 6954; 2013, nr 19, art. 2329; Nr 26, art. 3207; Nr 44, art. 5641; nr 52, art. 6968; 2014, nr 19, art. 2315, art. 2335; Nr 23, art. 2934; Nr 30, art. 4214, art. 4219) (zwana dalej ustawą federalną) i federalną „Ustawą” z dnia 10 lipca 2002 r. Nr 86-FZ „W sprawie Bank Centralny Federacja Rosyjska (Bank Rosji)” (Ustawodawstwo zebrane Federacji Rosyjskiej, 2002, nr 28, art. 2790; 2003, nr 2, art. 157; nr 52, art. 5032; 2004, nr 27, art. 2711; art. 3233; art. 10, art. 1151; art. 4699; art. 6231; 48, art. 6728; nr 53, art. 7607; art. 3476, art. 4084; art. 2311, art. 2317; art. 4219; właścicieli w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu przez niebankowe organizacje finansowe, do których w rozumieniu niniejszego Regulaminu zaliczają się: profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych (z wyjątkiem zawodowych uczestników rynku papierów wartościowych, którzy są organizacje kredytowe), organizacje ubezpieczeniowe (z wyjątkiem organizacji ubezpieczeń medycznych działających wyłącznie w zakresie obowiązkowych ubezpieczeń medycznych), brokerów ubezpieczeniowych, towarzystwa zarządzające funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi i niepaństwowymi funduszami emerytalnymi (zwane dalej towarzystwem zarządzającym), kredytowe spółdzielnie konsumenckie, w tym rolnicze spółdzielnie konsumenckie zajmujące się kredytami, organizacje mikrofinansowe, towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych, niepaństwowe fundusze emerytalne posiadające zezwolenie na prowadzenie działalności emerytalnej i ubezpieczeń emerytalnych, lombardy.

Rozdział 1. Postanowienia ogólne

1.1. Niekredytowa instytucja finansowa ma obowiązek przed przyjęciem usługi zidentyfikować klienta, jego przedstawiciela oraz beneficjenta.

1.2. Identyfikacji narządów nie przeprowadza się władza państwowa, Inny agencje rządowe, narządy samorząd lokalny, instytucje podlegające ich jurysdykcji, rząd środków pozabudżetowych, korporacje państwowe lub organizacje, w których Federacja Rosyjska, podmioty wchodzące w skład Federacji Rosyjskiej lub gminy posiadać więcej niż 50 procent udziałów (udziałów) w kapitale.

Niekredytowa organizacja finansowa identyfikuje przedstawicieli osób określonych w „akapicie pierwszym” tego akapitu.

1.3. Niekredytowa instytucja finansowa ma prawo nie zidentyfikować beneficjenta, jeżeli klientem jest organizacja dokonująca transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem określonym w „art. 5” Prawo federalne lub osoba określona w „art. 7 ust. 1” ustawy federalnej.

Niniejsza „klauzula” nie ma zastosowania w przypadku, gdy niekredytowa organizacja finansowa w związku z klientem określonym w tej „klauzuli” lub w związku z operacją (transakcją) środkami lub innym majątkiem tego klienta ma podejrzenia, że związane z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu.

1.4. Jeżeli niebankowa organizacja finansowa nie może zidentyfikować beneficjenta przed przyjęciem klienta do obsługi ze względu na nieobecność beneficjenta w planowanych przez klienta operacjach (transakcjach) środkami lub innym majątkiem, niebankowa organizacja finansowa identyfikuje beneficjenta (jeżeli taki istnieje) w terminie nieprzekraczającym siedmiu dni roboczych od dnia operacji (transakcji) środkami pieniężnymi lub innym majątkiem.

1,5. Niekredytowa organizacja finansowa jest zobowiązana do podjęcia w obecnych okolicznościach rozsądnych i dostępnych środków w celu zidentyfikowania beneficjentów rzeczywistych i ustalenia w odniesieniu do ich informacji przewidzianych przez „prawo” federalne i niniejszy Regulamin.

Rozdział 2. Procedura identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych

2.1. W celu identyfikacji klienta, jego przedstawiciela, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, niebankowej instytucji finansowej samodzielnie lub przy udziale osób trzecich zbiera informacje i dokumenty określone w „Załącznikach nr 1” i „2” do niniejszego Regulaminu, dokumenty będące podstawą przeprowadzania operacji (transakcji). Niebankowa organizacja finansowa wykorzystuje m.in. inne informacje (dokumenty) samodzielnie ustalone przez niebankową organizację finansową w jej dokumenty wewnętrzne.

Niekredytowa organizacja finansowa samodzielnie określa w swoich dokumentach wewnętrznych wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej, której okres działalności nie przekracza trzech miesięcy od dnia jej rejestracji i nie pozwala niekredytowej organizacji finansowej na przedłożenie informacji ( dokumenty) określone w „podpunkcie 2.5 ust. 2 Załącznika 2” do niniejszego Regulaminu, a także wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej niebędącej rezydentem składanych zgodnie z „podpunktem 2.5 ust. 2 Załącznika 2” do niniejszego Regulaminu.

2.2. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, a także przy aktualizacji informacji o nich zgodnie z zasadami kontrola wewnętrzna W celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu niekredytowa organizacja finansowa wykorzystuje:

informacja o zagubieniu nieważne paszporty, o paszportach osób zmarłych, o zagubionych formularzach paszportowych;

inne informacje z otwarte bazy dane organy federalne władza wykonawcza, zlokalizowanej w sieci informacyjno-telekomunikacyjnej „Internet” (zwanej dalej „Internetem”).

Niekredytowa instytucja finansowa może także korzystać z innych, prawnie dostępnych jej źródeł informacji.

2.3. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego oraz aktualizacji informacji o nich, niekredytowa instytucja finansowa ma prawo żądać reprezentacji przez klienta, przedstawiciela klienta i otrzymać od klienta, przedstawiciela klienta niezbędne informacje i dokumenty do identyfikacji.

2.4. Wszystkie dokumenty umożliwiające identyfikację klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego muszą być ważne w dacie ich przedstawienia.

Dokumenty sporządzone w całości lub w jakiejkolwiek części w języku obcym (z wyjątkiem dokumentów potwierdzających tożsamość osób wydawanych przez właściwe organy obcych państw, sporządzonych w kilku językach, w tym rosyjskim), składa się do organizacji z odpowiednio tłumaczenie przysięgłe na język rosyjski. Dokumenty wydawane przez właściwe organy państw obcych, potwierdzające status osób prawnych niebędących rezydentami, są akceptowane przez niekredytowe instytucje finansowe w przypadku ich legalizacji ( określonych dokumentów w przypadkach przewidzianych mogą być przedstawiane bez ich legalizacji traktaty międzynarodowe Federacja Rosyjska).

Wymóg dostarczenia niekredytowej instytucji finansowej dokumentów z należycie przysięgłym tłumaczeniem na język rosyjski nie dotyczy dokumentów wydawanych przez właściwe organy obcych państw identyfikujących osoby fizyczne, pod warunkiem że posiadają one indywidualny dokument potwierdzający prawo legalnego pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (np. wiza wjazdowa, karta migracyjna).

Wszelkie dokumenty niezbędne do identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, aktualizacji informacji na ich temat składane są w oryginale lub odpowiednio poświadczonej kopii. Jeżeli tylko część dokumentu ma znaczenie dla identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, można przedłożyć jego poświadczony wyciąg. W przypadku składania kopii dokumentów (wyciągów z dokumentów) niekredytowa organizacja finansowa ma prawo żądać od klienta, przedstawiciela klienta, ich przedstawienia i otrzymania od klienta, przedstawiciela klienta, oryginałów dokumentów do wglądu.

2.5. Informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym są odnotowywane w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta zgodnie z listą zamieszczoną w „Załączniku nr 3” do niniejszego Regulaminu.

Niekredytowa instytucja finansowa, według uznania niekredytowej instytucji finansowej, w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta może uwzględnić także inne informacje.

Ankietę Klienta (dossier) można wypełnić (sformułować) pod adresem na papierze lub w forma elektroniczna. Kwestionariusz (dossier) Klienta, wygenerowany (wygenerowany) w formie elektronicznej, po przeniesieniu na papier, zostaje poświadczony podpisem pracownika niekredytowej instytucji finansowej upoważnionej do poświadczania kwestionariusza (dossier).

Oprócz informacji kwestionariusz klienta (dossier) może zawierać odpowiednio uwierzytelnione kopie dokumentów w formie papierowej i (lub) dokumenty (kopie dokumentów) w formie elektronicznej.

Forma kwestionariusza klienta (dossier) i (lub) procedura prowadzenia kwestionariusza klienta (dossier) jest ustalana niezależnie przez niekredytową instytucję finansową.

Kwestionariusz (dossier) klienta musi być przechowywany w niekredytowej instytucji finansowej przez co najmniej pięć lat od daty zakończenia relacji z klientem.

Informacje zawarte w wydanym dokumencie tożsamości osoby fizycznej właściwy organ obcy kraj, jeżeli niekredytowa instytucja finansowa posiada tłumaczenie na język rosyjski lub informacje zawarte w dokumencie identyfikacyjnym osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa, sporządzonym w kilku językach, w tym rosyjskim, są zapisane w języku rosyjskim. W pozostałych przypadkach informacje są zapisywane przy użyciu liter alfabetu rosyjskiego i (lub) łacińskiego.

2.6. Informacje zawarte w kwestionariuszu klienta (dossier) mogą być rejestrowane i przechowywane przez niekredytową instytucję finansową w elektroniczna baza danych dane, do których pracownicy niebankowej instytucji finansowej identyfikujący klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego mogą mieć natychmiastowy, stały dostęp w celu sprawdzenia informacji o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym.

2.7. Niekredytowa instytucja finansowa ma prawo nie identyfikować ponownie klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego, ustalać i identyfikować beneficjenta, jeżeli taki klient, przedstawiciel klienta, beneficjent, właściciel rzeczywisty zostały już zidentyfikowane przez organizację zgodnie z „Artykułem 7” Ustawy Federalnej i niniejszym Regulaminem, a informacje na temat tego klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego są stale i szybko dostępne.

Niebankowa instytucja finansowa ma obowiązek aktualizować informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu lub beneficjentu rzeczywistym, jeżeli niebankowa organizacja finansowa ma wątpliwości co do wiarygodności informacji uzyskanych wcześniej w wyniku realizacji programu identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta lub beneficjenta rzeczywistego.

Rozdział 3. Cechy identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych spółki zarządzającej

3.1. Spółka zarządzająca ma prawo nie wskazywać klienta, którego prawa do udziałów inwestycyjnych funduszu inwestycyjnego fundusz inwestycyjny, pod kontrolą określonego firma zarządzająca, rozliczane są przez nominalnego posiadacza na rachunku papierów wartościowych. W przypadku określonym w niniejszym paragrafie spółka zarządzająca ma również prawo nie wskazywać przedstawiciela klienta, beneficjenta i beneficjenta rzeczywistego.

3.2. Towarzystwo zarządzające ma prawo nie aktualizować informacji o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu i beneficjentu rzeczywistym, jeżeli zgodnie z poleceniem klienta lub przedstawiciela klienta akcje funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określone kierownictwo spółki przenoszone są na rachunek papierów wartościowych otwarty u posiadacza nominacyjnego.

Rozdział 4. Postanowienia końcowe

4.1. Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie 10 dni od dnia jego oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji.

Prezes Banku Centralnego
Federacja Rosyjska
E.S.NABIULLINA

Zgoda
Dyrektor Służby Federalnej
w sprawie monitorowania finansowego
Yu.A. CHIKHANCHIN

Załącznik 1
do Regulaminu Banku Rosji


instytucje finansowe
klienci, przedstawiciele klientów,


legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy,
i finansowanie terroryzmu”

INTELIGENCJA,
OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI KLIENTÓW – OSÓB INDYWIDUALNYCH,
PRZEDSTAWICIELE KLIENTA, BENEFICJENCI KUPUJĄCYCH – OSOBY INDYWIDUALNE
OSOBY INDYWIDUALNE I KORZYŚCI WŁAŚCICIELE

1. Nazwisko, imię i nazwisko rodowe (jeśli są dostępne).

2. Data i miejsce urodzenia.

3. Obywatelstwo.

4. Dane dokumentu tożsamości: seria (jeśli występuje) i numer dokumentu, data wydania dokumentu, nazwa organu, który wydał dokument, kod departamentu (jeśli jest dostępny).

5. Dane karta migracyjna: numer karty, data rozpoczęcia i data zakończenia pobytu na terenie Federacji Rosyjskiej.

6. Dane dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (przebywania) na terytorium Federacji Rosyjskiej: seria (jeśli jest dostępny) i numer dokumentu, data rozpoczęcia prawa pobytu (pobytu), data ważności prawo pobytu (pobytu), jeżeli dostępność określonych danych jest przewidziana przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej.

Informacje określone w niniejszej „klauzuli” ustalane są w odniesieniu do obcokrajowcy oraz bezpaństwowców przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej.

7. Adres zamieszkania (rejestracji) lub miejsce pobytu.

8. Numer identyfikacyjny podatnika (jeśli jest dostępny).

9. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

10. Inne dane kontaktowe(jeśli jest dostępny).

11. Stanowisko klienta określone w „podpunkcie 1 punktu 1 artykułu 7.3” ustawy federalnej.

12. Stopień pokrewieństwa lub status (małżonek) klienta w stosunku do osoby określonej w „art. 7.3 ust. 1 akapit 1” ustawy federalnej.

13. Imię i nazwisko oraz dane dokumentu potwierdzającego, że dana osoba posiada uprawnienia przedstawiciela Klienta.

Dodatek 2
do Regulaminu Banku Rosji
z dnia 12 grudnia 2014 r. nr 444-P
„W przypadku identyfikacji bez kredytu
instytucje finansowe
klienci, przedstawiciele klientów,
beneficjenci, beneficjenci
właścicieli, aby przeciwdziałać
legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy,
i finansowanie terroryzmu”

INTELIGENCJA,
OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI PRAWNYCH KLIENTÓW
OSOBY, BENEFICJENCI KUPUJĄCYCH – OSOBY PRAWNE
ORAZ INDYWIDUALNI PRZEDSIĘBIORCY

1. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych i beneficjentów – osób prawnych.

1.1. Nazwa, nazwa marki w języku rosyjskim (pełny i (lub) skrócony) i (lub) w języki obce(pełne i (lub) skrócone) (jeśli są dostępne).

1.2. Forma organizacyjno-prawna.

1.3. numer identyfikacyjny podatnika – dla rezydenta, numer identyfikacyjny podatnik lub kod organizacja zagraniczna, nadany przed dniem 24 grudnia 2010 r. przy rejestracji w organie podatkowym, lub numer identyfikacyjny podatnika nadawany po dniu 24 grudnia 2010 r. przy rejestracji w organie podatkowym – w przypadku nierezydenta.

1.4. Informacje o rejestracja państwowa: stan główny numer rejestracyjny zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby prawnej (zaświadczenie o dokonaniu wpisu w Unified rejestr państwowy osoby prawne o osobie prawnej zarejestrowanej przed 1 lipca 2002 r.) i miejsce rejestracji państwowej.

1,5. Adres (lokalizacja).

2. Więcej informacji(dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych.

2.1. Informacje o organach osoby prawnej (struktura i personel organów zarządzających osoby prawnej, z wyjątkiem informacji o personel akcjonariusze (uczestnicy) osoby prawnej posiadający mniej niż jeden procent udziałów (akcji) tej osoby prawnej).

2.2. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

2.3. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne).

2.4. Informacje o celach nawiązania i przewidywanym charakterze relacji biznesowych z niekredytową organizacją finansową, informacje o celach działalności finansowo-gospodarczej (informacje o planowanych operacjach).

2.5. Informacje (dokumenty) nt sytuacja finansowa(kopie rocznych sprawozdania finansowe (bilans, zdaj relację wynik finansowy) i (lub) kopie rocznych (lub kwartalnych) zeznanie podatkowe ze znakami organu podatkowego przy ich przyjęciu lub bez takiego oznaczenia z załącznikiem lub kopią dowodu nadania list polecony z opisem załącznika (w przypadku przesłania pocztą) lub kopią potwierdzenia wysyłki w formie papierowej (w przypadku przesłania drogą elektroniczną); i/lub kopię raport audytora do raportu rocznego w ubiegłym roku, co potwierdza rzetelność sprawozdań finansowych (księgowych) i zgodność procedury konserwacyjnej księgowość ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej; i (lub) zaświadczenie o spełnieniu obowiązku przez podatnika (płatnika opłat, agent podatkowy) zobowiązania do zapłaty podatków, opłat, kar, wydanych grzywien organ podatkowy; i (lub) informacje o braku postępowania upadłościowego (upadłościowego) wobec osoby prawnej, decyzji, które weszły w życie sądownictwo o ogłoszeniu jej niewypłacalności (upadłości), przeprowadzeniu postępowania likwidacyjnego z dniem złożenia dokumentów do niekredytowej instytucji finansowej; i (lub) informację o braku faktów niespełnienia przez osobę prawną jej zobowiązania pieniężne z powodu nieobecności gotówka NA konta bankowe; oraz (lub) dane dotyczące ratingu osoby prawnej zamieszczone w Internecie na stronach internetowych międzynarodowych agencji ratingowych (Standard & Poor’s, Fitch-Ratings, Moody’s Investors Service i inne) oraz krajowych agencji ratingowych).

2.6. Informacje o reputacja biznesowa(recenzje (w dowolny sposób na piśmie, jeśli możliwe jest ich uzyskanie) o osobie prawnej innych klientów tej organizacji, którzy mają z nią powiązania relacje biznesowe; i (lub) recenzje (w dowolnej formie pisemnej, jeśli to możliwe) z instytucje kredytowe i (lub) niekredytowe organizacje finansowe, w którym osoba prawna jest (był) obsługiwany, wraz z informacjami od tych instytucji kredytowych i (lub) niekredytowych instytucji finansowych na temat oceny reputacji biznesowej tej osoby prawnej).

3. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji poszczególnych przedsiębiorców.

3.1. Informacje zawarte w załączniku nr 1 do niniejszego Regulaminu.

3.2. Informacje o rejestracji jako przedsiębiorca indywidualny: główny numer rejestracyjny państwa wpisu do rejestracji państwowej przedsiębiorcy indywidualnego zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby fizycznej jako przedsiębiorca indywidualny (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Rejestru Państwowego Przedsiębiorcy indywidualni). indywidualny przedsiębiorca, zarejestrowana przed 1 stycznia 2004 r.), miejsce rejestracji.

3.3. Informacje (dokumenty) określone w „podpunktach 2.4” - „2.6 ust. 2” niniejszego załącznika.

3.4. Adres pocztowy.

Dodatek 3
do Regulaminu Banku Rosji
z dnia 12 grudnia 2014 r. nr 444-P
„W przypadku identyfikacji bez kredytu
instytucje finansowe
klienci, przedstawiciele klientów,
beneficjenci, beneficjenci
właścicieli, aby przeciwdziałać
legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy,
i finansowanie terroryzmu”

INFORMACJE ZAWARTE W ANKIECIE KLIENTA (DOKUMENTACJA)

1. Informacje uzyskane w wyniku identyfikacji klienta, beneficjenta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego, określone w „Załącznikach nr 1” i „2” do niniejszego Regulaminu.

2. Informacja o stopniu (poziomie) ryzyka klienta dokonującego transakcji w celu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu, wraz z uzasadnieniem tej oceny.

3. Data rozpoczęcia relacji z klientem.

4. Data wypełnienia i aktualizacji ankiety klienta (dossier).

5. Nazwisko, imię, patronimika (jeśli jest dostępna).

6. Podpis osoby, która wypełniła ankietę klienta (dossier) w wersji papierowej (ze wskazaniem nazwiska, imienia, patronimiki, chyba że przepisy prawa stanowią inaczej lub zwyczaj narodowy, stanowiska) lub nazwisko, imię, patronimikę, o ile z prawa lub zwyczajów narodowych nie wynika inaczej, stanowisko osoby, która wypełniła ankietę Klienta (dossier) drogą elektroniczną.

7. Inne informacje według uznania niekredytowej instytucji finansowej.

\ql „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe organizacje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” (zatwierdzone przez Bank Rosji dnia 12 grudnia 2014 N 444-P) (Zarejestrowany w Ministerstwie Sprawiedliwości Rosji 20.01.2015 N 35594) „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów… Zarejestrowany w Ministerstwo Sprawiedliwości Rosji 20 stycznia 2015 r. N 35594 BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ 12 grudnia 2014 r. N 444-P ROZPORZĄDZENIE W SPRAWIE IDENTYFIKACJI KLIENTÓW, PRZEDSTAWICIELI KLIENTÓW, WŁAŚCICIELI RZECZYWISTYCH PRZEZ NIEKREDYTOWE ORGANIZACJE FINANSOWE ING ( PRANIE) DOCHODY Z DOCHODÓW Z PRZESTĘPSTWA I FINANSÓW PRZEWIDYWANIE TERRORYZMU Na podstawie ustawy federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. N 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępczości i finansowania terroryzmu” (ustawodawstwo zbiorowe Federacji Rosyjskiej, 2001 , nr 33, art. 3418; 2002, N 30, art. 3029; N 44, art. 4296; 2004, N 31, art. 3224; 2005, N 47, art. 4828; 2006, N 31, art. 3446, art. 3452; 2007, N 16, art. 1831; N 31, art. 3993, art. 4011; N 49, art. 6036; 2009, N 23, art. 2776; N 29, art. 3600; 2010, N 28, art. 3553; N 30, art. 4007; N 31, art. 4166; 2011, N 27, art. 3873; N 46, art. 6406; 2012, N 30, art. 4172; N 50, art. 6954; 2013, N 19, art. 2329; N 26, art. 3207; N 44, art. 5641; N 52, art. 6968; 2014, N 19, art. 2315, art. 2335; N 23, art. 2934; N 30, art. 4214, art. 4219) (zwana dalej ustawą federalną) i ustawą federalną z dnia 10 lipca 2002 r. N 86-FZ „O banku centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)” (ustawodawstwo zebrane Federacji Rosyjskiej, 2002, N 28, art. 2790, art. 157, art. 2426, art. 2648, art. 1151; 6231, art. 5731; art. 43, art. 6728; art. 2013, art. 1649; 6695; art. 6975; 2317; N 27, art. 3634; N 30, art. 4219; N 45, art. 6154) niniejsze rozporządzenie ustanawia wymogi dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów (w tym identyfikacji jedynego organu wykonawczego jako przedstawiciela klienta), beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu poprzez niebankowe organizacje finansowe, do których w rozumieniu niniejszego Regulaminu zaliczają się: profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych (z wyjątkiem profesjonalnych uczestników rynku papierów wartościowych będących instytucjami kredytowymi), organizacje ubezpieczeniowe (z wyjątkiem organizacji ubezpieczeń medycznych działających wyłącznie w w zakresie obowiązkowych ubezpieczeń medycznych), brokerzy ubezpieczeniowi, spółki zarządzające funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi i niepaństwowymi funduszami emerytalnymi (zwane dalej towarzystwem zarządzającym), kredytowe spółdzielnie konsumenckie, w tym rolnicze spółdzielnie konsumenckie kredytowe, organizacje mikrofinansowe, towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych towarzystwa emerytalne, niepaństwowe fundusze emerytalne posiadające zezwolenie na prowadzenie ubezpieczeń emerytalnych i działalności emerytalnej, lombardy. Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1.1. Niekredytowa instytucja finansowa ma obowiązek przed przyjęciem usługi zidentyfikować klienta, jego przedstawiciela oraz beneficjenta. 1.2. Identyfikacji nie dokonuje się w stosunku do organów państwowych, innych organów państwowych, samorządów terytorialnych, instytucji im podlegających, państwowych funduszy pozabudżetowych, korporacji państwowych lub organizacji, w których Federacja Rosyjska, podmioty wchodzące w skład Federacji Rosyjskiej lub gminy posiadają więcej niż 50 procent udziałów (udziałów) w kapitale. Niekredytowa organizacja finansowa wskazuje przedstawicieli osób określonych w akapicie pierwszym niniejszego akapitu. 1.3. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie zidentyfikować beneficjenta, jeżeli klientem jest organizacja przeprowadzająca transakcje z funduszami lub inne „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe organizacje finansowe klientów, przedstawicieli klienta, beneficjenta… określona nieruchomość w art. 5 ustawy federalnej lub osoba określona w art. 7 ust. 1 ustawy federalnej Niniejszy ustęp nie ma zastosowania w przypadku, gdy organizacja finansowa niekredytowa jest związana z klientem określonym w tym ustępie lub w odniesieniu do klienta. operacje (transakcje) środkami lub innym majątkiem tego klienta, ma podejrzenia, że ​​mają one związek z legalizacją (praniem) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu. 1.4. Jeżeli niebankowa organizacja finansowa nie może zidentyfikować beneficjenta przed przyjęciem klienta do obsługi ze względu na nieobecność beneficjenta w planowanych przez klienta operacjach (transakcjach) środkami lub innym majątkiem, niebankowa organizacja finansowa identyfikuje beneficjenta (jeżeli taki istnieje) w terminie nieprzekraczającym siedmiu dni roboczych od dnia operacji (transakcji) środkami pieniężnymi lub innym majątkiem. 1,5. Niekredytowa organizacja finansowa jest zobowiązana do podjęcia w obecnych okolicznościach rozsądnych i dostępnych środków w celu zidentyfikowania beneficjentów rzeczywistych i ustalenia w odniesieniu do nich informacji przewidzianych w ustawie federalnej i niniejszym regulaminie. Rozdział 2. Procedura identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych 2.1. W celu identyfikacji klienta, jego przedstawiciela, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, niebankowej instytucji finansowej samodzielnie lub przy udziale osób trzecich zbiera informacje i dokumenty określone w załącznikach nr 1 i 2 do niniejszego Regulaminu, dokumenty będące podstawą przeprowadzania operacji (transakcji). Niebankowa organizacja finansowa wykorzystuje m.in. inne informacje (dokumenty) samodzielnie ustalone przez niebankową organizację finansową w swoich dokumentach wewnętrznych. Niekredytowa organizacja finansowa samodzielnie określa w swoich dokumentach wewnętrznych wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej, której okres działalności nie przekracza trzech miesięcy od dnia jej rejestracji i nie pozwala niekredytowej organizacji finansowej na przedłożenie informacji ( dokumenty) określone w podpunkcie 2.5 ust. 2 Załącznika nr 2 do niniejszego Regulaminu, a także wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej niebędącej rezydentem składanych zgodnie z podpunktem 2.5 ust. 2 Załącznika nr 2 do niniejszego Regulaminu. 2.2. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, a także przy aktualizacji informacji o nich zgodnie z zasadami kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, niebankowy podmiot finansowy organizacja wykorzystuje: informacje zawarte w Jednolitym Państwowym Rejestrze Podmiotów Prawnych, Skonsolidowanym Państwowym Rejestrze Przedstawicielstw Spółek Zagranicznych akredytowanych na terytorium Federacji Rosyjskiej, Państwowym Rejestrze Oddziałów Zagranicznych Podmiotów Prawnych akredytowanych na terytorium Federacji Rosyjskiej ; informacje o zagubionych, nieważnych paszportach, paszportach osób zmarłych, zagubionych formularzach paszportowych; inne informacje pochodzące z otwartych baz danych federalnych organów wykonawczych znajdujących się w sieci informacyjno-telekomunikacyjnej „Internet” (zwanej dalej „Internetem”). Niekredytowa instytucja finansowa może także korzystać z innych, prawnie dostępnych jej źródeł informacji. 2.3. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego oraz aktualizacji informacji o nich, niekredytowa instytucja finansowa ma prawo żądać reprezentacji przez klienta, przedstawiciela klienta i otrzymać od klienta, przedstawiciela klienta niezbędne informacje i dokumenty do identyfikacji. 2.4. Wszystkie dokumenty umożliwiające identyfikację klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego muszą być ważne w dacie ich przedstawienia. Dokumenty sporządzone w całości lub w jakiejkolwiek części w języku obcym (z wyjątkiem dokumentów potwierdzających tożsamość osób wydawanych przez właściwe organy obcych państw, sporządzonych w kilku językach, w tym rosyjskim), składa się do organizacji z tłumaczenie uwierzytelnione na język rosyjski. Dokumenty wydawane przez „Przepisy dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów... przez niekredytowe organizacje finansowe przez właściwe organy obcych państw, potwierdzające status osób prawnych niebędących rezydentami, są akceptowane przez niekredytowe instytucje finansowe organizacje w przypadku ich legalizacji (dokumenty te można złożyć bez ich legalizacji w przypadkach przewidzianych w umowach międzynarodowych Federacji Rosyjskiej) Nie ma wymogu dostarczenia niekredytowej instytucji finansowej dokumentów z należycie poświadczonym tłumaczeniem na język rosyjski stosuje się do dokumentów wydanych przez właściwe organy obcych państw identyfikujących osoby fizyczne, pod warunkiem, że dana osoba posiada dokument potwierdzający prawo do legalnego pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (np. wiza wjazdowa, karta migracyjna). Wszystkie dokumenty niezbędne do identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, aktualizacji informacji na ich temat, zostały złożone w oryginale lub należycie poświadczonej kopii. Jeżeli tylko część dokumentu ma znaczenie dla identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, można przedłożyć jego poświadczony wyciąg. W przypadku składania kopii dokumentów (wyciągów z dokumentów) niekredytowa organizacja finansowa ma prawo żądać od klienta, przedstawiciela klienta, ich przedstawienia i otrzymania od klienta, przedstawiciela klienta, oryginałów dokumentów do wglądu. 2.5. Informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym są odnotowywane w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta zgodnie z wykazem podanym w Załączniku nr 3 do niniejszego Regulaminu. Niekredytowa instytucja finansowa, według uznania niekredytowej instytucji finansowej, w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta może uwzględnić także inne informacje. Ankietę Klienta (dossier) można wypełnić (wygenerować) w formie papierowej lub elektronicznej. Kwestionariusz (dossier) Klienta, wygenerowany (wygenerowany) w formie elektronicznej, po przeniesieniu na papier, zostaje poświadczony podpisem pracownika niekredytowej instytucji finansowej upoważnionej do poświadczania kwestionariusza (dossier). Oprócz informacji kwestionariusz klienta (dossier) może zawierać odpowiednio uwierzytelnione kopie dokumentów w formie papierowej i (lub) dokumenty (kopie dokumentów) w formie elektronicznej. Forma kwestionariusza klienta (dossier) i (lub) procedura prowadzenia kwestionariusza klienta (dossier) jest ustalana niezależnie przez niekredytową instytucję finansową. Kwestionariusz (dossier) klienta musi być przechowywany w niekredytowej instytucji finansowej przez co najmniej pięć lat od daty zakończenia relacji z klientem. Informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa, jeżeli niekredytowa instytucja finansowa posiada jego tłumaczenie na język rosyjski, lub informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa stanu, opracowane w kilku językach, w tym rosyjskim, są rejestrowane w języku rosyjskim. W pozostałych przypadkach informacje są zapisywane przy użyciu liter alfabetu rosyjskiego i (lub) łacińskiego. 2.6. Informacje zawarte w kwestionariuszu klienta (dossier) mogą być rejestrowane i przechowywane przez pozabankową organizację finansową w elektronicznej bazie danych, do której mogą być pobierani pracownicy niebankowej organizacji finansowej identyfikujący klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego. zapewniony szybki, stały dostęp w celu sprawdzenia informacji o kliencie, jego przedstawicielu, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym. 2.7. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie identyfikować ponownie klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego ani nie identyfikować beneficjenta, jeżeli taki klient, przedstawiciel klienta, beneficjent lub właściciel odsetek został już zidentyfikowany przez organizacja zgodnie z art. 7 ustawy federalnej i niniejszego rozporządzenia oraz informacje na temat tego klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego są natychmiast i na stałe dostępne. Niebankowa instytucja finansowa ma obowiązek aktualizować informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu lub beneficjentu rzeczywistym, jeżeli niebankowa organizacja finansowa ma wątpliwości co do wiarygodności informacji uzyskanych wcześniej w wyniku realizacji programu identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta lub beneficjenta rzeczywistego. „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów... Rozdział 3. Cechy identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych przez spółkę zarządzającą 3.1. Spółka zarządzająca ma prawo nie zidentyfikować klienta, którego prawa do udziałów inwestycyjnych funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określoną spółkę zarządzającą są księgowane przez nominalnego posiadacza na rachunku papierów wartościowych. W przypadku określonym w niniejszym paragrafie spółka zarządzająca ma również prawo nie identyfikować przedstawiciel klienta, beneficjent i beneficjent rzeczywisty, jeżeli zgodnie ze zleceniem klienta lub przedstawiciela klienta akcje funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określoną spółkę zarządzającą zostaną przeniesione na otwarty rachunek papierów wartościowych. z nominalnym posiadaczem. Rozdział 4. Postanowienia końcowe 4.1. Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie 10 dni od dnia jego oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji. Prezes Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej E.S. NABIULLINA Zatwierdzony przez dyrektora Federalnej Służby Monitorowania Finansowego Y.A. CHIKHANCHIN Załącznik 1 do rozporządzenia Banku Rosji z dnia 12 grudnia 2014 r. N 444-P „W sprawie identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe organizacje klientów, przedstawiciele klientów, beneficjenci, beneficjenci rzeczywiści w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” INFORMACJE OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI KLIENTÓW – OSÓB INDYWIDUALNYCH, PRZEDSTAWICIELI KLIENTA, BENEFICJENTÓW WŁAŚCICIELI – OSOBY INDYWIDUALNE I RZECZYWIŚCI WŁAŚCICIELE 1. Nazwisko, imię i nazwisko rodowe (jeśli są dostępne). 2. Data i miejsce urodzenia. 3. Obywatelstwo. 4. Dane dokumentu tożsamości: seria (jeśli występuje) i numer dokumentu, data wydania dokumentu, nazwa organu, który wydał dokument, kod departamentu (jeśli jest dostępny). 5. Dane karty migracyjnej: numer karty, data rozpoczęcia i data zakończenia pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej. Informacje określone w niniejszym paragrafie ustala się w odniesieniu do obcokrajowców i osób „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów… nieposiadających obywatelstwa, znajdujących się na terytorium Federacji Rosyjskiej. 6. Dane z dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub osoby nieposiadającej obywatelstwa do pobytu (przebywania) na terytorium Federacji Rosyjskiej: seria (jeśli występuje) i numer dokumentu, data rozpoczęcia prawa pobytu (pobytu), data wygaśnięcia prawa pobytu (zamieszkania), jeżeli ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej przewiduje dostępność określonych danych. Informacje określone w niniejszym ustępie ustalane są w odniesieniu do cudzoziemców i bezpaństwowców przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej 7. Adres zamieszkania (rejestracja) lub miejsce zamieszkania 8. Numer identyfikacyjny podatnika (jeśli jest dostępny) i faksy (jeśli są dostępne). 10. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne). 11. Stanowisko klienta określone w akapicie 1 ust. 1 art. 7 ust. 3 ustawy federalnej. 12. Stopień pokrewieństwa lub status (małżonek) klienta w stosunku do osoby określonej w art. 7.3 ust. 1 akapit 1 ustawy federalnej. 13. Imię i nazwisko oraz dane dokumentu potwierdzającego, że dana osoba posiada uprawnienia przedstawiciela Klienta. Załącznik 2 do rozporządzenia Banku Rosji z dnia 12 grudnia 2014 r. N 444-P „W sprawie identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) wpływów z przestępczością i finansowaniem terroryzmu” INFORMACJE OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI KLIENTÓW – OSÓB PRAWNYCH, BENEFICJENTÓW – PODMIOTÓW PRAWNYCH I PRZEDSIĘBIORCÓW INDYWIDUALNYCH 1. Informacje (dokumenty) otrzymywane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych i beneficjentów – osób prawnych. 1.1. Imię i nazwisko, nazwa firmy w języku rosyjskim (pełna i (lub) skrócona) i (lub) w językach obcych (pełna i (lub) skrócona) (jeśli są dostępne). 1.2. Forma organizacyjno-prawna. 1.3. Numer identyfikacyjny podatnika – w przypadku rezydenta, numer identyfikacyjny podatnika lub kod organizacji zagranicznej nadany przed dniem 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym lub numer identyfikacyjny podatnika nadawany po dniu 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym – w przypadku nierezydenta. 1.4. Informacje o rejestracji państwowej: główny numer rejestracji państwowej zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby prawnej (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych o osobie prawnej zarejestrowanej przed 1 lipca 2002 r.) i miejsce rejestracji państwowej . 1,5. Adres (lokalizacja). 2. Dodatkowe informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów osób prawnych. 2.1. Informacje o organach osoby prawnej (struktura i skład osobowy organów zarządzających „Przepisy dotyczące identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjenta... osoby prawnej, z wyjątkiem informacji o danych osobowych skład akcjonariuszy (uczestników) osoby prawnej posiadającej mniej niż jeden procent udziałów (akcji) osoby prawnej) 2.2. Numery telefonu i faksu (jeśli istnieją) 2.3 planowane operacje). 2.5. Informacje (dokumenty) o sytuacji finansowej (kopie rocznego sprawozdania finansowego (bilans, sprawozdanie z wyników finansowych) i (lub) kopie rocznego (lub kwartalnego) zeznania podatkowego z notami podatkowymi. organu o ich przyjęciu lub bez takiego oznaczenia z załączeniem albo kopii potwierdzenia nadania listu poleconego z opisem załącznika (w przypadku wysyłania pocztą), albo kopii potwierdzenia nadania w formie papierowej (w przypadku wysyłania elektronicznie); i (lub) kopię raportu biegłego rewidenta z raportu rocznego za ubiegły rok, który potwierdza wiarygodność sprawozdań finansowych (księgowych) i zgodność procedury księgowej z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej; oraz (lub) zaświadczenie o wypełnieniu przez podatnika (płatnika opłat, agenta podatkowego) obowiązku uiszczenia podatków, opłat, kar, grzywien, wydane przez organ podatkowy; i (lub) informację o braku postępowania upadłościowego (upadłości) wobec osoby prawnej, braku skutecznych decyzji organów sądowych ogłaszających jej niewypłacalność (upadłość) lub postępowania likwidacyjnego na dzień złożenia dokumentów do niekredytowego organu finansowego instytucja; i (lub) informacja o braku faktów niewykonania przez osobę prawną jej zobowiązań pieniężnych z powodu braku środków na rachunkach bankowych; oraz (lub) dane dotyczące ratingu osoby prawnej zamieszczone w Internecie na stronach internetowych międzynarodowych agencji ratingowych (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service i inne) oraz krajowych agencji ratingowych). 2.6. Informacje na temat reputacji biznesowej (opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat podmiotu prawnego innych klientów tej organizacji, którzy utrzymują z nią stosunki biznesowe oraz (lub) recenzje (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) wystawione przez instytucje kredytowe i (lub) niekredytowych organizacji finansowych, w których podmiot prawny jest (był) obsługiwany, wraz z informacjami od tych organizacji kredytowych i (lub) niekredytowych organizacji finansowych na temat oceny reputacji biznesowej tej osoby prawnej). 3. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji poszczególnych przedsiębiorców. 3.1. Informacje zawarte w załączniku nr 1 do niniejszego Regulaminu. 3.2. Informacje o rejestracji jako przedsiębiorca indywidualny: główny numer rejestracyjny państwa wpisu do rejestracji państwowej przedsiębiorcy indywidualnego zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby fizycznej jako przedsiębiorca indywidualny (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Rejestru Państwowego Przedsiębiorcy indywidualni wpis o przedsiębiorcy indywidualnym zarejestrowanym przed 1 stycznia 2004 roku), miejsce rejestracji. 3.3. Informacje (dokumenty), o których mowa w pkt 2.4 - 2.6 ust. 2 niniejszego załącznika. 3.4. Adres pocztowy. Załącznik 3 do Rozporządzenia Banku Rosji z dnia 12 grudnia 2014 r. N 444-P „W sprawie identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) wpływów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu” „Rozporządzenie w sprawie identyfikacji przez niekredytowe instytucje finansowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów... INFORMACJE ZAWARTE W KWESTIONARIUSZU KLIENTA (DOKUMENTACJA) 1. Informacje uzyskane w wyniku identyfikacji klienta , beneficjent, przedstawiciel klienta, beneficjent rzeczywisty, określone w załącznikach nr 1 i 2 do niniejszego Regulaminu 2. Informacje o stopniu (poziomie) ryzyka klienta dokonującego transakcji w celu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu. , łącznie z uzasadnieniem oceny 3. Data rozpoczęcia relacji z klientem 4. Data wypełnienia i aktualizacji ankiety (dokumentacji) klienta 5. Nazwisko, imię, patronimiczne (jeśli są dostępne). 6. Podpis osoby, która wypełniała ankietę (dokumentację) Klienta w formie papierowej (ze wskazaniem nazwiska, imienia, patronimiki, chyba że ustawa lub zwyczaj narodowy, stanowisko stanowi inaczej) lub nazwiska, imienia, patronimiki, o ile z prawa lub zwyczajów krajowych nie wynika inaczej, stanowisko osoby, która wypełniła ankietę (dossier) Klienta drogą elektroniczną. 7. Inne informacje według uznania niekredytowej instytucji finansowej.

Na podstawie ustawy federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. nr 115-FZ „O zwalczaniu finansowania terroryzmu” (ustawodawstwo zebrane Federacji Rosyjskiej, 2001, nr 33, art. 3418; 2002, nr 30, art. 3029 ; nr 44, art. 4296; 2004, nr 3224; 2006, nr 3446, nr 1831; nr 49, nr 2776; 27, art. 3873; ; nr 6968; nr 19, art. 2335; nr 30, art. 4219) 10 lipca 2002 r. nr 86-FZ „O Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)” (ustawodawstwo zbiorowe Federacja Rosyjska, 2002, nr 28, art. 2790; art. 157; nr 52, art. 5032; 2004, nr 2711; 2061; Nr 25, art. 2648; 2007, nr 1, art. 9, art. 10; nr 10 art. 1151; nr 18, art. 2117; 2008, nr 42, art. 4696, art. 4699; Nr 44, art. 4982 nr 52, art. 6229, art. 6231; 2009, nr 1, art. 25; Nr 29, art. 3629; nr 48, art. 5731 2010, nr 45, art. 5756; 2011, nr 7, art. 907; Nr 27, art. 3873; Nr 43, art. 5973 nr 48, art. 6728; 2012, nr 50, art. 6954; Nr 53, art. 7591, art. 7607; 2013, nr 11 art. 1076; Nr 14, art. 1649; nr 19, art. 2329; Nr 27, art. 3438, art. 3476, art. 3477 nr 30, art. 4084; Nr 49, art. 6336; Nr 51, art. 6695, art. 6699; nr 52, art. 6975 2014, nr 19, art. 2311, art. 2317; Nr 27, art. 3634; Nr 30, art. 4219; Nr 45, art. 6154) niniejsze rozporządzenie ustanawia wymogi dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów (w tym identyfikacji jedynego organu wykonawczego jako przedstawiciela klienta), beneficjentów i beneficjentów legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu przez niebankowe instytucje finansowe organizacje, do których na potrzeby niniejszego postanowienia stosuje się: profesjonalnych uczestników rynku papierów wartościowych (z wyjątkiem profesjonalnych uczestników rynku papierów wartościowych będących instytucjami kredytowymi), organizacji ubezpieczeniowych (z wyjątkiem organizacji ubezpieczeń zdrowotnych działających wyłącznie w zakresie obowiązkowych ubezpieczenia zdrowotne), brokerzy ubezpieczeniowi, towarzystwa zarządzające funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi funduszy inwestycyjnych i niepaństwowymi funduszami emerytalnymi (zwane dalej towarzystwem zarządzającym), kredytowe spółdzielnie konsumenckie, w tym rolnicze spółdzielnie konsumenckie kredytów, organizacje mikrofinansowe, towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych, niepaństwowe fundusze emerytalne posiadające zezwolenie na prowadzenie działalności w zakresie świadczeń emerytalnych i ubezpieczeń emerytalnych, lombardy.

Rozdział 1. Postanowienia ogólne

1.1. Niekredytowa instytucja finansowa ma obowiązek przed przyjęciem usługi zidentyfikować klienta, jego przedstawiciela oraz beneficjenta.

1.2. Identyfikacji nie dokonuje się w stosunku do organów państwowych, innych organów państwowych, samorządów terytorialnych, instytucji im podlegających, państwowych funduszy pozabudżetowych, korporacji państwowych lub organizacji, w których Federacja Rosyjska, podmioty wchodzące w skład Federacji Rosyjskiej lub gminy posiadają więcej niż 50 procent udziałów (udziałów) w kapitale.

Niekredytowa organizacja finansowa wyznacza przedstawicieli osób określonych w niniejszym akapicie.

1.3. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie zidentyfikować beneficjenta, jeżeli klientem jest organizacja przeprowadzająca transakcje środkami lub innym majątkiem określonym w art. 5 ustawy federalnej lub osoba określona w art. 7 ust. 1 ustawy federalnej.

Ustępu tego nie stosuje się w przypadku, gdy niekredytowa instytucja finansowa w związku z klientem określonym w niniejszym paragrafie lub w związku z operacją (transakcją) na środkach lub innym majątku tego klienta ma podejrzenia, że ​​mają one związek z legalizacja (pranie) dochodów uzyskanych w sposób przestępczy lub finansowanie terroryzmu.

1.4. Jeżeli niebankowa organizacja finansowa nie może zidentyfikować beneficjenta przed przyjęciem klienta do obsługi ze względu na nieobecność beneficjenta w planowanych przez klienta operacjach (transakcjach) środkami lub innym majątkiem, niebankowa organizacja finansowa identyfikuje beneficjenta (jeżeli taki istnieje) w terminie nieprzekraczającym siedmiu dni roboczych od dnia operacji (transakcji) środkami pieniężnymi lub innym majątkiem.

1,5. Niekredytowa organizacja finansowa jest zobowiązana do podjęcia w obecnych okolicznościach rozsądnych i dostępnych środków w celu zidentyfikowania beneficjentów rzeczywistych i ustalenia w odniesieniu do nich informacji przewidzianych w ustawie federalnej i niniejszym regulaminie.

Rozdział 2. Procedura identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych

2.1. W celu identyfikacji klienta, jego przedstawiciela, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, niebankowej instytucji finansowej samodzielnie lub przy udziale osób trzecich zbiera informacje i dokumenty przewidziane w niniejszym Rozporządzeniu, dokumenty stanowiące podstawę przeprowadzanie operacji (transakcji). Niebankowa organizacja finansowa wykorzystuje m.in. inne informacje (dokumenty) samodzielnie ustalone przez niebankową organizację finansową w swoich dokumentach wewnętrznych.

Niebankowa organizacja finansowa samodzielnie określa w swoich dokumentach wewnętrznych wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej, której okres działalności nie przekracza trzech miesięcy od dnia jej rejestracji i nie pozwala na złożenie informacji (dokumentów) określonych w dodatku 2 do niniejszego Regulaminu do niebankowej organizacji finansowej, a także wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej niebędącej rezydentem składanych zgodnie z podpunktem 2.5 punktu 2 Załącznika nr 2 do niniejszego Regulaminu.

2.2. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, a także przy aktualizacji informacji o nich zgodnie z zasadami kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, niebankowy podmiot finansowy organizacja wykorzystuje:

informacje o zagubionych, nieważnych paszportach, paszportach osób zmarłych, zagubionych formularzach paszportowych;

inne informacje pochodzące z otwartych baz danych federalnych organów wykonawczych znajdujących się w sieci informacyjno-telekomunikacyjnej „Internet” (zwanej dalej „Internetem”).

Niekredytowa instytucja finansowa może także korzystać z innych, prawnie dostępnych jej źródeł informacji.

2.3. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego oraz aktualizacji informacji o nich, niekredytowa instytucja finansowa ma prawo żądać reprezentacji przez klienta, przedstawiciela klienta i otrzymać od klienta, przedstawiciela klienta niezbędne informacje i dokumenty do identyfikacji.

2.4. Wszystkie dokumenty umożliwiające identyfikację klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego muszą być ważne w dacie ich przedstawienia.

Dokumenty sporządzone w całości lub w jakiejkolwiek części w języku obcym (z wyjątkiem dokumentów potwierdzających tożsamość osób wydawanych przez właściwe organy obcych państw, sporządzonych w kilku językach, w tym rosyjskim), składa się do organizacji z tłumaczenie uwierzytelnione na język rosyjski. Dokumenty wydawane przez właściwe organy państw obcych, potwierdzające status osób prawnych niebędących rezydentami, są akceptowane przez niekredytowe instytucje finansowe w przypadku ich legalizacji (dokumenty te można składać bez ich legalizacji w przypadkach przewidzianych przez umowy międzynarodowe Federacja Rosyjska).

Wymóg dostarczenia niekredytowej instytucji finansowej dokumentów wraz z należytym tłumaczeniem przysięgłym na język rosyjski nie dotyczy dokumentów wydawanych przez właściwe organy obcych państw identyfikujących osoby fizyczne, jeżeli dana osoba posiada dokument potwierdzający prawo do legalnego pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (np. wiza wjazdowa, karta migracyjna).

Wszelkie dokumenty niezbędne do identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, aktualizacji informacji na ich temat składane są w oryginale lub odpowiednio poświadczonej kopii. Jeżeli tylko część dokumentu ma znaczenie dla identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, można przedłożyć jego poświadczony wyciąg. W przypadku składania kopii dokumentów (wyciągów z dokumentów) niekredytowa organizacja finansowa ma prawo żądać od klienta, przedstawiciela klienta, ich przedstawienia i otrzymania od klienta, przedstawiciela klienta, oryginałów dokumentów do wglądu.

2.5. Informacje dotyczące klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego są rejestrowane w kwestionariuszu klienta (dokumentacjach) zgodnie z listą podaną w niniejszym Rozporządzeniu.

Niekredytowa instytucja finansowa, według uznania niekredytowej instytucji finansowej, w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta może uwzględnić także inne informacje.

Ankietę Klienta (dossier) można wypełnić (wygenerować) w formie papierowej lub elektronicznej. Kwestionariusz (dossier) Klienta, wygenerowany (wygenerowany) w formie elektronicznej, po przeniesieniu na papier, zostaje poświadczony podpisem pracownika niekredytowej instytucji finansowej upoważnionej do poświadczania kwestionariusza (dossier).

Oprócz informacji kwestionariusz klienta (dossier) może zawierać odpowiednio uwierzytelnione kopie dokumentów w formie papierowej i (lub) dokumenty (kopie dokumentów) w formie elektronicznej.

Forma kwestionariusza klienta (dossier) i (lub) procedura prowadzenia kwestionariusza klienta (dossier) jest ustalana niezależnie przez niekredytową instytucję finansową.

Kwestionariusz (dossier) klienta musi być przechowywany w niekredytowej instytucji finansowej przez co najmniej pięć lat od daty zakończenia relacji z klientem.

Informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa, jeżeli niekredytowa instytucja finansowa posiada jego tłumaczenie na język rosyjski, lub informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa stanu, opracowane w kilku językach, w tym rosyjskim, są rejestrowane w języku rosyjskim. W pozostałych przypadkach informacje są zapisywane przy użyciu liter alfabetu rosyjskiego i (lub) łacińskiego.

2.6. Informacje zawarte w kwestionariuszu klienta (dossier) mogą być rejestrowane i przechowywane przez pozabankową organizację finansową w elektronicznej bazie danych, do której mogą być pobierani pracownicy niebankowej organizacji finansowej identyfikujący klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego. zapewniony szybki, stały dostęp w celu sprawdzenia informacji o kliencie, jego przedstawicielu, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym.

2.7. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie identyfikować ponownie klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego ani nie identyfikować beneficjenta, jeżeli taki klient, przedstawiciel klienta, beneficjent lub właściciel odsetek został już zidentyfikowany przez organizacja zgodnie z art. 7 ustawy federalnej i niniejszego rozporządzenia oraz informacje na temat tego klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego są natychmiast i na stałe dostępne.

Niebankowa instytucja finansowa ma obowiązek aktualizować informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu lub beneficjentu rzeczywistym, jeżeli niebankowa organizacja finansowa ma wątpliwości co do wiarygodności informacji uzyskanych wcześniej w wyniku realizacji programu identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta lub beneficjenta rzeczywistego.

Rozdział 3. Cechy identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych spółki zarządzającej

3.1. Towarzystwo zarządzające ma prawo nie wskazać klienta, którego prawa do udziałów inwestycyjnych funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określoną towarzystwo zarządzane są przez nominalnego posiadacza na rachunku papierów wartościowych. W przypadku określonym w niniejszym paragrafie spółka zarządzająca ma również prawo nie wskazywać przedstawiciela klienta, beneficjenta i beneficjenta rzeczywistego.

3.2. Towarzystwo zarządzające ma prawo nie aktualizować informacji o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu i beneficjentu rzeczywistym, jeżeli zgodnie z poleceniem klienta lub przedstawiciela klienta akcje funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określone kierownictwo spółki przenoszone są na rachunek papierów wartościowych otwarty u posiadacza nominacyjnego.

Rozdział 4. Postanowienia końcowe

4.1. Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie 10 dni od dnia jego oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji.

Nr rejestracyjny 35594

Załącznik 1
do Banku Rosji
z dnia 12 grudnia 2014 r. nr 444-P


przedstawiciele klientów,

właścicieli, aby przeciwdziałać
legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy oraz
finansowanie terroryzmu”

Inteligencja,
otrzymywane w celu identyfikacji klientów – osób fizycznych, przedstawicieli klientów, beneficjentów – osób fizycznych i beneficjentów rzeczywistych

1. Nazwisko, imię i nazwisko rodowe (jeśli są dostępne).

2. Data i miejsce urodzenia.

3. Obywatelstwo.

4. Dane dokumentu tożsamości: seria (jeśli występuje) i numer dokumentu, data wydania dokumentu, nazwa organu, który wydał dokument, kod departamentu (jeśli jest dostępny).

5. Dane karty migracyjnej: numer karty, data rozpoczęcia i data zakończenia pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej.

6. Dane dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (przebywania) na terytorium Federacji Rosyjskiej: seria (jeśli jest dostępny) i numer dokumentu, data rozpoczęcia prawa pobytu (pobytu), data ważności prawo pobytu (pobytu), jeżeli dostępność określonych danych jest przewidziana przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej.

Informacje określone w niniejszym ustępie ustala się w odniesieniu do cudzoziemców i bezpaństwowców przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej.

7. Adres zamieszkania (rejestracji) lub miejsce pobytu.

8. Numer identyfikacyjny podatnika (jeśli jest dostępny).

9. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

10. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne).

11. Stanowisko klienta określone w akapicie 1 ust. 1 art. 7 ust. 3 ustawy federalnej.

12. Stopień pokrewieństwa lub status (małżonek) klienta w stosunku do osoby określonej w art. 7.3 ust. 1 akapit 1 ustawy federalnej.

13. Imię i nazwisko oraz dane dokumentu potwierdzającego, że dana osoba posiada uprawnienia przedstawiciela Klienta.

Dodatek 2
do Banku Rosji
z dnia 12 grudnia 2014 r. nr 444-P
„W sprawie identyfikacji przez osobę niekredytową
instytucje finansowe klientów,
przedstawiciele klientów,
beneficjenci, beneficjenci
właścicieli, aby przeciwdziałać
legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy oraz
finansowanie terroryzmu”

Inteligencja,
otrzymywane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych, beneficjentów – osób prawnych i przedsiębiorców indywidualnych

1. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych i beneficjentów – osób prawnych.

1.1. Imię i nazwisko, nazwa firmy w języku rosyjskim (pełna i (lub) skrócona) i (lub) w językach obcych (pełna i (lub) skrócona) (jeśli są dostępne).

1.2. Forma organizacyjno-prawna.

1.3. Numer identyfikacyjny podatnika – w przypadku rezydenta, numer identyfikacyjny podatnika lub kod organizacji zagranicznej nadany przed dniem 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym lub numer identyfikacyjny podatnika nadawany po dniu 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym – w przypadku nierezydenta.

1.4. Informacje o rejestracji państwowej: główny numer rejestracji państwowej zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby prawnej (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych o osobie prawnej zarejestrowanej przed 1 lipca 2002 r.) i miejsce rejestracji państwowej .

1,5. Adres (lokalizacja).

2. Dodatkowe informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych.

2.1. Informacje o organach osoby prawnej (struktura i skład osobowy organów zarządzających osoby prawnej, z wyjątkiem informacji o składzie osobowym akcjonariuszy (uczestników) osoby prawnej, którzy posiadają mniej niż jeden procent udziałów w udziały (udziały) osoby prawnej).

2.2. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

2.3. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne).

2.4. Informacje o celach nawiązania i przewidywanym charakterze relacji biznesowych z niekredytową organizacją finansową, informacje o celach działalności finansowo-gospodarczej (informacje o planowanych operacjach).

2.5. Informacje (dokumenty) o sytuacji finansowej (kopie rocznego sprawozdania finansowego (bilans, sprawozdanie z wyników finansowych) i (lub) kopie rocznego (lub kwartalnego) zeznania podatkowego z lub bez zaznaczeń organu podatkowego po ich przyjęciu przez załącznik lub kopię potwierdzenia wysłania listu poleconego wraz z listą załączników (w przypadku przesłania pocztą) lub kopię potwierdzenia wysłania w formie papierowej (w przypadku przesłania drogą elektroniczną) i (lub) kopię audytu sprawozdanie z raportu rocznego za ubiegły rok, które potwierdza wiarygodność sprawozdawczości finansowej (księgowej) i zgodność procedury księgowej z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej i (lub) zaświadczenie o spełnieniu obowiązku przez podatnika (płatnika). opłaty, agent podatkowy) o obowiązku płacenia podatków, opłat, kar, grzywien, wydanych przez organ podatkowy i (lub) informacje o braku podatków w odniesieniu do osoby prawnej, postępowaniu upadłościowym, orzeczeniach sądowych; weszły w życie ogłaszając jej niewypłacalność (upadłość), procedury likwidacyjne od dnia złożenia dokumentów niekredytowej organizacji finansowej; i (lub) informacja o braku faktów niewykonania przez osobę prawną jej zobowiązań pieniężnych z powodu braku środków na rachunkach bankowych; oraz (lub) dane dotyczące ratingu osoby prawnej zamieszczone w Internecie na stronach internetowych międzynarodowych agencji ratingowych (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service i inne) oraz krajowych agencji ratingowych).

2.6. Informacje na temat reputacji biznesowej (opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat podmiotu prawnego innych klientów tej organizacji, którzy utrzymują z nią stosunki biznesowe oraz (lub) recenzje (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) wystawione przez instytucje kredytowe i (lub) niekredytowych organizacji finansowych, w których podmiot prawny jest (był) obsługiwany, wraz z informacjami od tych organizacji kredytowych i (lub) niekredytowych organizacji finansowych na temat oceny reputacji biznesowej tej osoby prawnej).

3. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji poszczególnych przedsiębiorców.

3.1. Informacje zawarte w niniejszym rozporządzeniu.

3.2. Informacje o rejestracji jako przedsiębiorca indywidualny: główny numer rejestracyjny państwa wpisu do rejestracji państwowej przedsiębiorcy indywidualnego zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby fizycznej jako przedsiębiorca indywidualny (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Rejestru Państwowego Przedsiębiorcy indywidualni wpis o przedsiębiorcy indywidualnym zarejestrowanym przed 1 stycznia 2004 roku), miejsce rejestracji.

3.3. Informacje (dokumenty) zawarte w niniejszym załączniku.

3.4. Adres pocztowy.

Dodatek 3
do Banku Rosji
z dnia 12 grudnia 2014 r. nr 444-P
„W sprawie identyfikacji przez osobę niekredytową
instytucje finansowe klientów,
przedstawiciele klientów,
beneficjenci, beneficjenci
właścicieli, aby przeciwdziałać
legalizacja (pranie) dochodów,
uzyskane w sposób przestępczy oraz
finansowanie terroryzmu”

Inteligencja,
zawarte w ankiecie klienta (dossier)

1. Informacje uzyskane w wyniku identyfikacji klienta, beneficjenta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego, określone w niniejszym Rozporządzeniu.

2. Informacja o stopniu (poziomie) ryzyka klienta dokonującego transakcji w celu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu, wraz z uzasadnieniem tej oceny.

3. Data rozpoczęcia relacji z klientem.

4. Data wypełnienia i aktualizacji ankiety klienta (dossier).

5. Nazwisko, imię, patronimika (jeśli jest dostępna).

6. Podpis osoby, która wypełniała ankietę (dokumentację) Klienta w formie papierowej (ze wskazaniem nazwiska, imienia, patronimiki, chyba że ustawa lub zwyczaj narodowy, stanowisko stanowi inaczej) lub nazwiska, imienia, patronimiki, o ile z prawa lub zwyczajów krajowych nie wynika inaczej, stanowisko osoby, która wypełniła ankietę (dossier) Klienta drogą elektroniczną.

7. Inne informacje według uznania niekredytowej instytucji finansowej.

Przegląd dokumentu

Ustalona została procedura identyfikacji klientów, ich przedstawicieli, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych przez niekredytowe instytucje finansowe. Procedura przeprowadzana jest w celu zwalczania legalizacji (prania) dochody z przestępstwa i finansowanie terroryzmu.

Do niekredytowych organizacji finansowych zaliczają się m.in. profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych, firmy ubezpieczeniowe, brokerzy, lombardy, kredytowe spółdzielnie konsumenckie, niepaństwowe fundusze emerytalne.

Identyfikacja musi zostać dokonana przed przyjęciem do serwisu. Jeżeli w tym okresie nie można zidentyfikować beneficjenta ze względu na jego nieobecność na planowanych operacjach (transakcjach), postępowanie przeprowadza się w terminie nie dłuższym niż 7 dni roboczych od dnia operacji (transakcji).

Wymieniono źródła informacji, które można wykorzystać do identyfikacji. Wśród nich - informacje z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych, dane o zagubionych, nieważnych paszportach i paszportach osób zmarłych.

Informacje o kliencie, przedstawicielu, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym zapisywane są w specjalnym kwestionariuszu (dossier).

Dostarczane są wykazy informacji otrzymanych w celu identyfikacji.

Rozporządzenie wchodzi w życie 10 dni po jego oficjalnej publikacji.

Dokument dostarczony przez ConsultantPlus

BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ

POZYCJA

O IDENTYFIKACJI PRZEZ NIEKREDYTOWE ORGANIZACJE FINANSOWE

KORZYŚCI,

KORZYSTNY

Zdobyte przez przestępcę

PRZEZ I FINANSOWANIE TERRORYZMU

Na podstawie ustawy federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. N 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” (ustawodawstwo zebrane Federacji Rosyjskiej, 2001, N 33, art. 3418; 2002 , N 30, art. 4296, art. 4828; N 31, art. 4011; 2009, art. 2776; art. 5641; art. 2315; art. 2334; art. 4219 ) (zwana dalej ustawą federalną) oraz ustawa federalna z dnia 10 lipca 2002 r. N 86-FZ „O Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)” (Ustawodawstwo zebrane Federacji Rosyjskiej, 2002, N 28, art. 2790; 2003, N 2, art. 157; art. 5032; 2004, art. 2711; N 31, art. 3233; 2005, N 25, art. 2426; N 30, art. 3101; 2006, N 19, art. 2061; N 25, art. 2648; 2007, N 1, art. 9, art. 10; N 10, art. 1151; N 18, art. 2117; 2008, N 42, art. 4696, art. 4699; N 44, art. 4982; N 52, art. 6229, art. 6231; 2009, N 1, art. 25; N 29, art. 3629; N 48, art. 5731; 2010, N 45, art. 5756; 2011, N 7, art. 907; N 27, art. 3873; N 43, art. 5973; N 48, art. 6728; 2012, N 50, art. 6954; N 53, art. 7591, art. 7607; 2013, N 11, art. 1076; N 14, art. 1649; N 19, art. 2329; N 27, art. 3438, art. 3476, art. 3477; N 30, art. 4084; N 49, art. 6336; N 51, art. 6695, art. 6699; N 52, art. 6975; 2014, N 19, art. 2311, art. 2317; N 27, art. 3634; N 30, art. 4219; N 45, art. 6154) niniejsze rozporządzenie ustanawia wymogi dotyczące identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów (w tym identyfikacji jedynego organu wykonawczego jako przedstawiciela klienta), beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu poprzez niebankowe organizacje finansowe, do których w rozumieniu niniejszego Regulaminu zaliczają się: profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych (z wyjątkiem profesjonalnych uczestników rynku papierów wartościowych będących instytucjami kredytowymi), organizacje ubezpieczeniowe (z wyjątkiem organizacji ubezpieczeń medycznych działających wyłącznie w w zakresie obowiązkowych ubezpieczeń medycznych), brokerzy ubezpieczeniowi, spółki zarządzające funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi i niepaństwowymi funduszami emerytalnymi (zwane dalej towarzystwem zarządzającym), kredytowe spółdzielnie konsumenckie, w tym rolnicze spółdzielnie konsumenckie kredytowe, organizacje mikrofinansowe, towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych towarzystwa emerytalne, niepaństwowe fundusze emerytalne posiadające zezwolenie na prowadzenie ubezpieczeń emerytalnych i działalności emerytalnej, lombardy.

Rozdział 1. Postanowienia ogólne

1.1. Niekredytowa instytucja finansowa ma obowiązek przed przyjęciem usługi zidentyfikować klienta, jego przedstawiciela oraz beneficjenta.

1.2. Identyfikacji nie dokonuje się w stosunku do organów państwowych, innych organów państwowych, samorządów terytorialnych, instytucji im podlegających, państwowych funduszy pozabudżetowych, korporacji państwowych lub organizacji, w których Federacja Rosyjska, podmioty wchodzące w skład Federacji Rosyjskiej lub gminy posiadają więcej niż 50 procent udziałów (udziałów) w kapitale.

Niekredytowa organizacja finansowa wskazuje przedstawicieli osób określonych w akapicie pierwszym niniejszego akapitu.

1.3. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie zidentyfikować beneficjenta, jeżeli klientem jest organizacja przeprowadzająca transakcje środkami lub innym majątkiem określonym w art. 5 ustawy federalnej lub osoba określona w art. 7 ust. 1 ustawy federalnej.

Ustępu tego nie stosuje się w przypadku, gdy niekredytowa instytucja finansowa w związku z klientem określonym w niniejszym paragrafie lub w związku z operacją (transakcją) na środkach lub innym majątku tego klienta ma podejrzenia, że ​​mają one związek z legalizacja (pranie) dochodów uzyskanych w sposób przestępczy lub finansowanie terroryzmu.

1.4. Jeżeli niebankowa organizacja finansowa nie może zidentyfikować beneficjenta przed przyjęciem klienta do obsługi ze względu na nieobecność beneficjenta w planowanych przez klienta operacjach (transakcjach) środkami lub innym majątkiem, niebankowa organizacja finansowa identyfikuje beneficjenta (jeżeli taki istnieje) w terminie nieprzekraczającym siedmiu dni roboczych od dnia operacji (transakcji) środkami pieniężnymi lub innym majątkiem.

1,5. Niekredytowa organizacja finansowa jest zobowiązana do podjęcia w obecnych okolicznościach rozsądnych i dostępnych środków w celu zidentyfikowania beneficjentów rzeczywistych i ustalenia w odniesieniu do nich informacji przewidzianych w ustawie federalnej i niniejszym regulaminie.

Rozdział 2. Procedura identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych

2.1. W celu identyfikacji klienta, jego przedstawiciela, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, niebankowej instytucji finansowej samodzielnie lub przy udziale osób trzecich zbiera informacje i dokumenty określone w załącznikach nr 1 i 2 do niniejszego Regulaminu, dokumenty będące podstawą przeprowadzania operacji (transakcji). Niebankowa organizacja finansowa wykorzystuje m.in. inne informacje (dokumenty) samodzielnie ustalone przez niebankową organizację finansową w swoich dokumentach wewnętrznych.

Niekredytowa organizacja finansowa samodzielnie określa w swoich dokumentach wewnętrznych wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej, której okres działalności nie przekracza trzech miesięcy od dnia jej rejestracji i nie pozwala niekredytowej organizacji finansowej na przedłożenie informacji ( dokumenty) określone w podpunkcie 2.5 ust. 2 Załącznika nr 2 do niniejszego Regulaminu, a także wymagania dotyczące dokumentów osoby prawnej niebędącej rezydentem składanych zgodnie z podpunktem 2.5 ust. 2 Załącznika nr 2 do niniejszego Regulaminu.

2.2. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, a także przy aktualizacji informacji o nich zgodnie z zasadami kontroli wewnętrznej w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu, niebankowy podmiot finansowy organizacja wykorzystuje:

informacje o zagubionych, nieważnych paszportach, paszportach osób zmarłych, zagubionych formularzach paszportowych;

inne informacje pochodzące z otwartych baz danych federalnych organów wykonawczych znajdujących się w sieci informacyjno-telekomunikacyjnej „Internet” (zwanej dalej „Internetem”).

Niekredytowa instytucja finansowa może także korzystać z innych, prawnie dostępnych jej źródeł informacji.

2.3. Przy identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego oraz aktualizacji informacji o nich, niekredytowa instytucja finansowa ma prawo żądać reprezentacji przez klienta, przedstawiciela klienta i otrzymać od klienta, przedstawiciela klienta niezbędne informacje i dokumenty do identyfikacji.

2.4. Wszystkie dokumenty umożliwiające identyfikację klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego muszą być ważne w dacie ich przedstawienia.

Dokumenty sporządzone w całości lub w jakiejkolwiek części w języku obcym (z wyjątkiem dokumentów potwierdzających tożsamość osób wydawanych przez właściwe organy obcych państw, sporządzonych w kilku językach, w tym rosyjskim), składa się do organizacji z tłumaczenie uwierzytelnione na język rosyjski. Dokumenty wydawane przez właściwe organy państw obcych, potwierdzające status osób prawnych niebędących rezydentami, są akceptowane przez niekredytowe instytucje finansowe w przypadku ich legalizacji (dokumenty te można składać bez ich legalizacji w przypadkach przewidzianych przez umowy międzynarodowe Federacja Rosyjska).

Wymóg dostarczenia niekredytowej instytucji finansowej dokumentów wraz z należytym tłumaczeniem przysięgłym na język rosyjski nie dotyczy dokumentów wydawanych przez właściwe organy obcych państw identyfikujących osoby fizyczne, jeżeli dana osoba posiada dokument potwierdzający prawo do legalnego pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej (np. wiza wjazdowa, karta migracyjna).

Wszelkie dokumenty niezbędne do identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, aktualizacji informacji na ich temat składane są w oryginale lub odpowiednio poświadczonej kopii. Jeżeli tylko część dokumentu ma znaczenie dla identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, można przedłożyć jego poświadczony wyciąg. W przypadku składania kopii dokumentów (wyciągów z dokumentów) niekredytowa organizacja finansowa ma prawo żądać od klienta, przedstawiciela klienta, ich przedstawienia i otrzymania od klienta, przedstawiciela klienta, oryginałów dokumentów do wglądu.

2.5. Informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym są odnotowywane w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta zgodnie z wykazem podanym w Załączniku nr 3 do niniejszego Regulaminu.

Niekredytowa instytucja finansowa, według uznania niekredytowej instytucji finansowej, w kwestionariuszu (dokumentacji) klienta może uwzględnić także inne informacje.

Ankietę Klienta (dossier) można wypełnić (wygenerować) w formie papierowej lub elektronicznej. Kwestionariusz (dossier) Klienta, wygenerowany (wygenerowany) w formie elektronicznej, po przeniesieniu na papier, zostaje poświadczony podpisem pracownika niekredytowej instytucji finansowej upoważnionej do poświadczania kwestionariusza (dossier).

Oprócz informacji kwestionariusz klienta (dossier) może zawierać odpowiednio uwierzytelnione kopie dokumentów w formie papierowej i (lub) dokumenty (kopie dokumentów) w formie elektronicznej.

Forma kwestionariusza klienta (dossier) i (lub) procedura prowadzenia kwestionariusza klienta (dossier) jest ustalana niezależnie przez niekredytową instytucję finansową.

Kwestionariusz (dossier) klienta musi być przechowywany w niekredytowej instytucji finansowej przez co najmniej pięć lat od daty zakończenia relacji z klientem.

Informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa, jeżeli niekredytowa instytucja finansowa posiada jego tłumaczenie na język rosyjski, lub informacje zawarte w dokumencie tożsamości osoby fizycznej wydanym przez właściwy organ obcego państwa stanu, opracowane w kilku językach, w tym rosyjskim, są rejestrowane w języku rosyjskim. W pozostałych przypadkach informacje są zapisywane przy użyciu liter alfabetu rosyjskiego i (lub) łacińskiego.

2.6. Informacje zawarte w kwestionariuszu klienta (dossier) mogą być rejestrowane i przechowywane przez pozabankową organizację finansową w elektronicznej bazie danych, do której mogą być pobierani pracownicy niebankowej organizacji finansowej identyfikujący klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego. zapewniony szybki, stały dostęp w celu sprawdzenia informacji o kliencie, jego przedstawicielu, beneficjentu, beneficjentu rzeczywistym.

2.7. Niekredytowa organizacja finansowa ma prawo nie identyfikować ponownie klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego ani nie identyfikować beneficjenta, jeżeli taki klient, przedstawiciel klienta, beneficjent lub właściciel odsetek został już zidentyfikowany przez organizacja zgodnie z art. 7 ustawy federalnej i niniejszego rozporządzenia oraz informacje na temat tego klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego są natychmiast i na stałe dostępne.

Niebankowa instytucja finansowa ma obowiązek aktualizować informacje o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu lub beneficjentu rzeczywistym, jeżeli niebankowa organizacja finansowa ma wątpliwości co do wiarygodności informacji uzyskanych wcześniej w wyniku realizacji programu identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta lub beneficjenta rzeczywistego.

Rozdział 3. Cechy identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych spółki zarządzającej

3.1. Towarzystwo zarządzające ma prawo nie wskazać klienta, którego prawa do udziałów inwestycyjnych funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określoną towarzystwo zarządzane są przez nominalnego posiadacza na rachunku papierów wartościowych. W przypadku określonym w niniejszym paragrafie spółka zarządzająca ma również prawo nie wskazywać przedstawiciela klienta, beneficjenta i beneficjenta rzeczywistego.

3.2. Towarzystwo zarządzające ma prawo nie aktualizować informacji o kliencie, przedstawicielu klienta, beneficjentu i beneficjentu rzeczywistym, jeżeli zgodnie z poleceniem klienta lub przedstawiciela klienta akcje funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez określone kierownictwo spółki przenoszone są na rachunek papierów wartościowych otwarty u posiadacza nominacyjnego.

Rozdział 4. Postanowienia końcowe

4.1. Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie 10 dni od dnia jego oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji.

Prezes Banku Centralnego

Federacja Rosyjska

E.S.NABIULLINA

Zgoda

Dyrektor Służby Federalnej

w sprawie monitorowania finansowego

Yu.A. CHIKHANCHIN

Załącznik 1

do Regulaminu Banku Rosji

instytucje finansowe

klienci, przedstawiciele klientów,

właścicieli, aby przeciwdziałać

legalizacja (pranie) dochodów,

uzyskane w sposób przestępczy,

i finansowanie terroryzmu”

INTELIGENCJA,

OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI KLIENTÓW – OSÓB INDYWIDUALNYCH,

PRZEDSTAWICIELE KLIENTA, BENEFICJENCI KUPUJĄCYCH – OSOBY INDYWIDUALNE

OSOBY INDYWIDUALNE I KORZYŚCI WŁAŚCICIELE

1. Nazwisko, imię i nazwisko rodowe (jeśli są dostępne).

2. Data i miejsce urodzenia.

3. Obywatelstwo.

4. Dane dokumentu tożsamości: seria (jeśli występuje) i numer dokumentu, data wydania dokumentu, nazwa organu, który wydał dokument, kod departamentu (jeśli jest dostępny).

5. Dane karty migracyjnej: numer karty, data rozpoczęcia i data zakończenia pobytu na terytorium Federacji Rosyjskiej.

6. Dane dokumentu potwierdzającego prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (przebywania) na terytorium Federacji Rosyjskiej: seria (jeśli jest dostępny) i numer dokumentu, data rozpoczęcia prawa pobytu (pobytu), data ważności prawo pobytu (pobytu), jeżeli dostępność określonych danych jest przewidziana przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej.

Informacje określone w niniejszym ustępie ustala się w odniesieniu do cudzoziemców i bezpaństwowców przebywających na terytorium Federacji Rosyjskiej.

7. Adres zamieszkania (rejestracji) lub miejsce pobytu.

8. Numer identyfikacyjny podatnika (jeśli jest dostępny).

9. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

10. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne).

11. Stanowisko klienta określone w akapicie 1 ust. 1 art. 7 ust. 3 ustawy federalnej.

12. Stopień pokrewieństwa lub status (małżonek) klienta w stosunku do osoby określonej w art. 7.3 ust. 1 akapit 1 ustawy federalnej.

13. Imię i nazwisko oraz dane dokumentu potwierdzającego, że dana osoba posiada uprawnienia przedstawiciela Klienta.

Dodatek 2

do Regulaminu Banku Rosji

„W sprawie identyfikacji przez osobę niekredytową

instytucje finansowe

klienci, przedstawiciele klientów,

beneficjenci, beneficjenci

właścicieli, aby przeciwdziałać

legalizacja (pranie) dochodów,

uzyskane w sposób przestępczy,

i finansowanie terroryzmu”

INTELIGENCJA,

OTRZYMANE W CELACH IDENTYFIKACJI PRAWNYCH KLIENTÓW

OSOBY, BENEFICJENT - OSOBY PRAWNE

ORAZ INDYWIDUALNI PRZEDSIĘBIORCY

1. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych i beneficjentów – osób prawnych.

1.1. Imię i nazwisko, nazwa firmy w języku rosyjskim (pełna i (lub) skrócona) i (lub) w językach obcych (pełna i (lub) skrócona) (jeśli są dostępne).

1.2. Forma organizacyjno-prawna.

1.3. Numer identyfikacyjny podatnika – w przypadku rezydenta, numer identyfikacyjny podatnika lub kod organizacji zagranicznej nadany przed dniem 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym lub numer identyfikacyjny podatnika nadawany po dniu 24 grudnia 2010 r. w przypadku rejestracji w organie podatkowym – w przypadku nierezydenta.

1.4. Informacje o rejestracji państwowej: główny numer rejestracji państwowej zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby prawnej (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych o osobie prawnej zarejestrowanej przed 1 lipca 2002 r.) i miejsce rejestracji państwowej .

1,5. Adres (lokalizacja).

2. Dodatkowe informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji klientów – osób prawnych.

2.1. Informacje o organach osoby prawnej (struktura i skład osobowy organów zarządzających osoby prawnej, z wyjątkiem informacji o składzie osobowym akcjonariuszy (uczestników) osoby prawnej, którzy posiadają mniej niż jeden procent udziałów w udziały (udziały) osoby prawnej).

2.2. Numery telefonu i faksu (jeśli są dostępne).

2.3. Inne dane kontaktowe (jeśli są dostępne).

2.4. Informacje o celach nawiązania i przewidywanym charakterze relacji biznesowych z niekredytową organizacją finansową, informacje o celach działalności finansowo-gospodarczej (informacje o planowanych operacjach).

2.5. Informacje (dokumenty) o sytuacji finansowej (kopie rocznego sprawozdania finansowego (bilans, sprawozdanie z wyników finansowych) i (lub) kopie rocznego (lub kwartalnego) zeznania podatkowego z lub bez zaznaczeń organu podatkowego po ich przyjęciu przez załącznik lub kopię potwierdzenia wysłania listu poleconego wraz z listą załączników (w przypadku przesłania pocztą) lub kopię potwierdzenia wysłania w formie papierowej (w przypadku przesłania drogą elektroniczną) i (lub) kopię audytu sprawozdanie z raportu rocznego za ubiegły rok, które potwierdza wiarygodność sprawozdawczości finansowej (księgowej) i zgodność procedury księgowej z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej i (lub) zaświadczenie o spełnieniu obowiązku przez podatnika (płatnika). opłaty, agent podatkowy) o obowiązku płacenia podatków, opłat, kar, grzywien, wydanych przez organ podatkowy i (lub) informacje o braku podatków w odniesieniu do osoby prawnej, postępowaniu upadłościowym, orzeczeniach sądowych; weszły w życie ogłaszając jej niewypłacalność (upadłość), procedury likwidacyjne od dnia złożenia dokumentów niekredytowej organizacji finansowej; i (lub) informacja o braku faktów niewykonania przez osobę prawną jej zobowiązań pieniężnych z powodu braku środków na rachunkach bankowych; oraz (lub) dane dotyczące ratingu osoby prawnej zamieszczone w Internecie na stronach internetowych międzynarodowych agencji ratingowych (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service i inne) oraz krajowych agencji ratingowych).

2.6. Informacje na temat reputacji biznesowej (opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat podmiotu prawnego innych klientów tej organizacji, którzy utrzymują z nią stosunki biznesowe oraz (lub) recenzje (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) wystawione przez instytucje kredytowe i (lub) niekredytowych organizacji finansowych, w których podmiot prawny jest (był) obsługiwany, wraz z informacjami od tych organizacji kredytowych i (lub) niekredytowych organizacji finansowych na temat oceny reputacji biznesowej tej osoby prawnej).

3. Informacje (dokumenty) otrzymane w celu identyfikacji poszczególnych przedsiębiorców.

3.1. Informacje zawarte w załączniku nr 1 do niniejszego Regulaminu.

3.2. Informacje o rejestracji jako przedsiębiorca indywidualny: główny numer rejestracyjny państwa wpisu do rejestracji państwowej przedsiębiorcy indywidualnego zgodnie z zaświadczeniem o rejestracji państwowej osoby fizycznej jako przedsiębiorca indywidualny (zaświadczenie o dokonaniu wpisu do Jednolitego Rejestru Państwowego Przedsiębiorcy indywidualni wpis o przedsiębiorcy indywidualnym zarejestrowanym przed 1 stycznia 2004 roku), miejsce rejestracji.

3.3. Informacje (dokumenty), o których mowa w pkt 2.4 - 2.6 ust. 2 niniejszego załącznika.

3.4. Adres pocztowy.

Dodatek 3

do Regulaminu Banku Rosji

„W sprawie identyfikacji przez osobę niekredytową

instytucje finansowe

klienci, przedstawiciele klientów,

beneficjenci, beneficjenci

właścicieli, aby przeciwdziałać

legalizacja (pranie) dochodów,

uzyskane w sposób przestępczy,

i finansowanie terroryzmu”

INFORMACJE ZAWARTE W ANKIECIE KLIENTA (DOKUMENTACJA)

1. Informacje uzyskane w wyniku identyfikacji klienta, beneficjenta, przedstawiciela klienta, beneficjenta rzeczywistego, określone w załącznikach nr 1 i 2 do niniejszego Regulaminu.

2. Informacja o stopniu (poziomie) ryzyka klienta dokonującego transakcji w celu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa lub finansowania terroryzmu, wraz z uzasadnieniem tej oceny.

3. Data rozpoczęcia relacji z klientem.

4. Data wypełnienia i aktualizacji ankiety klienta (dossier).

5. Nazwisko, imię, patronimika (jeśli jest dostępna).

6. Podpis osoby, która wypełniała ankietę (dokumentację) Klienta w formie papierowej (ze wskazaniem nazwiska, imienia, patronimiki, chyba że ustawa lub zwyczaj narodowy, stanowisko stanowi inaczej) lub nazwiska, imienia, patronimiki, o ile z prawa lub zwyczajów krajowych nie wynika inaczej, stanowisko osoby, która wypełniła ankietę (dossier) Klienta drogą elektroniczną.

7. Inne informacje według uznania niekredytowej instytucji finansowej.