Содержание и порядок формирования юридических дел клиентов. Особенности формирования юридического дела клиента

"Юридическая работа в кредитной организации", 2008, N 2

Выработка определенного подхода к приему и анализу документов для формирования и ведения юридического дела клиента помогает минимизировать отдельные риски, возникающие в банковской деятельности.

Сущностная роль кредитной организации - техническое обеспечение перераспределения денежных масс между участниками рынка. Это определенное посредничество, которое выражено в различных формах: привлечение денежных средств во вклады с последующей выдачей кредитов за счет привлеченных средств, вексельные операции и пр.

Наиболее существенным инструментом такого посредничества, безусловно, является расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Для оказания услуг по РКО, привлечения вкладов, выдачи кредитов и оказания иных услуг банку необходимо вступить с клиентом в договорные отношения и, как правило, открыть банковский счет.

В соответствии с требованиями действующего законодательства и прежде всего Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) открытие счета невозможно без представления определенного пакета документов, из которых формируется юридическое дело клиента. Формирование юридического дела, как любое действие, направленное на возникновение прав и обязанностей или являющееся условием возникновения прав и обязанностей, влечет за собой появление рисков.

Опираясь на Письмо ЦБ РФ от 23.06.2004 N 70-Т "О типичных банковских рисках", выделяют такие виды банковских рисков, как кредитный, страновой, рыночный, фондовый, валютный, процентный, операционный, правовой, ликвидности, потери деловой репутации, стратегический.

Вопрос формирования юридического дела клиента тесно связан с возникновением таких банковских рисков, как операционный, правовой и риск потери деловой репутации.

Понятие рисков

В соответствии с Письмом ЦБ РФ от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" операционный риск - риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности кредитной организации и/или требованиям действующего законодательства, внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок.

В первую очередь операционные риски возникают при регламентации проведения банковских операций во внутренних документах банка, применительно к теме данной статьи - в банковских правилах открытия счетов.

Некорректно сформулированные требования к пакету документов, представление которого требуется для формирования (обновления) юридического дела, и не соответствующие масштабам деятельности банка процедуры проверки представляемых документов влекут за собой убытки в виде денежных выплат на основании решений судов и иных органов, уполномоченных в соответствии с законодательством Российской Федерации (в первую очередь Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу), при отсутствии в деле надлежащих документов или наличии неверно оформленных документов. Также кредитная организация несет затраты на денежные выплаты клиентам в целях компенсации им во внесудебном порядке убытков, понесенных по вине кредитной организации, - например, при принятии карточки с образцами подписей без надлежащей проверки полномочий лиц, указанных в карточке, и проведении операций по счету неуполномоченным лицом.

В соответствии с Письмом ЦБ РФ от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" правовой риск - риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие:

• несоблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе по идентификации и изучению клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей;
• несоответствия учредительных и внутренних документов кредитной организации;
• неспособности кредитной организации своевременно приводить свою деятельность и внутренние документы в соответствие с изменениями законодательства;
• неэффективной организации правовой работы, приводящей к правовым ошибкам.

Риск потери деловой репутации кредитной организации - риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие:

• несоблюдения обычаев делового оборота и принципов профессиональной этики;
• отсутствия во внутренних документах механизмов, позволяющих эффективно регулировать конфликт интересов клиентов и контрагентов.

Данные риски отчасти пересекаются с операционным риском и возникают при формировании юридического дела с нарушением требований действующего законодательства, при этом риски возникают и в случаях:

• как занижения, так и завышения требований к представляемым документам;
• отсутствия отлаженной системы взаимодействия подразделений банка при формировании дел, которая не учитывает того, что юридическое дело клиента - это тот "кирпичик", который ложится в фундамент всей работы банка.

Рассмотрим некоторые аспекты формирования юридических дел, которые во многом способствуют минимизации указанных рисков.

Банковские правила открытия счетов

Основными внутренними документами банка в вопросе формирования юридических дел являются разрабатываемые на основе Инструкции N 28-И банковские правила открытия счетов. Указанная Инструкция N 28-И очень многое отдает на откуп самим банкам, предлагая им самостоятельно определить в разрабатываемых правилах:

• порядок распределения полномочий между структурными подразделениями банка в области открытия и закрытия банковских счетов;
• порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов;
• процедуру установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления;
• правила документооборота;
• порядок оформления карточки с образцами подписей;
• частоту обновления юридического дела;
• порядок формирования юридического дела по нескольким счетам, принадлежащим одному клиенту, и пр.

С точки зрения формирования юридических дел банковские правила должны отвечать трем параметрам:

1. соответствие действующему законодательству;
2. не вступать в противоречие с другими внутренними документами банка (в частности, о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем);
3. смысловая доступность.

Последний критерий связан с тем, что основную работу с юридическими делами, в частности прием документов и их первичную проверку, ведут работники операционного зала, как правило, не обладающие достаточным уровнем правовой подготовки. Именно поэтому банковские правила должны быть подробными и понятными. Для минимизации рисков в банковских правилах целесообразно предусмотреть обязательную проверку юридическим подразделением банка документов, составляющих юридические дела, как при первичном формировании, так и при обновлении дела.

Документы для открытия счета

Обратимся к Инструкции N 28-И. В первую очередь необходимо учитывать положения п. 1.2 Инструкции, в котором указано, что основанием открытия банковского счета является заключение договора банковского счета и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации. Иными словами, до сих пор сохранившаяся в некоторых банках практика максимального благоприятствования клиентам, выражающаяся, в частности, в том, что счет открывается без представления всех требующихся документов под честное слово клиента - "мы в течение пары дней все донесем", категорически неприемлема, так как в соответствии с указанной нормой п. 1.2 Инструкции нет документов - нет счета.

Заключенный таким образом договор не влечет правовых последствий - возникновения договорных отношений - и не дает оснований для внесения записи о счете в Книгу регистрации открытых счетов, что грозит как санкциями со стороны Банка России, так и претензиями от клиента.

Правосубъектность клиента

В соответствии с п. 1.1 Инструкции N 28-И открытие банковского счета возможно только при наличии у клиента правосубъектности, соответственно, первый документ, который ложится в основу юридического дела, - это подтверждение наличия у конкретного клиента правосубъектности.

Вопрос об установлении наличия дееспособности у физического лица неоднократно обсуждался на банковских форумах и в прессе, а Банк России предоставил разъяснения <1>, поэтому просто напомним: в юридическом деле должна быть копия документа, удостоверяющего личность, а в случае, если в соответствии с данным документом лицо на момент открытия счета не достигло восемнадцати лет, - копия свидетельства о браке либо копия акта органа опеки и попечительства об эмансипации или вступившее в законную силу решение суда об эмансипации. Данное требование не распространяется на случаи открытия несовершеннолетним в возрасте от 14 до 18 лет счета по вкладу.

<1> Письмо ЦБ РФ от 12.02.2007 N 31-1-6/363 "О применении Инструкции N 28-И".

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

1. для резидентов:

• паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт, дипломатический паспорт - для граждан Российской Федерации;
• временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
• удостоверение личности или военный билет военнослужащих Российской Федерации;
• паспорт моряка;
• свидетельство о рождении с вкладышем (штампом), подтверждающим наличие гражданства Российской Федерации, - для граждан Российской Федерации, не достигших 14 лет;
• вид на жительство в Российской Федерации - для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации;

1. для нерезидентов:

• паспорт иностранного гражданина;
• для граждан государств - бывших республик СССР в качестве документа, удостоверяющего личность, - паспорт, выписанный на бланке паспорта СССР;
• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства;
• свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, удостоверение беженца - для беженцев.

Кроме документа, удостоверяющего личность, физическое лицо - нерезидент обязано представить в банк миграционную карту и документ, удостоверяющий право иностранного гражданина или лица без гражданства на нахождение на территории Российской Федерации, копия которого обязательно должна быть в юридическом деле.

Таким документом может быть вид на жительство, разрешение на временное проживание на территории Российской Федерации или виза, если нормативными актами Российской Федерации не предусмотрено пребывание граждан определенных стран на территории Российской Федерации без оформления подобного документа.

В настоящее время к странам, для граждан которых установлен безвизовый режим въезда на территорию Российской Федерации, относятся: Азербайджан <1>, Армения <2>, Белоруссия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан; Украина <1>, Молдова <2>, Узбекистан <3>.

<1> Соглашение от 03.07.1997 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Азербайджан.
<2> Соглашение от 25.09.2000 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Армения.
<1> Соглашение между Правительствами Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Российской Федерации и Республики Таджикистан от 30.11.2000 "О взаимных безвизовых поездках граждан"; Соглашение от 16.01.1997 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Украина о безвизовых поездках граждан РФ и Украины.
<2> Соглашение от 30.11.2000 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Молдова.
<3> Соглашение от 30.11.2000 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Узбекистан.

Документы, составленные на иностранном языке, представляются с нотариально заверенным переводом. Необходимо обратить внимание на то, что в таком случае нотариус удостоверяет не соответствие копии оригиналу документа, а подлинность подписи переводчика, т.е. в юридическом деле должна быть отдельная, заверенная нотариально или в порядке, определенном банковскими правилами, копия.

Установление правоспособности юридического лица, как правило, затруднений не вызывает. В соответствии со ст. 49 ГК РФ юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и нести связанные с этой деятельностью обязанности.

Правоспособность юридического лица возникает в момент его создания и прекращается в момент его ликвидации. Юридическое лицо подлежит обязательной государственной регистрации и считается созданным с момента его государственной регистрации, таким образом, все необходимые кредитной организации сведения о правоспособности потенциального клиента можно почерпнуть из его учредительных документов.

В связи с тем что банки не наделены полномочиями по обращению в компетентные органы с целью проверки достоверности представленных сведений и документов (согласитесь, распечатать устав, поправив в нем, например, пункт о полномочиях генерального директора, труда не составит), для приобщения в юридическое дело предпочтительно принимать нотариально заверенные копии учредительных документов с отметкой о регистрации. Если же заверение копий документов происходит в помещении банка, сотрудник, их заверяющий, должен действительно сверять копии с оригиналом, а не проставлять удостоверительную надпись не глядя, что, к сожалению, встречается весьма часто.

Конечно, банк не может проверить добросовестность нотариуса при сличении заверяемой копии с оригиналом, но нотариус, по крайней мере, несет ответственность, в том числе и материальную, за совершаемые им нотариальные действия, но к нему банк может обратиться за взысканием ущерба при наступлении неблагоприятных последствий из-за представления копий документов, не соответствующих оригиналу.

В состав учредительных документов юридического лица, созданного по законодательству Российской Федерации, входят:

1. для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002, - свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц и свидетельство о регистрации, выданное Регистрационной палатой при создании; для юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002, - свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
2. устав юридического лица;
3. для обществ с ограниченной ответственностью - учредительный договор, а в случае, если в обществе один участник, - решение участника об учреждении общества;
4. при наличии изменений в учредительных документах юридического лица - зарегистрированные соответствующим органом изменения в учредительные документы, протокол заседания уполномоченного органа, принявшего решение о внесении изменений, свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений.

Также при первичном формировании юридического дела должны быть представлены:

1. свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе;
2. документ, подтверждающий регистрацию в Статрегистре Росстата;
3. лицензии;
4. анкета в соответствии с Положением ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> (далее - Положение N 262-П);
5. иные документы, представление которых предусмотрено банковскими правилами открытия счетов.

<1> Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Требования к уставу подробно изложены в:

• Федеральном законе от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (далее - Закон N 208-ФЗ);
• Федеральном законе от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" (далее - Закон N 14-ФЗ).

При проверке устава отдельно стоит обратить внимание на разграничение полномочий органов управления: к компетенции какого органа отнесено избрание единоличного исполнительного органа и срок, на который он избирается.

Достаточно часто встречается ситуация, когда устав акционерного общества просто "списан" с Закона N 208-ФЗ без учета потребностей и возможностей конкретного общества и предусматривает образование совета директоров, к компетенции которого и относит избрание единоличного исполнительного органа, однако акционеры не планируют избрание совета директоров и назначают директора общества сами.

В таком случае для подтверждения того, что единоличный исполнительный орган избран полномочным на то органом, в юридическом деле обязательно должен храниться протокол заседания общего собрания акционеров, в котором прямо указано, что акционерами принято решение совет директоров не избирать и назначать директора самостоятельно. К учредительным документам относится также протокол собрания учредителей/участников, на котором принято решение о создании организации и утверждении уставных документов. В деле должны храниться все изменения и дополнения в устав, имеющие юридическую силу на момент формирования дела.

Это означает, что если у юридического лица был устав, в который вносились изменения, но на момент формирования юридического дела принята новая редакция устава, старый устав с изменениями банку не потребуется (за исключением одного случая - когда единоличный исполнительный орган назначался в период действия старой редакции устава и нам нужно подтвердить его полномочия). Аналогична ситуация и с внесением изменений в учредительный договор.

Что касается свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, для юридического лица - резидента это банальное свидетельство о присвоении ИНН, и, если организация меняла юридический адрес, в деле должно быть также свидетельство о постановке на учет по местонахождению юридического лица. То же справедливо и для информационного письма об учете в Статрегистре Росстата.

Иностранная организация получает в налоговых органах КИО - код иностранной организации. Если иностранная организация не осуществляет деятельность в Российской Федерации через филиалы, представительства, другие обособленные подразделения, не поставлена на учет в качестве международной организации, не имеет недвижимого имущества и транспортных средств на территории Российской Федерации, то такая организация подлежит учету в налоговом органе по месту постановки на учет банка (по месту нахождения филиала), в котором им открывается счет. Такой иностранной организации выдается свидетельство об учете в налоговом органе <1>.

<1> Положение "Об особенностях учета в налоговых органах иностранных организаций" (утв. Приказом МНС России от 07.04.2000 N АП-3-06/124) // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2000. N 25.

Иностранная организация может осуществлять деятельность в Российской Федерации через свои обособленные подразделения - филиалы и представительства. Представительство иностранного юридического лица считается открытым в России со дня выдачи разрешения на его открытие - аккредитации. Аккредитация осуществляется на срок до 3 лет <2>. Филиал создается в аналогичном порядке. Аккредитация осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 09.07.1999 N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации". Аккредитация филиалов иностранных юридических лиц на территории России и ведение их реестра осуществляются Государственной регистрационной палатой при Минюсте России. Аккредитация филиала иностранного юридического лица осуществляется сроком до 5 лет с возможностью последующего продления.

<2> Постановление Совмина СССР "Об утверждении Положения о порядке открытия и деятельности в СССР представительств иностранных фирм, банков и организаций" // Свод законов СССР. Т. 9. С. 173.

Инструкция N 28-И определяет, что представление клиентом имеющихся у него лицензий требуется только в случае, если данные лицензии имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида. Однако на практике вид деятельности, осуществляемой клиентом, имеет значение для определения уровня риска в соответствии с правилами внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. В связи с этим, если у клиента имеются лицензии, целесообразно копии этих лицензий иметь в юридическом деле, независимо от того, имеют они отношение к правоспособности открыть счет или нет.

Идентификация клиента

Определение уровня риска напрямую связано с идентификацией клиента, провести которую банк обязан в соответствии с п. 1.2 Инструкции N 28-И и Положением N 262-П. В соответствии с п. 1.8 Инструкции N 28-И все сведения о клиенте должны быть документированы.

Документом, подтверждающим идентификацию клиента, является анкета клиента, форма и порядок заполнения которой утверждаются банком в правилах внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Заполненная анкета является полноправной частью юридического дела и должна обновляться с каждым изменением самого дела.

К иным документам, представление которых при открытии счета предусмотрено банковскими правилами открытия счетов, может относиться в первую очередь выписка из ЕГРЮЛ, которая просто незаменима, так как, только сверившись с ней, можно проверить, все ли зарегистрированные изменения в учредительные документы представил клиент - юридическое лицо. Также в юридическом деле должен быть документ, подтверждающий присутствие постоянно действующего органа управления по месту нахождения организации. Процедура подтверждения и вид такого документа устанавливаются самим банком.

В качестве дополнительной проверки отдельные банки осуществляют выезд по месту нахождения клиента и составляют акт проверки, который приобщается в юридическое дело. Но, как правило, банки ограничиваются проверкой действительности адреса местонахождения по различным базам данных или удовлетворяются письменным подтверждением от клиента.

Инструкция N 28-И и Положение N 262-П также требуют от банка проводить идентификацию выгодоприобретателей. Обычно при первоначальном формировании юридического дела клиента просят представить документ (своеобразный аналог гарантийного письма), которым клиент подтверждает, что действует исключительно в своих интересах и не имеет выгодоприобретателей, а в случае, если таковые появятся, обязуется представить всю необходимую для их идентификации информацию в определенный банком срок.

Одним из важнейших документов юридического дела является карточка с образцами подписей. Если счет принадлежит физическому лицу, Инструкция N 28-И позволяет карточку не оформлять (п. 1.12), во всех иных случаях без карточки не обойтись. При проверке карточки с образцами подписей следует обратить внимание на:

• соответствие представленной карточки форме, утвержденной Инструкцией N 28-И;
• наличие надлежащей удостоверительной надписи;
• отсутствие исправлений и разборчивость подписей.

В соответствии с Инструкцией N 28-И лица, наделенные правом первой или второй подписи, обязаны представить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий.

Согласно п. 7.5 Инструкции N 28-И право первой подписи принадлежит руководителю клиента - юридического лица (единоличному исполнительному органу), а также иным лицам (за исключением лиц, указанных в п. 7.6 Инструкции N 28-И), наделенным правом первой подписи распорядительным актом руководителя юридического лица либо на основании доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. 7.6 Инструкции N 28-И право второй подписи принадлежит главному бухгалтеру клиента - юридического лица и/или лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета на основании распорядительного акта руководителя юридического лица. Иными словами, Инструкция N 28-И определенно устанавливает, что лицам, не являющимся руководителем и главным бухгалтером юридического лица, право подписи должно быть предоставлено. При этом наделение правом второй подписи возможно только в отношении лица, уполномоченного на ведение бухгалтерского учета, на что должно быть прямое указание в распорядительном документе или доверенности.

В соответствии с законодательством Российской Федерации функции единоличного исполнительного органа могут быть возложены на управляющую организацию. В этом случае в качестве лица, обладающего правом первой подписи, выступает единоличный исполнительный орган управляющей организации либо сотрудники управляющей организации, которым такое право предоставлено распорядительным актом управляющей организации или доверенностью.

Когда функции единоличного исполнительного органа выполняет управляющая организация, возникает вопрос заверения первой подписи печатью. На этот счет мнения существуют прямо противоположные.

С одной стороны, лицом, исполняющим обязанности единоличного исполнительного органа клиента, является управляющая организация в целом, и, соответственно, действующее от ее имени лицо должно заверять свою подпись печатью управляющей организации, а в случае, когда документ (в том числе финансово-расчетный) издается от имени управляемой организации, - еще и ее печатью, т.е. на одном документе ставится одна подпись и две печати.

С другой стороны - проставление двух печатей разных организаций на одну подпись вызывает сомнения с точки зрения обычаев делового оборота.

Законодательно, к сожалению, этот вопрос никак не урегулирован, однако мы хотим привести пример из судебной практики. Так, ФАС Северо-Западного округа в Постановлении от 16.10.2003 по делу N А66-2852-03 установил, что доверенность, совершенная управляющей организацией от имени управляемой организации, составлена надлежащим образом, если подписана генеральным директором управляющей организации с приложением печати управляемой организации.

Некоторые особенности формирования юридического дела по счету нерезидента

Документы, составленные за пределами Российской Федерации с участием иностранных должностных лиц, должны быть легализованы или апостилированы в установленном порядке. Документы, составленные на иностранном языке, также должны сопровождаться надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Существуют два возможных случая легализации <1>.

<1> Ключников Ю.В. Проверка документов нерезидентов в банковской деятельности // Банковское право. 2005. N 4.

В первом случае консульскими должностными лицами российских загранучреждений производится легализация документов, оформленных в пределах консульского округа. Во втором - легализация документов, оформленных за границей, осуществляется в России должностными лицами Министерства иностранных дел Российской Федерации.

Российская Федерация является участником Гаагской конвенции от 05.10.1961 (далее - Гаагская конвенция), отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, которая предусматривает, что единственной формальностью, которая может быть потребована для удостоверения подлинности подписи и качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и в определенном случае подлинности печати или штампа, которыми скреплен этот документ, в государствах - участниках Конвенции является проставление апостиля компетентным органом государства, в котором этот документ был совершен.

Подпись, печать или штамп, проставляемые на апостиле, не требуют никакого дополнительного заверения, однако требование о переводе апостиля на русский язык ничем не отменялось и должно соблюдаться.

Апостилированию не подлежат документы, относящиеся к коммерческой деятельности, но совершенные на этих документах официальные акты (например, удостоверительная надпись нотариуса) должны быть апостилированы.

Освобождение от легализации и совершения иных формальностей в отношении документов иностранного происхождения также предусматривается договорами о правовой помощи, в которых участвует Российская Федерация.

Наиболее известным и часто применяемым договором такого рода является Конвенция о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, подписанная в Минске 22 января 1993 г. (далее - Минская конвенция).

Минская конвенция действует в отношениях России со странами СНГ; для России вступила в силу 10 декабря 1994 г. Согласно ст. 13 данной Конвенции документы, которые подготовлены или засвидетельствованы на территории одной из договаривающихся сторон учреждением или специально на то уполномоченным лицом в пределах его компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, принимаются на территориях других договаривающихся сторон без какого-либо специального удостоверения. Так, например, представленная для открытия счета копия устава белорусского банка, удостоверенная белорусским нотариусом, в легализации или апостилировании не нуждается (что не отменяет требования о переводе, такой перевод либо подпись переводчика целесообразнее удостоверить в России у российского нотариуса, в противном случае удостоверительную надпись белорусского нотариуса вновь потребуется переводить на русский язык).

Сходные договоры действуют, в частности, в отношениях России с Албанией, Алжиром, Аргентиной, Болгарией, Венгрией, Вьетнамом, Грецией, Египтом, Ираном, Ираком, Испанией, Италией, Йеменом, Кипром, Китаем, КНДР, Кубой, Латвией, Литвой, Монголией, Польшей, Румынией, Словенией, Тунисом, Чехией и Словакией, Финляндией, Эстонией.

Поскольку формулировки соответствующих договорных положений в различных соглашениях имеют отличия, при проверке документов нерезидентов необходимо каждый раз обращаться непосредственно к тексту определенного международного договора, который может ограничивать действие положений, отменяющих удостоверительные процедуры, определенными ситуациями.

В соответствии со ст. 1202 ГК РФ статус юридического лица, в том числе его внутренние отношения, определяется личным законом юридического лица; личным законом считается право страны, где учреждено юридическое лицо. Следовательно, проверка правоспособности юридического лица - нерезидента и полномочий его органов/представителей на совершение юридически значимых действий должна осуществляться по иностранному законодательству. В обобщенном виде информация о правоспособности конкретного юридического лица содержится в уставных документах.

На основе информации, содержащейся в уставе, можно сделать вывод о целях деятельности юридического лица, порядке управления им, в том числе порядке назначения единоличного исполнительного органа (директора), а в случае назначения нескольких директоров - порядке принятия ими решений. Сам факт регистрации юридического лица подтверждается, как правило, свидетельством об инкорпорации. Не менее важным документом является выписка из торгового реестра страны инкорпорации юридического лица, в которой, помимо сведений о регистрации юридического лица, его акционерах (участниках), местонахождении, содержатся, как правило, сведения о лицах, имеющих право без доверенности действовать от его имени.

Право подписи документов может следовать из альбомов с образцами подписей. В таких альбомах должностные лица нерезидента разделены на определенные категории (например, A, B, C). Составной частью альбома является обычно развернутый перечень сделок с указанием на право их единоличного либо совместного подписания должностными лицами определенных категорий.

Особенности формирования юридического дела по счетам нотариуса, адвоката, суда, службы судебных приставов, корреспондентского счета кредитной организации

Инструкцией N 28-И предусмотрены определенные особенности при формировании юридического дела по счетам нотариуса, адвоката, суда, службы судебных приставов, корреспондентского счета кредитной организации.

При открытии корреспондентского счета, смене карточки в дело приобщаются письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должность которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

При открытии счета нотариуса, адвоката в дело приобщается документ, подтверждающий назначение на должность нотариуса, выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов.

При открытии депозитного счета суда, службы судебных приставов представляется документ о правовом статусе суда, подразделения службы судебных приставов, которому открывается счет. Право первой подписи принадлежит председателю суда, которому открывается счет, старшему судебному приставу подразделения службы судебных приставов, которому открывается счет. Право второй подписи предоставляется Судебным департаментом при Верховном Суде Российской Федерации, руководителем органа юстиции либо главным судебным приставом субъекта Российской Федерации <1>.

<1> Распоряжение Минюста России от 29.01.1998 N 10 "О счетах службы судебных приставов".

В соответствии с п. 1.10 Инструкции N 28-И банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, частота таких обновлений должна определяться банковскими правилами открытия счетов, однако никаких полномочий для выполнения данного требования Инструкция банкам не дает, сами же клиенты представляют обновленную информацию, только когда появляется необходимость замены карточки. Тем не менее имеет смысл с периодичностью, определенной банковскими правилами открытия счетов для обновления дела, направлять клиентам письма-запросы с просьбой подтвердить данные, хранящиеся в юридическом деле клиента, или, в случае каких-либо изменений, произошедших с момента последнего обновления юридического дела, представить новые документы. Копии писем-запросов должны храниться в деле.

При закрытии счета юридическое дело подлежит хранению. Ранее существовал Примерный перечень документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения, который был отменен в 2000 г. В настоящее время мы можем определять срок хранения юридического дела на основании Перечня типовых управленческих документов, образующихся в деятельности организаций, с указанием сроков хранения <1>.

<1> Перечень типовых управленческих документов, образующихся в деятельности организаций, с указанием сроков хранения (утв. Росархивом 06.10.2000) // Сборник руководящих документов Росавтодора и федеральных органов власти, имеющих отраслевое значение. М., 2001. N 2.

В соответствии с Перечнем договоры банковского счета хранятся пять лет, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <2> сведения, необходимые для идентификации клиента, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. Таким образом, срок хранения документов юридического дела составляет пять лет по окончании срока договора.

<2> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В данной статье рассмотрены некоторые аспекты формирования юридических дел клиентов, которые могут вызывать затруднения у практических работников.

В заключение хотелось бы отметить, что законодательная регламентация состава юридического дела за последние годы стала более четкой и менее противоречивой и благодаря этому на настоящий момент работа с делами клиентов в основном требует только последовательности, внимательности и аккуратности.

Ю.С.Суворова

Главный специалист

Регистрационно-эмиссионный отдел

договорно-правового управления,

10.1. Юридическое дело формируется банком по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.

Одно юридическое дело может формироваться по нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах.

(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.

В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), является представителем нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов (либо сведения об их реквизитах), удостоверяющих личность представителя, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель. При этом юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских правилах.

(абзац введен Указанием Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

10.2. В юридическое дело помещаются:

документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений;

договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу (депозиту), изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета;

переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

утратившие силу карточки;

иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

Представленные и используемые при обслуживании клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно.

(п. 10.2 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

10.3. При изъятии (выемке) документа (его копии) в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, на основании решения (постановления) государственного органа в юридическое дело помещаются документы, полученные банком при изъятии (выемке) документа (его копии).

При составлении одного документа при изъятии (выемке) документов из нескольких юридических дел, в одно из юридических дел помещается документ (его копия), полученный банком при изъятии (выемке) документов, в другие юридические дела помещаются заверенные банком копии указанного документа.

При изъятии (выемке) из юридического дела документа (его копии) банк обязан принять все необходимые и возможные в сложившихся обстоятельствах меры для помещения в юридическое дело заверенной надлежащим образом копии изымаемого документа.

10.4. Банк обязан исключить несанкционированный доступ к юридическим делам клиентов при их хранении.

10.5. В случае прекращения обслуживания клиента в одном подразделении банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения банка в другое в порядке, установленном банковскими правилами.

(п. 10.5 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

10.6. Юридические дела хранятся банком в течение всего срока действия договора банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а после прекращения отношений с клиентом - в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации.

Сроки хранения документов в электронной форме, касающихся отношений банка и клиента по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) должны быть не менее сроков хранения соответствующего юридического дела клиента.

1. По физическим лица – делается копия документа удостоверяющего личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (либо сведения об их реквизитах). Для иностранных граждан или лиц без гражданства дополнительно делается копия миграционной карты и (или) копия документа подтверждающего его право на пребывание (проживание) в РФ.

Департамент банковского аудита о вопросах, связанных с хранением юридического дела клиента

Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25.08.2010 года № 558 «Об утверждении «Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения» определен срок хранения Договора банковского счета в течение 5 (пяти) лет после истечения срока действия договора.

Глава 10

В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), является представителем нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов (либо сведения об их реквизитах), удостоверяющих личность представителя, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель. При этом юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских правилах.

Юридическое дело клиента банка

Пояснения для физических лиц В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделённых правом использовать аналог собственноручной подписи.

Статья: Особенности формирования юридического дела клиента (Суворова Ю

Соглашение между Правительствами Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Российской Федерации и Республики Таджикистан от 30.11.2000 «О взаимных безвизовых поездках граждан»; Соглашение от 16.01.1997 между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Украина о безвизовых поездках граждан РФ и Украины.

Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон

Банк не несет ответственность за задержки, ошибки, возникающие вследствие неясных, неточных или неполных поручений Клиента. Также ответственность Банка не наступает в случае, если операции по счету Клиента задерживаются по вине Центрального банка Российской Федерации, иных кредитных организаций.

Положение о порядке открытия и закрытия банковских счетов клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ОАО акб «тгб» Тверь 2012

При составлении одного документа при изъятии (выемке) документов из нескольких Юридических дел, в одно из Юридических дел помещается документ (его копия), полученный Банком при изъятии (выемке) документов, в другие Юридические дела помещаются копии указанного документа, заверенные Банком/Филиалом Банка.

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от N 28-И (ред

При наличии нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) одного клиента, открытых в одном банке, может формироваться одно юридическое дело по нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах.

Раскрытие банковской тайны в угоду фискальным интересам государства

Всевозможные схемы уклонения от уплаты налогов и попытки незаконного возмещения НДС из бюджета находятся под постоянным пристальным вниманием налоговой службы. При появлении подозрений в недобросовестности, налоговики в обязательном порядке проводят так называемые «встречные проверки» всех контрагентов организации, попавшей в поле интереса фискалов. При проверке они, как правило, запрашивают информацию о хозяйственной деятельности контрагента, месте нахождения его офисов и складов, наличии персонала в штате, уровне заработной платы, наличии основных средств и иные сведения.

ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕЛА КЛИЕНТА

Наиболее существенным инструментом такого посредничества, безусловно, является расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Для оказания услуг по РКО, привлечения вкладов, выдачи кредитов и оказания иных услуг банку необходимо вступить с клиентом в договорные отношения и, как правило, открыть банковский счет.

Досье клиента по открытому счёту в банке

Знаете ли вы, уважаемые клиенты банков, что в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», при каждом открытии вами любых банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту), банки обязаны завести юридическое дело клиента.

Юридическое дело клиента, это формируемый в установленном банком порядке перечень документов по открытию и ведению счета/счетов клиента в соответствии с требованиями Банка России.

Юридическое дело формируется одним из двух способов, которые и прописываются в правилах банка, а именно:

• по каждому банковскому вкладу (счёту) клиента формируется отдельное дело;


• формируется одно дело клиента на несколько открываемых счетов / вкладов .

Что же помещается в открываемое юридическое дело? В соответствии со Статьёй 10.2 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И в юридическое дело клиента банка по открываемому вкладу/счёту помещаются следующие документы:

№№	Перечень документов	Пояснения для физических лиц
1.	Документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений.	По физическому лицу - делается копия документа, удостоверяющего личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (либо сведения об их реквизитах). Для иностранных гражданин или лиц без гражданства дополнительно делается копия миграционной карты и (или) копия документа, подтверждающих его право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
2.	Договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу (депозиту) , изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту);	В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами , находящимися на счёте, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи , представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделённых правом использовать аналог собственноручной подписи.
3.	Документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета;	И копия свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе (при наличии).
4.	Переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту);	Сюда могут помещаться заявления на открытие счета, на выдачу карты или на выдачу дополнительной карты, заявление на блокировку счета, заявления на проверку спорной операции и т.д.
5.	Утратившие силу карточки образцов подписей.	Используемые при обслуживании клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно – это могут быть железные шкафы или сейфы. Карточка действует до прекращения договора банковского счета, закрытия счета по вкладу (депозиту) либо до её замены новой карточкой, и только после этого помещается в дело.
6.	Иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета , счета по вкладу (депозиту).	Заявления клиентов на розыск перевода; запросы нотариусов и судов; завещательное распоряжение клиента , оформленное в банке, претензии к банку и т.д.

В соответствии с банковскими правилами, каждому сформированному юридическому делу банк присваивает порядковый номер. Кроме того, Банк обязан принять все необходимые меры по исключению несанкционированного доступа посторонних лиц к делам клиентов при их хранении. И такое требование к хранению дел обосновано, так как в них находится информация, составляющая банковскую тайну .

Если на основании решения (постановления) какого либо государственного органа происходит изъятие (выемке) из юридического дела документа(-ов), то в него помещаются документы об изъятии (Постановление об изъятии, акт изъятия и копии изъятых документов).

После прекращения отношений с клиентом, т.е. после закрытия счёта или счетов, дело клиента хранится в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации.

Фото с сайта onflictmanagement.ru

Говорить по делу, не задавать лишних вопросов, не ссориться с оппонентами, забыть о ссылках на Конституцию и собственных регалиях. И главное - хорошо подготовиться к процессу. Партнеры ведущих юридических фирм и известные адвокаты рассказали "Право.ru", как вести себя в зале суда, чтобы не навредить клиенту, какие юристы вызывают наибольшее уважение у судей и какие фразы ни при каких обстоятельствах не должны произноситься в ходе заседания.

Вадим Клювгант, адвокат, к. и. н., вице-президент Адвокатской палаты Москвы

Мы говорим не только словами, но и всем своим видом. Поэтому прежде всего адвокатам нельзя приходить в суд помятыми и неопрятными, одетыми, как на пляж, "горнолыжку" или в ночной клуб. Это не только недопустимый моветон и нарушение правил профессиональной этики, но и внятный сигнал не воспринимать всерьёз такого адвоката и всё, что он скажет.

Ещё одно золотое правило: не задавай вопрос, если не уверен в содержании ответа, который получишь. Это важная составляющая священной заповеди "не навреди".

Судебные прения - единственная возможность системно и комплексно изложить позицию защиты на основе всего, что есть в деле и исследовано в суде. И тем самым законно воздействовать на формирование внутреннего убеждения суда до принятия решения по делу. Поэтому отказываться от участия в прениях нельзя ни при каких обстоятельствах, в том числе и в качестве протеста против судейского произвола. Напротив, в прениях нужно дать оценку и ему.

Анатолий Кучерена, адвокат, профессор, д. ю. н., член Общественной палаты РФ

Золотое правило - вести себя достойно, без повадок, свойственных человеку в быту. Судебный процесс - в некотором роде торжественное мероприятие, к которому готовятся - или во всяком случае должны готовиться - стороны.

Когда мы говорим о судебном процессе или следствии, то нельзя говорить прежде всего то, что может заставить суд усомниться в фактах, которые свидетельствуют о, к примеру, невиновности доверителя.

Говорить нужно чётко и исключительно применительно к предмету судебного заседания: искоренить вольности, связанные с риторическими, философскими размышлениями. Это, как правило, не идет на пользу - превращается в смех или хохму, в зависимости от ситуации. Судьи, как правило, всегда с уважением относятся к той стороне в процессе, которая старается не выходить за рамки предмета, того, что связано с конкретным делом.

Андрей Гривцов, адвокат, партнёр АБ "ЗКС"

"Прошу отложить судебное заседание, поскольку было недостаточно времени для подготовки к процессу"

Нельзя быть не готовым к процессу, а тем более говорить об этом. Подобная неготовность сразу бросается в глаза, характеризует юриста с непрофессиональной стороны, резко понижает уровень доверия как со стороны клиента, так и со стороны других участников процесса. Публичные утверждения о неготовности к процессу, просьбы отложить заседание по этому основанию всегда вызывают резкую реакцию у судьи, других участников процесса, которые при планировании своего рабочего графика исходят из того, что их коллеги не могут подвести и сорвать заседание.

Что делать: Готовиться, готовиться и еще раз готовиться. Тщательно изучать материалы дела, выписывать ключевые доказательства, составлять перечень вопросов для каждого свидетеля. Каковы бы ни были ваша скорость реакции на то, что происходит в судебном заседании, и общий теоретический уровень, без подготовки к конкретному процессу не обойтись. Методы подготовки могут быть различными и зависят от индивидуальных особенностей каждого юриста. Кто-то любит выписывать отдельные тезисы своих выступлений, кто-то пишет выступления целиком, кто-то держит все в голове. Но в любом случае ни один юрист, именующий себя профессионалом, не может проявить неподготовленность к процессу.

Нельзя недооценивать своих процессуальных оппонентов, думать о них пренебрежительно, а тем более говорить об этом в судебном заседании. Недооценка процессуального оппонента, недостаточное прогнозирование его доводов ведет к поражению, поскольку в какой-то момент вы окажетесь не готовы к ответу на внезапно использованный противником аргумент.

Что делать: Всегда исходить из того, что ваш процессуальный оппонент умнее вас, стараться оценивать доказательства по делу не только со своей позиции, но и с позиции противоположной стороны. В процессе подготовки к заседанию следует в какой-то момент постараться начать думать, как процессуальный оппонент, поставить себя на его место, придумать за него все возможные аргументы и эти же аргументы уже от себя разбить.

Нельзя проявлять неуважение к суду и оппонентам, переходить в споре на личности, употреблять любые выражения, которые хоть сколько-нибудь умаляют честь и достоинство другого лица. Этим, казалось бы, основополагающим правилом многие юристы пренебрегают, считая, что в процессуальном споре допустимы любые аргументы. Любое проявление неуважения к процессуальному противнику, а тем более к суду, не может не вызвать ответную реакцию, повлияв на объективность принятого по делу решения. Результатом станет не оценка ваших юридических аргументов, а оценка вашей личности, которая может сказаться и на судьбе клиента, что абсолютно недопустимо.

Что делать: Ответ на этот вопрос есть в законодательстве об адвокатуре: во всех случаях проявлять честь и достоинство, присущие профессии. Уверенно выдерживать и отстаивать собственную процессуальную позицию, не опускаясь до склок, скандалов, выкриков, оскорблений других участников процесса. Вести себя уважительно по отношению к суду и оппонентам, вселять в них уважение как к вам, так и к отстаиваемой вами позиции, никогда не забывая, что в дальнейшем любой участник процесса и даже судья может стать вашим клиентом. Кстати, подобные клиенты, которые обращаются к вам по результатам оценки вашей работы в другом процессе, являются лучшим признаком профессионального признания.

Анна Грищенкова, партнёр :

"Как я вам уже сказал..."

Да, иногда судья задает вопросы и уточнения по обстоятельствам, которые уже освещены юристом. Могут быть различные причины, зависящие как от юриста (недостаточно четко объяснил), так и от судьи (не услышал, не понял, забыл). Задача юриста - не демонстрировать суду свое превосходство и "ошибки" суда, а донести позицию клиента так, чтобы судья не только понял, но и запомнил.

Те юристы, которые сами выступают в роли арбитров в третейском разбирательстве, начинают с большим сочувствием и пониманием относиться к судьям государственных судов, перегруженным работой.

Никогда не надо перебивать судью.

Юристу может казаться, что он уже понял вопрос, и он может начать отвечать, не дослушав судью. Иногда бывает, что вопрос суда сложный, и юрист, перебивая, неосознанно надеется его избежать.

Следует внимательно и спокойно дослушать судью до конца - даже если вопрос или замечание растянулись на несколько минут. Ответить по возможности четко и кратко. Для этого до заседания необходимо продумать, о чем может спросить суд.

Наибольший эффект дает "двустороннее признание" - когда негативные вещи имеют обратные позитивные преимущества (как пример из рекламы - "наш ресторан маленький, но зато уютный"). Если речь идет о замечании суда, с которым юрист не согласен, начинать лучше со слов "да, и…" и дальше переходить к опровержению. В таком случае не будет возникать напряжения и конфликта между юристом и судьей.

Евгений Шестаков, управляющий партнер :

"Читайте мою жалобу, там все написано. - У меня нет такой обязанности вам это давать/говорить. - Вы вообще Гражданский кодекс читали? - Вы точно профессиональный представитель? - Это знает каждый студент!"

Процессуальное хамство - признак непрофессионализма. Например, отказ дать стороне копию документа, которого у неё нет, если она просит, мотивируя отправкой всех документов почтой или правом на ознакомление с делом. Такое поведение не демонстрирует знание процессуального права, а указывает на неадекватность стороны или на слабость правовой позиции и расчёт на то, что другая сторона не успеет подготовить контрдоводы.

Нельзя обращаться к арбитражному суду "Ваша честь", а также говорить "дОговор", "ходатАйство" - все это кровь из ушей, первичные признаки непрофессионализма.

Избегайте разговоров за жизнь и рассказа истории конфликта, "начиная с первобытно-общинного строя".

Глупо ссылаться на выступления Президента перед Федеральным собранием или на внешнюю политику: "Удовлетворяя иск американской компании, вы льёте воду на мельницу мирового империализма".

Марина Костина, адвокат :

"Уважаемый суд, оппонент обманывает или вводит суд в заблуждение!"

Такая формулировка может быть оценена как голословное утверждение, а чем больше таких утверждений, тем меньше внимания суда к ним.

"Уважаемый суд, позиция оппонента противоречит представленным в материалах дела фактам".

Немаловажно будет назвать, каким именно, указав при этом листы дела, где они находятся. Подобное утверждение позволит оценить ваши доводы как более убедительные.

Максим Кульков, управляющий партнер :

Не надо обращаться к своим оппонентам, тем более спорить с ними.

Главный адресат всех ваших выступлений и реплик - это судья или председательствующий судья, если дело слушает коллегия. Именно до него надо донести всю необходимую информацию. Нет смысла доносить ее оппоненту, это даже вредно. Если он поймет вашу мысль, вряд ли раскается и признает иск или откажется от него. Оппонент начнет думать над контраргументом, держите его в неведении! Исключением может быть подавление хамства с противной стороны, но тогда вы должны быть уверены, что сделаете это лучше, чем судья.

Не следует чураться представителей другой стороны.

Знакомьтесь с ними, вступайте в контакт, хотя бы пока ждете начала слушания в коридоре суда. Они не ваши враги, они - такие же юристы, как вы, выполняющие свою работу. Во-первых, это поможет снять атмосферу агрессии в зале суда, что однозначно будет оценено судьями. Во-вторых, оппоненты могут рассказать вам много интересного и полезного для вашей позиции по делу.

Не надо лебезить перед судьями.

Многие думают, что, если встал на задние лапки, то получишь больше уважения со стороны суда. Это не так. Судьи не любят хамства и высокомерия, но уважают твердую, уверенную и спокойную позицию юриста. Бывают исключения, но это к психиатру.

Готовьте тезисы или скелет выступления как шпаргалку, но не более. Чем живее речь, тем больше убедительности. Лучше повторить позицию другими словами, которые будут легче всего восприниматься данным судьей исходя из его психологии.

"Нам ничего не известно о фактических обстоятельствах дела, но мы ведь уже представили все необходимые доказательства".

Действительно, зачастую представленных доказательств бывает достаточно для рассмотрения дела, и суды транслируют формальный подход к их изучению, однако игнорирование представителем фактических обстоятельств, связанных с предметом спора, может сильно ослабить позицию, а при неоднозначности дела сыграть ключевую роль при принятии решения.

"В рамках исполнения договора были осуществлены услуги/работы, что прямо подтверждается представленными доказательствами, но на вопросы о технической составляющей и методах их выполнения смогут ответить только профильные специалисты". Помните: осведомленность представителя о фактах и обстоятельствах, а не только о представленных суду документах, являются дополнительным подтверждением добросовестности представленной позиции.

Сергей Гришанов, :

Подобная фраза абсолютно недопустима и, как правило, навлекает больший позор в случае проигрыша на ее автора. Правильной, или корректной, альтернативы пустой браваде, на мой взгляд, не существует. В процессе не стоит ссылаться на "богатую практику", а равно на ученые степени, звания, титулы и опыт, подчеркивающие снисходительное отношение к оппоненту.

Андрей Князев, управляющий партнёр :

"Согласно статье... Конституции РФ..."

Кроме того, не стоит повторять более двух раз даже основополагающие тезисы своей речи. Основные тезисы и мысли, которые вы хотите донести суду, все равно должны быть в письменном виде приобщены к делу (заявления, показания, ходатайства и т. д.)

Евгений Жилин, партнер QUORUS:

Не стоит умалять достоинство судьи, даже если он/она неправы. Судья - главный дирижер процесса, и юристу полезно это помнить.

Не стоит сомневаться в сказанном, даже если по сути это неверно. Иногда напор и уверенность в своей правоте помогают больше, чем точное цитирование законов и судебной практики.

Не стоит также припасать аргументы "на потом", лучше сразу обозначить всю палитру ходатайств и аргументов по делу. Тактика партизанской войны, как правило, не помогает в российском суде.