Следственные действия при расследовании мошенничества. Мошеннические действия сотрудников банка с использованием системы электронных платежей путем внедрения в компьютерные программы

Следственный осмотр. Объектом следственного осмотра по делам о мошенничестве могут быть различные предметы и документы, использованные при подготовке и совершении мо­шенничества, а также место происшествия.

Местом происшествия, как правило, являются: место, где произошла передача денег, ценностей; место купли-продажи с использованием денежной или вещевой куклы, заменой дорого­стоящих изделий менее ценным; место шулерских действии при игре в карты, «наперсток»; место фиктивного обыска, проводимо­го под видом работников правоохранительных органов; место получения денег, товаров по подложным документам; место по­грузки незаконно полученного товара на транспортное средство.

После поступления заявления об имевшем место факте мошенничества осмотр места происшествия необходимо прово­дить как можно быстрее.

При осмотре мест передачи денег, ценностей, денежной или вещевой «куклы», мест осуществления обманных действий при игре в карты или "наперсток" и др. необходимо принимать меры к обнаружению следов рук, ног, следов транспортных средств. На месте происшествия могут остаться следы зубов на продуктах, окурки, предметы, оброненные преступником докумен­ты.

При осмотре документов - вещественных доказательств может быть получена информация о способе их полной или час­тичной подделки, типе пишущей машинки или множительной техники.

Осмотру подлежат иные документы, отражающие получе­ние и движение полученных мошенническим путем денег (дого­воры, акты сдачи-приемки каких-либо объектов, накладные, кре­дитовые авизо, учредительные документы на создание фирмы, банка, страховой компании).

В случае мошенничества связанного с манипуляциями с пластиковыми расчетными карточками подлежат осмотру технические средства и материалы, использованные при их подделке. В случае использования в мошеннических целях персональных компьютеров также производится их осмотр. В целях наибольшей результативности для участия в следственном осмотре необходимо приглашать специалистов-криминалистов, а в случае использования при мошенничестве кредитных пластиковых кар­точек и персональных компьютеров - специалистов в области компьютерных технологий.

Допрос потерпевшего и свидетелей. При допросе потер­певшего необходимо, прежде всего, получить информацию о лич­ности мошенника, для чего устанавливают следующие обстоя­тельства:

Знаком ли потерпевший с мошенником, как состоялось знакомство, кто при этом присутствовал (знакомил);

Как представился мошенник, показывал ли он какие-либо документы;

Каковы приметы внешнего облика (особые и броские при­меты), приметы одежды, головного убора; какие вещи (портфель, сумка, часы и т.п.) имел при себе;

Если потерпевший был знаком с мошенником, необходимо выяснить, чем он занимался, образ жизни, связи;

Где, когда, каким способом было совершено преступле­ние; если мошенничество совершено в соучастии, как были рас­пределены роли между соучастниками, что делал каждый из них, как общались, о чем разговаривали;

Какими транспортными средствами пользовался преступ­ник, каков их государственный номер (если общественный транс­порт - вид, номер маршрута) и т.п.;

Каков характер и размер ущерба, причиненного потерпев­шему;

Вид, состояние упаковки, в которой находился передан­ный преступнику предмет (вещь), деньги;

Когда, где потерпевший узнал о том, что его обманули, кому об этом сообщил и пр.

Перечень вопросов определяется в зависимости от спосо­ба совершения мошенничества и конкретных обстоятельств.

Свидетелями по этой категории дел могут быть родствен­ники, знакомые потерпевшего и иные граждане. При совершении мошенничества в отношении юридических лиц свидетелями яв­ляются сотрудники соответствующего учреждения, предприятия, банка и т.п.

Задержанию подозреваемого должны предшествовать подготовленные мероприятия, в ходе которых необходимо деталь­но изучить личность преступника, образ жизни, место прожива­ния, наличие у него судимостей, определить место и время за­держания, состав следственно-оперативной группы и при необ­ходимости составить план задержания. Задержание необходимо произвести внезапно для преступника и так, чтобы он не смог незаметно выбросить (уничтожить) предметы и документы, кото­рые могут быть использованы в качестве вещественных доказа­тельств. Сразу же после задержания проводится личный обыск, обыск по месту жительства, работы и производится допрос в ка­честве подозреваемого.

Допрос подозреваемого в мошенничестве имеет опреде­ленные сложности. Это объясняется опытностью преступника, его способностью ориентироваться в обстановке и действовать в соответствии с ней. Мошенники стараются скрыть свои судимос­ти, дают ложные сведения о себе, в связи с чем, возникает необ­ходимость установления его личности (запрашивается информа­ция в информационных центрах МВД, ГУВД, УВД субъектов фе­дерации).

Часто преступник подтверждает факт получения денег, цен­ностей и т.п., но объясняет это, как получение денег и ценностей в долг, намерением оказать помощь потерпевшему в приобрете­нии тех или иных товаров и т.п. Для разоблачения преступника используются противоречия между данными им показаниями и его конкретными действиями в момент совершения преступле­ния, а также собранные на данный момент доказательства.

Эффектным бывает допрос сразу же после задержания. Получению необходимой информации способствует эффект вне­запности. Если допрашиваемый дает признательные показания, их необходимомаксимально детализировать.

При задержании нескольких соучастников они как прави­ло, отрицают знакомство между собой. В этом случае необходи­мо детализировать допрос соучастников и прежде всего о причи­нах появления каждого из них в данном месте, связях, знакомых и т.п. Иногда преступники, отрицая вину, предъявляют ложное алиби, которое необходимо тщательно проверить. В этих целях может производиться осмотр места, на которое он указывает для установления наличия или отсутствия следов его пребывания.

Предъявление на допросе показаний потерпевшего, свидетелей, заключений экспертов, вещественных доказательств позволяет изменить позицию, направленную на отрицание вины и получить правдивые показания. К другим характерным такти­ческим приемам допроса подозреваемого по делам о мошенни­честве можно отнести: повторный допрос по ограниченному кру­гу обстоятельств, анализ противоречий с ранее данными показа­ниями; приемы психологического воздействия – «допущение ле­генды», «создание напряжения», изменение темпа допроса и др.; фиксация показаний с использованием средств аудио- видеоза­писи.

В тех случаях, когда в показаниях подозреваемого и его соучастников, подозреваемых и свидетелей, имеются существен­ные противоречия, эффективным средством установления дос­товерной информации может служить очная ставка.

Обыск. По делам о мошенничестве ценные доказательства могут быть получены путем проведения обыска по месту житель­ства, а в некоторых случаях и по месту работы подозреваемого. В частности, в ходе обыска проводится отыскание орудий и средств совершения преступления (например, нарезанных по размеру денежных знаков листов бумаги), подделок под изделия из золота, приспособлений для игры в «наперсток» документы, компьютерной техники или магнитных носителей, содержащих файлы с бланками документов; записные книжки, переписка; де­нежные средства в российской и иностранной валюте в значи­тельных размерах, иные материальные ценности.

Предъявление для опознания. Особенностью соверше­ния мошенничества является то, что мошенник более или менее продолжительное время общается со своей жертвой. Времени общения бывает достаточно для того, чтобы потерпевший запом­нил приметы преступника. Но иногда преступники, готовясь к мо­шенничеству, изменяют свою внешность с помощью грима, пари­ка и т.д., для того чтобы в последующем был затруднен его ро­зыск и опознание. В некоторых случаях преступники пытаются сорвать опознание путем постановки провокационных вопросов опознающему. Исходя из этой возможности, следователь должен быть готов к этому и в случае необходимости приглашать для участия в опознании другого следователя или оперативного ра­ботника в целях контроля поведения опознаваемого.

В случае отсутствия мошенника его опознание может быть проведено по фотографиям.

Для опознания могут предъявляться вещи, предметы, при­надлежащие потерпевшим, которые были изъяты у подозревае­мого в процессе задержания или обыска. Может предъявляться для опознания свидетелям и потерпевшим одежда и средства маскировки внешности.

Проверка показаний на месте, следственный экспери­мент. Проверка показаний на месте необходима в тех случаях, когда в показаниях мошенника и свидетелей (потерпевших, со­участников) имеются противоречия, которые невозможно устра­нить другим путем, а так же тогда, когда эти лица затрудняются точно указать место совершения мошеннических действий, ког­да на месте могут быть обнаружены следы, вещественные дока­зательства.

Следственный эксперимент проводится при необходимос­ти проверить возможность обвиняемого совершить какие-либо действия, в целях установления у него каких-либо профессио­нальных навыков:

Подделать (изготовить) документ определенным способом;

Изготовить денежную (вещевую) куклу, аналогичной той, которая была передана потерпевшему;

Применить определенные шулерские приемы;

Фальсификации расчетных пластиковых карточек;

Работы на персональном компьютере.

Это наиболее типичные виды следственного эксперимен­та. Исходя из конкретных обстоятельств дела, могут быть прове­дены следственные эксперименты и других видов.

Помимо вышеперечисленных следственных действий не: обходимо выполнить также мероприятия связанные с обеспечением возмещения ущерба и возможной конфискации имущества у преступника, т.к. при совершении мошенничества наносится зачастую значительный материальный ущерб собственнику иму­щества. Для обеспечения возмещения ущерба осуществляется поиск имущества (движимого и недвижимого) мошенника.

При поиске объектов недвижимости, принадлежащих обвиняемому, используются учеты бюро технической инвентариза­ции, нотариальных контор, риэлтерских фирм, отделов привати­зации жилого фонда. В сельской местности наличие недвижимо­сти устанавливается в местных органах власти.

В налоговой инспекции выясняется, представлял ли обви­няемый годовую декларацию о доходах и ее содержание, с како­го имущества и каких транспортных средств он платил налоги.

О наличии недвижимости за границей, вложении средств в банки и фирмы, информация может быть получена через нацио­нальные бюро Интерпола МВД РФ.

После установления имущества принимаются меры по его сохранению до решения суда. Имущество описывается, ценные бумаги изымаются, приостанавливаются выплаты по кредитным карточкам, накладывается арест на вклады в банках. Арест на­кладывается и на имущество обвиняемых, переданное в аренду, являющееся предметом залога.

Знание способов совершения мошенничества, професси­ональный подход к выполнению следственных действий по уста­новлению обстоятельств мошенничества, изобличению лиц со­вершивших преступления рассматриваемой категории, позволя­ет следователям эффективно осуществлять расследование ив целом вносить существенный вклад в борьбу с преступностью.

Введение

Имущественные интересы собственника в каждом государстве признаются одними из самых важных, ибо их реализация позволяет удовлетворить не только насущные потребности в пище, одежде, но и многие другие - материальные, духовные, политические. В то же время посягательства на интересы собственников и иных владельцев имущества составляют подавляющее большинство всех зарегистрированных преступлений. Так, по данным МВД России, в 2011 г. только хищения составили 54,2% от всех зарегистрированных преступлений. Среди преступлений против собственности на одну из ведущих позиций выходит мошенничество. В период с 1997 по 2011 гг. его удельный вес в общем числе зарегистрированных посягательств на собственность составил в среднем 4,94%, сократившись с 2001 по 2011 гг. всего на 0,15%, что позволяет говорить в целом об устойчивости данного показателя.

Развитие экономических отношений в России способствует возникновению множества разновидностей мошенничества в сфере частного предпринимательства, кредитования, страхования; использование современных средств коммуникации облегчает совершение преступлений и одновременно многократно увеличивает их последствия.

В этой связи острую актуальность приобретают вопросы борьбы с этим преступлением - мошенничеством.

Целью настоящей работы является изучение теории и практикирасследования мошенничества.

В задачи работы входит:

) криминалистическая характеристика мошенничества;

) выявление типичных ситуаций на первоначальном этапе расследования и действий следователя в них;

) исследование тактики производства следственных действий при расследовании мошенничества;

) анализ особенностей использования специальных знаний (в том числе назначения и проведения экспертных исследований).

Предметом исследования являются положения криминалистической теории, раскрывающие особенности методики расследования мошенничества.

1. Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 Уголовного кодекса РФ 1996 г. (далее - УК РФ)).

Предметом преступного посягательства при мошенничестве обычно являются деньги либо имущество (ценности, вещи), которое может быть реализовано без значительных затруднений. Цель мошенника состоит в том, чтобы вынудить потерпевшего самолично передать ему имущество (деньги), не заподозрив обмана.

Объективная сторона мошенничества заключается в противоправном безвозмездном завладении чужим имуществом или правом на имущество путем обмана или злоупотребления доверием с целью обратить это имущество в свою пользу или пользу других лиц. Обязательным признаком объективной стороны является способ совершения преступления, который отличает мошенничество от иных форм хищения: путем обмана или злоупотребления доверием.

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (далее - Постановление №51) отмечено (п. 1): «Обратить внимание судов на то, что в отличие от других форм хищения, предусмотренных главой 21 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами».

Способ совершения мошенничества - один из главных элементов криминалистической характеристики данного преступления.

«Обман - это введение в заблуждение, сообщение ложных сведений, информации о чем-либо либо умолчание о сведениях, которое лицо обязано было довести до контрагента». Формы обмана могут быть самыми разнообразными. По форме обман может носить устный и письменный характер, совершаться с помощью использования информации на магнито- и цифровых носителях и иных средств ее передачи.

Пункт 2 Постановления №51 подчеркивает, что обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Распространено использование поддельных документов (бланков, печатей, доверенностей, удостоверений личности и т.п.). Наиболее распространенные способы мошеннических посягательств с использованием поддельных документов:

• завладение имуществом путём незаконного получения государственных пенсий или иных выплат из органов социального обеспечения с помощью фиктивных документов (о возрасте, стаже работы, заработке, причитающихся льготах и т.п.). Документы такого рода часто приобретаются у должностных лиц соответствующих организаций в порядке «дружеской» услуги или за взятку;
• незаконное получение заработной платы или надбавок к ней по подложным документам (например, доверенности);
• покупка товаров в кредит по фиктивным или чужим (утерянным, похищенным) документам (справкам, паспортам) и уклонение от уплаты оставшейся суммы. Нередко мошенники для осуществления данного способа поддерживают связь с ворами-карманниками, что необходимо учитывать при планировании оперативно-розыскных мероприятий;
• получение по подложным документам тех или иных вещей напрокат с последующим их присвоением;
• приобретение товаров в магазинах по поддельным кассовым чекам; и др.

Могут умалчиваться сведения , сообщение которых носит обязательный характер.

Мошеннический обман может касаться личности самого преступника ; таких способов множество, вот наиболее распространенные: субъект выдает себя за должностное лицо и наэтом основании получает деньги или имущество в качестве взятки; мошенник выдает себя за представителя власти ина этом основании завладевает имуществом или деньгами в качестве штрафов, сборов; мошенник завладевает имуществом, предъявляя поддельные доверенности или поддельные документы, удостоверяющие личность.

А., освободившись из мест заключения, где он отбывал наказание за кражи и незаконное хранение огнестрельного оружия, возобновил свою преступную деятельность. Приобретя военную форму, он подделал удостоверение личности подполковника Российской Армии. Именуя себя в этом документе подполковником, А. знакомился с женщинами и, войдя путем обмана к ним в доверие, под различными предлогами выманивал у них деньги и скрывался. Таким способом А. обманул 11 человек, завладев за полтора года преступной деятельности ценностями потерпевших на крупную сумму.

В другом случае пенсионер МВД РФ Антошкин, представляясь генералом Интерпола, предложил директору элитной школы прикрыть несуществующее уголовное дело. Он заявил директору, что в отношении нее и главного бухгалтера школы возбуждено уголовное дело по статье о превышении должностных полномочий, которое он готов прикрыть за 225 тыс. рублей. Директор школы не растерялась и сообщила об этом в ФСБ РФ. Мошенника задержали с поличным при передаче денег. В настоящее время в районном суде по данному делу начались слушания.

Обман может быть связан с характеристикой предмета хищения : мошенник сообщает ложную информацию относительно количества, качества, потребительских свойств, стоимости, наконец, самого наличия данных предметов (реализация фальсифицированных или несуществующих товаров, использование денежных и вещевых «кукол» и т.д.).

Часто мошеннический обман связан с основаниями получения имущества или денежных средств, например пенсий. При данном хищении субъект либо вообще не имеет права на получение пенсии, но оформляет ее, как уже упоминалось выше, с помощью подложных документов, либо незаконно получает надбавки к пенсии. Незаконное получение заработной платы, премий, пособий и т.д. чаще всего связано с применением обмана, касающегося оснований получения имущества. К данной категории мошенничества можно также отнести завладение денежными средствами или получение права на имущество с использованием компьютерной техники , когда лицо, осуществляющее несанкционированное проникновение в компьютерные сети, путем введения заведомо ложной информации, касающейся оснований получения денежных средств, незаконно получает имущество.

Наконец, обман может касаться обстоятельств, фактов передачи имущества или права на имущество. Примером может служить так называемое мнимое посредничество , когда мошенник склоняет другое лицо к передаче взятки якобы должностному лицу либо соглашается на высказанную просьбу передать вознаграждение должностному лицу. Иногда выделяют еще и обман в намерениях, когда виновный обманывает потерпевшего относительно своих будущих намерений по поводу переданного имущества. Представляется, что обман относительно будущих намерений есть не что иное, как завладение имуществом путем злоупотребления доверием. Однако нельзя не согласиться с тем, что обман и злоупотребление доверием настолько тесно связаны, что иногда их трудно различить. Недаром иногда обман характеризуют как сообщение ложной информации о фактах прошлого или настоящего, а злоупотребление доверием - о будущих фактах. Как бы то ни было, законодатель называет два способа мошенничества: обман и злоупотребление доверием.

При злоупотреблении доверием виновный завладевает чужим имуществом или приобретает право на имущество, используя доверительные отношения, которые возникли между ним и собственником или законным владельцем имущества. Причем в основе этих отношений чаще всего должны лежать какие-то основания: гражданско-правовые (договоры купли-продажи, обмена, поручения, подряда, контрактации и т.д.); трудовые, родственные или дружеские отношения, авторитет должностного или служебного положения лица.

Пункт 3 Постановления №51 указывает, что злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Наиболее распространены следующие формы злоупотребления доверием: оказание посреднических услуг по приобретению каких-либо товаров без намерения выполнить свои обязательства; заключение договора займа без намерения отдать долг; получение денежных авансов без фактического намерения исполнить обязательства, взятые на себя по договору подряда или трудовому соглашению; получение предоплатыпо договорам купли-продажи, поставки без намерения исполнить договор; обращение в собственность имущества, взятого по договору бытового проката без намерения вернуть имущество; получение кредитов в банках или иных финансовых учреждениях без намерения их возврата; страховое мошенничество, при котором оформляется договор накопительского страхования без намерения выплачивать страховую сумму; финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого «имущественного найма» денег без намерения их возврата (пирамидальные структуры типа «МММ»); мошенничество на рынке ценных бумаг, когда выпускаются заведомо не обеспеченные акции, облигации и иные ценные бумаги; мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного управления имуществом), когда преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику.

По одному из крупнейших в 1990-е гг. в России делу по факту мошенничества путем создания «финансовой пирамиды», рассмотренному в суде г. Реутово Московской области, по которому была привлечена С., собиравшая в период с 1992 по 1995 год от имени ИЧП «Властилина» денежные средства от граждан, принимая обязательства возврата с начислением до 100% за 1,5 месяца или предоставления товаров по ценам значительно ниже рыночных. Было собрано свыше 692 млрд. рублей (неденоминированных), прямой ущерб гражданам составил около 500 млрд. рублей. Суд приговорил С. к семи годам лишения свободы.

Мошенничество с целью присвоения имущества граждан чаще всего совершается путем определенных манипуляций с предметом посягательства и средствами совершения преступления. Основным содержанием подобных манипуляций является качественная или количественная замена предмета и средств совершения мошенничества.

Помимо упомянутых выше, распространенными способами мошеннических посягательств на имущество граждан являются: подмена предметов продажи, обмена и денежных средств, подлежащих передаче контрагенту (передача денежной или вещевой куклы взамен денег и вещей); продажа изделий более низкого, чем предусмотрено договоренностью, качества (продажа как золотых украшений из меди, латуни, бронзы); обсчет потерпевшего при размене крупных купюр денег или при покупке; подбрасывание потерпевшему мнимых ценностей, вовлечение его в «дележ» находки и выманивание денег в качестве части стоимости «найденного»; завладение деньгами и имуществом под видом оказания услуг (например, получение денег на приобретение каких-либо товаров); обман при нечестной игре в азартные игры, проведение различных лотерей, гадание (имеется в виду не само получение вознаграждения за гадание, а случаи, когда оно послужило поводом для получения мошенницей ценностей, якобы необходимых ей, чтобы «узнать судьбу», «приворожить жениха» и т.п., и последующего их присвоения, например, путем подмены), знахарство; присвоение денег под видом выполнения действий должностного лица (изъятие ценностей в ходе «обыска» под видом работников правоохранительных органов); заем денег без намерения возвращать долг; брачные аферы (выманивание денег и ценностей у «невесты», «жениха»); продажа неотчуждаемого имущества (строений, земельных участков, транспортных средств); сбор «пожертвований» на общественные и благотворительные цели.

Сравнительно недавно имел место случай продажи (причем в массовом количестве) поддельных билетов на концерт Евровидения, проводимого в Москве с 9 по 16 мая 2009 г..

В последние годы широкое распространение получили различные проявления мошенничества, не связанного с непосредственным завладением чужим имуществом, а состоящего в обманном приобретении права на него. Так, мошенники заключают с престарелыми одинокими людьми фиктивные договоры о пожизненном содержании и последующем переходе в их собственность жилья, принадлежащего этим старикам. Нередко предметом мошенничества выступает право пользования нежилыми помещениями, земельными участками и т.п. Приобретение права на имущество может состоять в передаче виновному тех или иных документов, подтверждающих юридическую возможность получить путем их предъявления то или иное имущество (например, выигравшего лотерейного билета, доверенности), в уступке мошеннику права требования по имущественному обязательству (например, перевод долга, передача наследственных прав), в передаче права собственности на имущество, находящееся в правомерном временном владении виновного и т.д.

В настоящее время распространилось мошенничество в Интернете. Например, человеку за 5-10$ предлагают купить некую секретную методику, которая позволяет зарабатывать 100-150$ в день, практически ничего не делая. На деле, никаких секретных методик не существует - это мошенничество. Либо предлагают отправить небольшие суммы денег на некоторое количество кошельков (как правило, электронной платежной системы Webmoney), потом вписать в список свой кошелек и распространять его дальше по форумам, доскам объявлений и т.д. И таких способов масса, более того, в связи с всё большим развитием виртуальной сферы регулярно появляются новые.

Немалое распространение получило также хищение путем мошенничества в страховой сфере. Страховой бизнес представляет собой деятельность компаний, берущих на себя обязательство в обмен на регулярные взносы выплатить компенсацию убытков в случае пожара, стихийного бедствия, аварии и т.п. Что же такое «страховое мошенничество»? Это попытки получить возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований, предусмотренных законом, правилами страхования или договором, неполное внесение страховой премии, сокрытие важной информации при заключении договора страхования, в результате чего появляется незаконная прибыль. Существует более десяти способов хищений путем мошенничества в сфере страхования. Немаловажно то, что, помимо больших преступных доходов, страховое мошенничество сопряжено с совершением целого ряда опасных преступлений: подлога, должностных злоупотреблений, поджога и других форм умышленного уничтожения или повреждения имущества. Чтобы устранить проблемы, связанные с мошенничеством в страховании, необходимо наличие специальных экспертов в страховых компаниях, проведение предупредительных мероприятий. Важным фактором является и совершенствование законодательства. Сейчас страховой бизнес опирается в основном на возможности гражданско-правовой, а не уголовно-правовой защиты, что явно не соответствует действительной опасности указанных правонарушений, размерам и характеру причиняемого ими ущерба.

Подготовка к совершению мошенничества нередко не представляет большой сложности и заключается прежде всего в подыскании жертвы посягательства. Для этого мошенники посещают общественные места, учреждения, в которых может быть найден потерпевший. На этой же подготовительной стадии готовятся средства совершения преступления - фальсифицированные документы, предметы предлагаемой мнимой сделки и т.д.

Непременным элементом способа совершения мошенничества является завоевание доверия потерпевшего, выяснение его желания на совершение тех или иных сделок, налаживание контакта с будущей жертвой. Маскируя свои истинные намерения, мошенники стремятся произвести на потерпевшего благоприятное впечатление манерами общения, демонстрацией деловитости и т.д. Субъект преступления стремится вести себя в соответствии с уровнем развития, культуры потерпевшего, чтобы создать выгодный для себя образ искреннего человека.

Время совершения мошеннических посягательств может быть связано со временем деятельности организаций и предприятий. В большинстве своем мошенничества происходят в дневное время. Нередко мошенничество представляет совокупность приемов и операций, выполняемых в течение довольно продолжительного периода, состоящего из нескольких временных отрезков.

Что касается мошенничества, направленного на завладение имуществом физических лиц, то они могут совершаться в местах купли-продажи необходимых преступнику вещей, по месту его жительства и работы, на вокзалах и в ресторанах и т.д. Сложные способы мошенничества могут реализоваться в нескольких местах, не связанных между собой территориально. Пытаясь войти в доверие к потерпевшему, субъекты преступления посещают его дома, на службе, приглашают в ресторан, демонстрируют ему свои мнимые знакомства, необходимые для совершения «сделки». Финальный же акт преступления - завладение имуществом - может совершаться совсем в других местах.

Потерпевшие некоторое время, иногда довольно значительное, общаются с мошенником в относительно спокойной обстановке, естественно, что потерпевший запоминает внешность мошенника, его одежду, манеру поведения и т.д. Поэтому при мошенничестве почти всегда остаются идеальные следы. Обычно остаются также и материальные следы (денежная или вещевая «кукла», другие предметы, которые мошенники оставляют у потерпевшего, следы пальцев, различные документы). Все это существенно облегчает розыск и изобличение мошенников.

Характеризуя свойства личности субъектов мошенничества, следует отметить, что это люди, обладающие определенными познаниями в психологии человека и умением использовать особенности склада и поведения людей в определенных жизненных ситуациях. Необходимо также выделить такие качества, как наблюдательность, быстрая реакция на изменение обстановки. «Мошенники обладают хорошими коммуникативными качествами: умением вступать в контакт, располагать к себе. Большинство из них вырабатывают определенную манеру общения с людьми разного типа, чтобы при необходимости избрать способ поведения, наиболее благоприятный для восприятия потерпевшего», - пишет Р.К. Гитинов. Иногда мошенники стремятся придать своей внешности вид, в котором отсутствуют особые приметы, чтобы затруднить последующее опознание.

В большинстве случаев мошенничества совершают лица зрелого возраста. Значительная часть мошенников имеют среднее и даже высшее образование. Среди них немало женщин; весьма высок процент рецидива, в том числе специального.

Нередко мошенничества совершаются группой лиц с определенным распределением ролей. Так, в мошенничествах, сопряженных с азартными играми, гаданием, соучастники играют роль выигравших или людей, предсказание которым сбылось, и т.д. В некоторых группах имеются лица, выполняющие функции охраны, сбытчиков похищенного имущества, наводчиков и т.д.

Мошенничеству нередко способствуют негативное поведение потерпевших (алчность, жадность, стремление обойти существующие в обществе порядки) либо их излишняя доверчивость, некритичное отношение к своим действиям (например, человеку в Интернете предлагают купить программу, которая каким-то образом умеет генерировать электронные деньги. Стоит такое «счастье» всего-навсего около 10 $). После совершенного в отношении их мошенничества потерпевшие, как правило, не сразу обращаются (или вообще не обращаются) в правоохранительные органы в связи с боязнью ответственности за свои неправильные действия, вероятностью разглашения интимных сторон жизни и т.д., что создает дополнительные трудности для расследования.

Итак, с внешней стороны специфичность мошенничества заключается в том, что собственник как бы «добровольно» передает либо отчуждает иным образом свое имущество преступнику. Преступник действует так, что правообладание на имущество действительного собственника переходит к нему якобы на вполне законных основаниях. Между тем следователям, прокурорам, осуществляющим надзор за расследованием дел данной категории, следует помнить, что согласно п. 2 ст. 209 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) отчуждение имущества может быть произведено только лишь с согласия и (или) по поручению собственника. Поскольку указанного согласия и своего волеизъявления на отчуждение имущества собственник не давал, то преступник путем обмана или злоупотребления доверием фактически изымает это имущество у титульного (непосредственного) собственника.

2. Типичные следственные ситуации на первоначальном этапе расследования и основные пути их разрешения

Поводами для возбуждения уголовных дел о мошенничестве чаще всего бывают заявления потерпевших, сообщения организаций, а также непосредственное обнаружение признаков преступления правоохранительными органами.

Случаи ложных заявлений о мошенничестве относительно редки. Напротив, довольно часто потерпевший скрывает, что стал жертвой мошенничества. Тем не менее, порой по заявлениям о мошенничестве необходима предварительная проверка, особенно когда информация о совершенном преступлении поступает не сразу, а спустя некоторое время. В процессе проверки отбираются подробные объяснения у заявителя, других лиц, которые располагают какой-либо информацией о событии, потребуются документы, и т.п.

При расследовании подлежат установлению следующие обстоятельства :

1. Имело ли место мошенничество; в отношении какого именно имущества оно было совершено.
2. Когда и где было совершено мошенничество, каков способ его совершения.
3. Кто совершил мошенничество; как характеризуется виновный, не совершал ли он мошенничества ранее, не является ли особо опасным рецидивистом; не совершено ли мошенничество группой лиц, если да, какова роль каждого соучастника.
4. Кому причинен материальный ущерб, каков размер ущерба.
5. Кому было известно о готовящемся или совершенном мошенничестве, кто принимал меры к его сокрытию.
6. Какие обстоятельства способствовали мошенничеству.

По делам о мошенничестве выдвигаются и проверяются следующие типичные версии :

1. мошенничество имело место при обстоятельствах, указанных в заявлении;
2. мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается;
3. мошенничества не было, заявитель дает заведомо ложные показания.

В последнем из указанных случаев заявители пытаются скрыть от близких или сослуживцев допущенную растрату денежных средств либо причинить неприятности лицам, с которыми имеют неприязненные отношения, или заблуждаются в оценке характера действий отдельных лиц. Так, несовершеннолетний М., растратив деньги, данные ему родителями для приобретения носильных вещей, обратился в правоохранительные органы с заявлением о том, что деньги были отданы им некоему гражданину, пообещавшему якобы М. приобрести необходимые вещи по более низкой цене. Но в ходе допроса М. стало ясно, что его заявление ложно.

Для проверки версии о том, что никакого преступления не совершалось, необходимо прежде всего установить, имелись ли у заявителя имущество и ценности, которые указываются как предмет хищения. Для этого самого заявителя подробно опрашивают не только об обстоятельствах передачи имущества, но и о времени его приобретения, приметах, планах по его распоряжению. Объяснения заявителя проверяются при опросе сослуживцев, родственников, знакомых предполагаемого потерпевшего, а также лиц, присутствовавших в указываемое заявителем время на месте происшествия. У названных последними граждан детально выясняется, кто еще находился в этом месте, какие события там происходили, знаютлиони потерпевшего, видели ли его в называемое время и т.д.

Кроме того, при наличии сомнений в искренности заявителя необходимо тщательно проверить поведение заявителя за весь период, в течение которого у него находилось якобы похищенное имущество, проверить, как он провел день, в который, по его словам, совершено преступление. Иными словами, следователь должен установить, имелось ли у заявителя имущество, называемое как предмет хищения, не растрачено ли оно, и если растрачено, то при каких обстоятельствах.

По делам о мошенничестве обычно возникают следующие типичные ситуации :

1. Преступник задержан на месте преступления или сразу после его совершения.
2. Преступник не задержан, но следствие располагает о нем определенной информацией.
3. Информация о мошеннике очень незначительна.

При первой ситуации совершенно ясно, что действие, которое совершило виновное лицо, является мошенничеством. Например, мнимый дележ мнимой находки или проведенный самочинный обыск, вручение вещевой «куклы» и т.п. В качестве первоначальных действий в данной ситуации проводятся, как правило, задержание и личный обыск мошенника; его допрос в качестве подозреваемого; осмотр места происшествия; допрос потерпевшего; осмотр изъятых у мошенника, а также полученных от него потерпевшим предметов; обыск по месту жительства и работы мошенника. Иногда после задержания мошенников и последующего их допроса приходится проводить очные ставки, особенно если между показаниями виновного и потерпевшего возникнут существенные противоречия.

При второй и третьей ситуациях имеется информация о личности виновного, но его еще предстоит разыскать. Такие ситуации наиболее часто встречаются в практике органов внутренних дел. Причем даже если личность виновного известна потерпевшему, как правило, еще не ясно, действительно ли его действия - мошенничество. Возникают подобные ситуации, когда мошенничество совершается способами, внешне похожими на сделку, где маскируется умысел виновного, либо излишне доверчивый потерпевший не может сразу поверить в коварство мошенников. Так бывает в случае неоднократного займа денег и последующего их присвоения или передачи имущества третьему лицу и т.п.

Вторая ситуация характерна при длительном общении жертвы с преступником (долгая совместная поездка, интимные отношения) либо тогда, когда деловые контакты этих лиц ранее заканчивались к взаимному удовлетворению, а фактически были способом подготовки к совершению преступления. В данной ситуации, как правило, проводятся осмотр места происшествия; допрос потерпевшего или лица, в чьем ведении находилось переданное мошеннику имущество; осмотр предметов и документов, полученных от мошенника; допрос свидетелей-очевидцев.

Третья ситуация складывается, когда общение с преступником бывает кратковременным (например, обман в универмаге) или потерпевший по каким-либо причинам не обращает внимания на внешность преступника (например, при обыгрывании в карты). Круг и последовательность следственных действий здесь зависят от временного промежутка между преступлением и обращением в полицию.

Если сообщение о преступлении поступает вскоре после того, как оно произошло, необходимо произвести осмотр места происшествия, осмотр предметов, документов, которые вручены потерпевшему; допросить его и свидетелей-очевидцев; предъявить для опознания фотографии лиц, состоящих на учете за подобные преступления. При поступлении информации о преступлении спустя некоторое время материал подлежит тщательной проверке.

Если принято решение о возбуждении дела, круг следственных действий будет зависеть от характера имеющейся информации. Нередко помимо допросов свидетелей и потерпевших проводятся предъявление для опознания, обыски по месту жительства, назначение экспертиз и т.п.

Характерная особенность второй и третьей ситуаций - большой объем оперативно-розыскных мероприятий. При поступлении сигнала о совершении мошенничества в первую очередь организуется группа расследования с целью задержания преступников. В поисковую группу включаются потерпевший или свидетели. Направления работы группы зависят от способа совершения мошенничества. Установлению личности виновного, его связей, прошлой преступной деятельности могут способствовать криминалистические и иные учеты МВД, например альбом фотоизображений разыскиваемых мошенников и лиц, заподозренных в совершении мошенничества; дактилоскопические картотеки этих и иных лиц и их следов (как в РОВД, так и в ЭКО УВД); учет названных лиц по способу преступления; картотеки похищенных и изъятых вещей и т.п..

Местные органы внутренних дел по своей инициативе могут вести и иные виды учетов, данные которых могут оказать помощь при расследовании. Целесообразно, в частности, предъявление для опознания потерпевшим, свидетелям видеозаписей лиц, совершавших подобные преступления. Оперативные работники должны выступать инициаторами составления субъективных портретов мошенников с участием специалистов (криминалиста либо художника-портретиста), имеющиеся коллекции субъективных портретов предъявлять потерпевшим и свидетелям.

К числу розыскных действий относится обращение к помощи общественности (через печать, радио, телевидение, специальные листовки) с изложением сведений, интересующих правоохранительные органы.

Расследование мошенничества обычно начинается с допроса потерпевшего, заявившего о его обмане. Некоторые потерпевшие, чувствуя неблаговидность своего поступка (например, погнались за наживой, стали жертвой в результате собственной жадности, неоправданной доверчивости), не обращаются в правоохранительные органы, и о совершенном преступлении становится известно из оперативных источников. В этом случае дело возбуждается по усмотрению органа дознания. Однако независимо от поводов к возбуждению уголовного дела первоначальным следственным действием, с которого начинается расследование мошенничества, является допрос потерпевшего. При этом подробно выясняется, при каких обстоятельствах произошла встреча допрашиваемого с преступником, место встречи, как представился преступник, кем отрекомендовался, предъявлял ли документы и какие именно, какие услуги или ценности предлагал, за какую сумму, что конкретно было передано преступнику, стоимость этих вещей и их индивидуальные приметы. На допросе также выясняется, были ли посредники при установлении знакомства с преступником. При этом нужно учитывать, что потерпевший, не зная способов совершения мошенничества, не всегда может сознавать, сколько именно было преступников, и какую роль каждый из них выполнял. В связи с этим потерпевшему следует задавать уточняющие вопросы. Например, при мошенничестве, связанном с продажей «драгоценностей», следует выяснять, не принимал ли участие в купле-продаже оценщик и не было ли «конкурента», нагонявшего цену.

Во всех случаях при групповом мошенничестве выясняется, сколько было преступников, как они выглядели, как называли себя между собой, какой разговор происходил между ними, может ли допрашиваемыйих опознать.

Учитывая, что мошенничество часто совершается приезжими лицами, у допрашиваемого выясняется, не говорили ли преступники с акцентом, какой национальности они могли быть, какой регион страны называли в беседе. Целесообразно также задавать вопрос, не оставили ли преступники потерпевшему какие-либо записки, документы, другие предметы, которые могутиметь значение вещественных доказательств («денежные куклы», письма к должностным лицам, расписки в получении ценностей и др.). Все это в дальнейшем изымается и приобщается к делу.

После допроса потерпевшего производится осмотр места происшествия и вещественных доказательств . По делам о мошенничестве следователи нередко отказываются от осмотра места происшествия, полагая, что по этой категории дел данное следственное действие вряд ли может дать что-либо существенное для расследования. «Между тем, осмотр места, где произошло мошенничество, позволяет внимательно изучить обстановку, в которой было совершено преступление, выяснить, насколько преступник был с этой обстановкой знаком (знал входы и выходы, расположение служебных кабинетов, состояние пропускной системы), кто, например, из работников учреждения или иных граждан мог его видеть и может быть допрошен в качестве свидетеля». При осмотре могут быть обнаружены выброшенные или утерянные преступником различные предметы, а нередко и следы его пальцев на дверях, подоконнике, стенах, где происходил разговор мошенника с потерпевшим. Поиск таких следов значительно облегчается, если осмотр проводится с участием потерпевшего.

После осмотра места происшествия должны быть осмотрены все предметы, оставленные мошенником в учреждении или потерпевшему. Это могут быть поддельные чеки, накладные, письма или расписки на получение товара, протоколы самочинного обыска, поддельные «драгоценности», денежные «куклы», различные снадобья, врученные при гадании, и т.п. Приих осмотре решаются вопросы о целесообразности приобщения их в качестве вещественных доказательств, что в дальнейшем оформляется постановлением, определяются судебные экспертизы, на которые эти вещественные доказательства могут быть направлены, отыскиваются следы пальцев, изучается содержание письменных текстов с целью получения розыскной информации.

На первоначальном этапе расследования важно получить подробные сведения о личности подозреваемых. Для этого следует допросить всех лиц, находившихся на месте преступления или вблизи него в момент происшествия.

Нередко мошенническая операция сопровождается распитием спиртного с участием потерпевшего. В таких ситуациях необходимо осматривать посуду и столовые приборы, которыми пользовался субъект преступления. Если им принесены напитки и закуска, желательно попытаться установить место их изготовления, продажи.

Некоторые субъекты в данном населенном пункте совершают не одно, а серию мошенничеств. Поэтому следует изучить имеющиеся сведения о лицах, использующих сходные способы совершения преступления.

Одновременно на учет должны ставиться похищенные предметы. Органам дознания дается поручение о проведении проверки в местах возможного сбыта похищенного.

Некоторые предположения о личности мошенников в известной степени могут быть выдвинуты исходя из обстановки преступного события, в частности из условий места и времени совершения мошенничества. Например, мошенники-гастролеры нередко действуют на вокзалах, в портах или неподалеку от них. При помощи транспортных средств мошенничества совершаются вдали от постоянного места жительства преступника.

При выдвижении версии о том, что преступник прибыл из другого населенного пункта, организуется поиск в гостиницах, ресторанах, на вокзалах, в аэропортах. Кроме того, размер и предмет хищения, информация о свойствах личности разыскиваемого позволяют в некоторых ситуациях выдвигать предсказательные версии о вероятном совершении этим субъектом аналогичных деяний. В местах возможного появления субъекта необходимо организовать наблюдение.

Итак, успех расследования во многом зависит от результатов, достигнутых на первоначальном этапе. Последовательность проведения первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий зависит от объема и характера данных, имеющихся на момент начала расследования, о лице, совершившем мошенничество, способе его совершения. В совокупности такая информация определяет следственную ситуацию, которая, в свою очередь, дает направления расследованию.

3. Планирование расследования в зависимости от складывающихся типичных ситуаций (на примерах из практики)

мошенничество криминалистический следственный расследование

Планирование начинается с первого же момента расследования, как только поступает сообщение о совершенном преступлении. «С этого момента следователь строит свои первые предположения и намечает первичные неотложные действия».

Прежде всего, необходимо установить систему мероприятий, обеспечивающих достижение главной задачи расследования - установление объективной истины по делу. Однако решение вопроса: какие мероприятии осуществить, не исчерпывает сущности планировании расследования. Планирование расследования преступлений включает следующие элементы:

üопределение задач расследования. Они намечаются с учетом особенностей совершенного преступления на основе норм уголовного и уголовно-процессуального закона;

üанализ содержания выдвинутых версий и определение всех вытекающих из них обстоятельств (вопросов), подлежащих проверке;

üопределение следственных действий, оперативно-розыскных и иных проверочных и профилактических мероприятий, необходимых для исследования выдвинутых версий, выяснения вытекающих из них вопросов, установления предмета доказывания по делу и решения других задач расследования;

üопределение конкретных исполнителей намеченных мероприятий, сроков и очередности их выполнения.

Рассмотрим пример из следственной практики. Днем к жительнице Волгограда К-вой постучали в дверь. Увидев в глазок двух женщин, хозяйка впустила гостей. Дамы представились сотрудницами некоего фонда помощи пенсионерам и попросили написать заявление на ремонт квартиры за 5% стоимости такого ремонта (остальное, якобы, должен был оплатить фонд). Затем в квартиру вошли еще две женщины, которых хозяйке представили как специалистов по оценке ремонта. Обмениваясь «профессиональными терминами» и, минут через 10, взяв бумагу и пообещав через месяц прислать ремонтную бригаду, ушли. Обрадовавшись такому вниманию, К-ва с радостью написала заявление и передала женщинам указанную ими сумму «задатка».

Øпроверка обнаруженных следов пальцев по дактилоскопическим учетам;

Øпроверка всех лиц, совершивших аналогичные преступления в данном и окружающих районах, отбывших наказание и возвратившихся к прежнему месту жительства;

Ø

Øдопрос свидетелей - соседей К-вой;

Øдопрос К-вой с целью выяснить приметы преступниц, а также вопрос о том, кто из ее знакомых мог знать о том, что в ее секретере находятся драгоценности;

Ø

Планируя все эти действия, следователь рассуждал так. Учитывая, что преступление совершено группой, можно предположить, что в ее составе есть лица, ранее совершившие аналогичное или иное преступление. Следовательно, их данные могут содержаться в дактилоскопических и иных учетах органов внутренних дел. Ими могли быть совершены аналогичные преступления, оставшиеся нераскрытыми. В материалах по этим делам может содержаться информация, которая «сработает» в данном случае. Группа могла действовать, пользуясь полученной от кого-то из знакомых К. информации о том, что ее квартира нуждается в ремонте, при этом оплатить полную стоимость ремонта К. не в состоянии, но некоторая сумма денег у нее все-таки имеется. Следовательно, с преступниками мог быть связан человек, обладавший подобной информацией, скорее всего кто-то из тех, кто хорошо знаком с К.

Вот еще один пример. Некий гражданин А., разъезжая по городам, посещал там фирмы, нуждавшиеся в поставке им строительных материалов. А., предъявляя фальшивые документы, свидетельствующие о том, что А. является торговым агентом комбината, выпускающего стройматериалы, заключал с фирмами договора поставки, брал предоплату, а затем исчезал с деньгами.

В плане расследования применительно к этой версии были предусмотрены оперативно-розыскные мероприятия и следственные действия:

Øпроверка обнаруженных следов пальцев по дактилоскопическим учетам (на «договорах», заключаемых А. с фирмами, остались его отпечатки пальцев);

Øпроверка всех лиц, совершивших аналогичные преступления в данных и соседних городах, отбывших наказание и возвратившихся к прежнему месту жительства;

Øизучение оперативных и следственных материалов по нераскрытым аналогичным преступлениям прошлых лет;

Øдопрос потерпевших - представителей фирм с целью выяснить приметы преступника, а также вопрос о том, кто был в курсе того, что фирма нуждается в поставке стройматериалов и имеет для их закупки соответствующую сумму денег;

Øопределение круга подозреваемых в краже лиц.

Планируя все эти действия, следователь рассуждал так. Допуская, что преступления совершены по одной и той же схеме, можно предположить, что их совершило лицо, ранее совершившие аналогичные или иные преступления. Следовательно, его данные могут содержаться в дактилоскопических и иных учетах органов внутренних дел. Им могли быть совершены аналогичные преступления, оставшиеся нераскрытыми. В материалах по этим делам может содержаться информация, которая «сработает» в данном случае. Виновный мог действовать, пользуясь полученной от кого-то из работников фирм информацией о наличии в кассе значительной суммы денег, о том, что данная фирма имеет намерение заключить договор поставки. Следовательно, с преступником мог быть связан человек, обладавший подобной информацией. Способ совершения преступления дает информацию о навыках преступника, а сведения, полученные от допрошенных лиц о его внешности - о его внешнем виде и, возможно, индивидуальных признаках, что позволит организовать его поиск.

Следует отметить, что план расследования должен всегда конкретизироваться, дополняться планами следственных действий. План следственного действия (независимо от формы) должен включать следующие вопросы: цель следственного действия; связь с другими действиями; место и время проведения следственного действия; характер подготовки к действию; состав участников и роль каждого из них; научно-технические средства, необходимые для производства действия; информации об объекте действия; последовательность производства действия; тактические приемы; способы фиксации результатов. Тактика следственного действия как бы пронизывает все перечисленные элементы организационного аспекта действия, влияет на их выбор. При планировании конкретного следственного действия перечень названных вопросов может дополняться или сокращаться.

Общие элементы плана приобретают свое конкретное содержание в зависимости от вида следственного действия и особенностей расследуемого преступления.

Четкое выполнение планов следственных действий - важнейшее условие эффективности всего расследования. Его успех в конечном счете зависит от того, насколько квалифицированно будут спланированы и осуществлены следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на обнаружение, фиксацию и исследование доказательств.

Итак, планирование расследования мошенничества не сводится к составлению плана, являющегося лишь внешним выражением этого процесса, завершением и в большинстве случаев письменным оформлением определенной стадии планирования. Содержание планирования значительно шире. Чем сложнее дело, тем сложнее, многообразнее и процесс планирования расследования.

Заключение

Практика знает многочисленные способы мошенничества, которое заключается в противоправном безвозмездном завладении чужим имуществом или правом на имущество путем обмана или злоупотребления доверием с целью обратить это имущество в свою пользу или пользу других лиц.

Органы расследования чаще всего получают информацию об уже совершенном мошенничестве от потерпевших. В этих ситуациях, как правило, используются типичные версии: мошенничество имело место; мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается; поступило ложное заявление и преступного деяния вообще не совершалось.

Планирование начинается с первого же момента расследования, как только поступает сообщение о совершенном преступлении. С этого момента следователь строит свои первые предположения и намечает первичные неотложные действия. Планирование расследования мошенничества не сводится к составлению плана, являющегося лишь внешним выражением этого процесса, завершением и в большинстве случаев письменным оформлением определенной стадии планирования. Содержание планирования значительно шире. Чем сложнее дело, тем сложнее, многообразнее и процесс планирования расследования.

Расследование мошенничества начинается с допроса потерпевшего, заявившего о том, что в отношении него были совершены мошеннические действия. Криминалистической теорией подробно разработаны как правила допроса потерпевшего, так и методика совершения всех иных необходимых при расследовании данного вида преступлений следственных действий.

Список литературы

1.Гражданский кодекс РФ. По сост. на 1 сент. 2012 г. // СПС «Консультант-Плюс».

2.Уголовный кодекс РФ. По сост. на 1 сент. 2012 г. // СПС «Консультант-Плюс».

.Федеральный закон от 12.08.1995 №144-ФЗ (ред. от 10.07.2012) «Об оперативно-розыскной деятельности» // СПС «Консультант-Плюс».

.Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 №29 (ред. от 23.12.2010) «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» // СПС «Консультант-Плюс».

.Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // СПС «Консультант-Плюс».

.Аверьянова Т.В. Судебная экспертиза. Курс общей теории. - М.: Норма, 2008. - 456 с.

.Атаманов Р.С. Некоторые вопросы расследования мошенничества в сети Интернет // Актуальные проблемы российского права. - 2010. - №4. - С. 201-205.

.Баев О.Я. Основы криминалистики: Курс лекций. - 3-е изд. - М.: Эксмо, 2009. - 567 с.

.Бескровный Ю.В. Планирование как метод организации раскрытия и расследования преступлений // Российский следователь. - 2010. - №5. - С. 23-26.

.Боташева А.Х. К вопросу о личности преступника, совершающего мошенничество в банковской сфере // Общество и право. - 2009. - №2. - С. 96-100.

.В Москве появились фальшивые билеты на «Евровидение» // Росбалт-Москва, 23/04/2009, Новости (#"justify">.Гитинов Р.К. Характеристика личности преступника по делам о мошенничестве в сфере автострахования // Правовое государство: Теория и практика. - 2010. - №21. - С. 81-84.

.Головин В.В. Информационное обеспечение розыскной деятельности // Российский следователь. - 2006. - №12. - С. 33-36.

.Горбунов И.Г. Проблемы доказывания по уголовным делам о мошенничестве // Закон и право. - 2010. - №7. - С. 94-97.

.Горбунов И.Г. Особенности применения специальных знаний по уголовным делам о мошенничестве // Закон и право. - 2011. - №4. - С. 72-75.

Под мошенничеством как одной из форм хищения законодатель понимает «завладение имуществом путем обмана или злоупотребления доверием».

Мошенники - это зачастую гастролеры, ранее судимые лица. Иногда они действуют небольшими группами и обычно не общаются с другими категориями уголовных элементов. Чаще всего рассматриваемые преступления совершаются в больших городах. Характерные их особенности - большая виктимность и латентность.

При посягательстве на личное имущество граждан могут быть использованы следующие способы мошенничества: получение денег в долг под большие проценты и невозвращение долга; вручение предмета, внешне похожего на продаваемый; обсчет при покупке, размене; вручение вместо золотых изделий весьма похожих подделок из меди, вместо бриллиантов - граненого стекла, вместо настоящих денег - фальшивых; получение денег под предлогом оказания помощи в приобретении товаров либо оказания определенных услуг; нечестная игра, гадание, знахарство; выдача себя за другое лицо и в результате этого получение денег, товаров и других материальных ценностей; заключение мнимых сделок.

Широкое распространение получило подбрасывание «ценностей» и участие в их дележе. Потерпевшему подбрасывают предмет, внешне напоминающий пачку денег («куклу») и в процессе дележа «находки» похищают у него настоящие деньги.

Встречаются также случаи подделки ценных бумаг, лотерейных билетов, на которые якобы выпал крупный выигрыш. В ряде случаев доверчивым гражданам показывается даже текст в газете, свидетельствующий, что на данный билет выпал выигрыш. Известны и такие способы мошенничества, как вступление в брак с целью завладения имуществом, концертные выступления на периферии под именами известных артистов, подделка и продажа предметов искусства и т. д.

Уголовные дела по этой категории преступлений обычно возбуждаются по заявлениям потерпевших, сообщениям учреждений, предприятий, организаций и должностных лиц, а также по результатам непосредственного обнаружения органами дознания признаков мошенничества, например при задержании с поличным.

При расследова нии мошенничества подлежат доказыванию следующие обстоятельства:

1. Являются ли действия, о которых заявлено, преступными, если да, то являются ли они мошенническими. Дело в том, что при мошенничестве потерпевший сам добровольно отдает преступнику ценности или деньги. Возникает вопрос: будут ли считаться мошенничеством действия гражданина, который, войдя в доверие к пассажиру на вокзале и получив на хранение его вещи, воспользовался отсутствием хозяина, забрал их и скрылся? В данном случае имеет место кража, а не мошенничество, так как здесь нет воли потерпевшего на передачу ценностей.

2. Объективная сторона совершения мошенничества: время совершения преступления - для организации розыска по горячим следам, проверки алиби подозреваемого; место совершения преступления - для организации профилактической и оперативной работы, решения вопроса о территориальной подследственности (уяснение места и времени совершения мошенничества позволяет выявить очевидцев, а иногда и других потерпевших); способ и средства мошенничества. Используя эти сведения, с помощью ИПС «Сигнал» можно выяснить, не совершены ли другие мошенничества аналогичным способом, кто мог их совершить. Установление способа мошенничества позволяет также выдвинуть версии о лицах, его совершивших, спланировать расследование, определить возможные места нахождения следов преступления и методы их изъятия.

3. Виновен ли в совершении преступления подозреваемый, сколько было мошенников, их приметы, каковы были их действия в момент реализации криминального деяния, какие обстоятельства влияют на степень и характер ответственности каждого.

4. Кто потерпевший? Этот вопрос возникает в том случае, если о мошенничестве стало известно из показаний задержанных или оперативно-розыскных мероприятий.

5. Характер и размер ущерба. В ходе расследования устанавливается, каким имуществом завладел преступник. Приметы присвоенного облегчают его розыск, а цена влияет на квалификацию преступления.

6. Какие обстоятельства способствовали совершению мошенничества. В соответствии со ст. 61 и 62 УПК в процессе расследования необходимо выяснить причины и условия, способствующие совершению преступлений, и применять меры по их устранению.

Первоначальные следственные действия, порядок их проведения зависят от того, удалось ли на момент возбуждения уголовного дела задержать мошенника. В большинстве случаев на данный момент неизвестно, кто совершил мошенничество. Для успешного раскрытия и расследования такого преступления необходим тесный контакт следователя с работниками милиции, проводящими оперативно-розыскные мероприятия.

Если уголовное дело возбуждено по факту преступления, то обычно проводятся следующие первоначальные следственные действия: допрос потерпевшего или лиц, отвечающих за ценности, которые получил мошенник; осмотр места происшествия и вещественных доказательств; выявление свидетелей, очевидцев и их допрос; задержание и допрос подозреваемого; обыск по месту жительства и работы подозреваемого.

Допрос потерпевшего, лиц, в чьем ведении находились полученные мошенником ценности, проводится с целью выяснения вопросов, связанных с установлением виновного, его примет, перечня вещей или ценностей, переданных преступнику, очевидцев криминального деяния, способа совершения мошенничества и т. д. Преступники часто используют низменные побуждения потерпевших, которые по этой причине впоследствии могут быть неискренними. Потерпевшему следует разъяснить важность для дела его правдивых показаний, иначе злоумышленник может еще долго оставаться на свободе и совершать преступления. Если потерпевший хорошо запомнил внешность мошенника, то целесообразно воссоздать его внешность с помощью идентификационного комплекта рисунков, фоторобота, составить композиционный портрет.

Осмотр места происшествия по делам данной категории имеет свои особенности. Место происшествия включает в себя, как правило, ряд участков местности и помещений: в одном месте мошенник знакомится с потерпевшим, в другом - входит к нему в доверие, в третьем - получает ценности, в четвертом - прячет их. В зависимости от обстоятельств дела решается вопрос, какие из этих мест следует осматривать. Во время осмотра следователь изучает обстановку места происшествия, ищет следы, свидетельствующие об обстоятельствах, имеющих значение для дела, а также следы, по которым можно идентифицировать преступника либо получить сведения о его личности. Для этого ищут следы рук преступников на предметах, к которым он мог прикасаться. Иногда мошенники оставляют на местах преступления деньги и вещи в качестве залога, а также расписки. Эти объекты тщательно осматриваются и приобщаются к делу как вещественные доказательства.

Если из обстоятельств дела видно, что при совершении преступления были очевидцы, то их нужно установить и подробно допросить. Розыск этой категории лиц поручается работникам дознания.

При допросе очевидцев выясняются в основном те же вопросы, что и при допросе потерпевших.

Задержание подозреваемого осуществляется в том случае, если преступник застигнут в момент совершения мошенничества либо сразу же после его реализации, если потерпевший, очевидцы прямо указывают на него как на лицо, совершившее мошенничество: если на мошеннике, его одежде, при нем или в его квартире обнаружены следы преступления. Однако чаще всего основания к задержанию подозреваемого возникают лишь после производства первоначальных следственных действий.

Мошенник при задержании может попытаться убежать, выбросить или уничтожить компрометирующие его объекты (орудия преступления, деньги, полученные от потерпевшего, и т. п.). Вот поэтому нужно быть всегда наготове и внимательно наблюдать за задерживаемым. Если он что-то выбросил, на это нужно обратить внимание потерпевшего, понятых, очевидцев, осторожно поднять предмет и в протоколе задержания или личного обыска отметить данное обстоятельство. Если на этом предмете остались следы рук мошенника, то их следует зафиксировать.

Особенно тщательно следует готовиться к задержанию группы мошенников с поличным. Накануне тщательно разрабатывается детальный план, чтобы задержать всех членов группы одновременно и изолировать их друг от друга. Если члены преступной группы установлены в результате следственных действий, то их задерживают в разных местах в одно и то же время, чтобы они не знали, что все соучастники установлены и задержаны. Сразу же после задержания следует провести личный обыск с целью обнаружения орудий совершения преступления, например денежных «кукол», ограненных стекол, колец из желтого металла. Изымаются также различные документы, записные книжки, билеты, деньги.

Перед производством обыска работник милиции должен уяснить способ мошенничества. Это облегчает проведение обыска, делает его более целенаправленным. В протоколе обыска следует описать одежду задержанного и постоянно носимые им ценные вещи (кольца, часы, кулоны, браслеты), так как не исключено, что эти предметы также приобретены мошенническим путем. После личного обыска принимаются меры по установлению личности задержанного, места его жительства. Если преступник его имеет или есть данные, что после совершения криминальных действий он проживал у кого-то на квартире, там следует произвести обыск с целью обнаружения орудий преступления, незаконно приобретенных ценностей и других объектов, имеющих значение для расследования. Если есть основания предполагать, что интересующие следствие объекты могут находиться по месту работы, то обыск производится и там.

К допросу задержанного в качестве подозреваемого нужно тщательно готовиться. Следует выяснить обстоятельства преступления, узнать, были ли им совершены другие факты мошенничества, как была выбрана жертва, выяснить способ мошенничества, уточнить, какая подготовительная работа была проведена преступником, какие приемы обмана он отрабатывал, какие средства подбирал, какие подделывал документы, кто является соучастником, кто знал о совершенных преступлениях, сколько денег или какие вещи получены мошенником от потерпевшего, как было реализовано имущество, приобретенное преступным путем.

Мошенники, как правило, опытны и изворотливы. Они заранее отрабатывают не только способ мошенничества, но и свою линию поведения на следствии. Ими используются различные уловки, прежде всего ссылки на алиби. Для проверки их достоверности выявляется характер занятий задержанного непосредственно перед моментом совершения преступления, во время его реализации и сразу же после этого. Показания допрашиваемого тщательно фиксируются и проверяются. При подобном допросе подозреваемый начинает давать путаные показания. Ему указывают на противоречия, предъявляют доказательства, опровергающие алиби, и тем самым получают правдивые показания. Если подозреваемый сознается в конкретном мошенничестве, то нужно установить, не совершал ли он других преступлений.

Одновременно с проведением следственных действий осуществляются оперативно-розыскные мероприятия: проводится ориентирование органов внутренних дел о приметах мошенников, способе мошенничества и разыскиваемых предметах; используются оперативно-розыскные и криминалистические учеты для установления преступников и разыскиваемых вещей, преследуются преступники по горячим следам, по оставленным ими документам; устанавливается наблюдение за местами наиболее вероятного появления преступников или сбыта разыскиваемых вещей.

К числу последующих следственных действий по делам о мошенничестве относятся предъявление для опознания, следственный эксперимент, назначение судебных экспертиз.

Предъявление личности для опознания по делам этой категории получило довольно широкое распространение. Следует иметь в виду, что в ходе опознания мошенник пытается воздействовать на опознающего, запугать или шантажировать его. Эти действия следует решительно пресекать, а опознающего заранее готовить психологически, чтобы тот не боялся подобных провокаций.

При опознании нужно учитывать, что мошенники при совершении преступлений иногда изменяют свою внешность: надевают темные очки, меняют одежду, отпускают усы и бороду. Поэтому опознающий должен иметь достаточно времени, чтобы внимательно рассмотреть предъявляемых ему для опознания лиц.

Следственный эксперимент проводится в тех случаях, когда нужно проверить возможность восприятия при определенных условиях каких-то конкретных обстоятельств (например, видеть, слышать) либо возможность что-то совершить в конкретной обстановке. Особое значение следственный эксперимент приобретает тогда, когда возникает необходимость проверить навыки подозреваемого в выполнении каких-то действий, например, ловко передернуть карты, пересчитать купюры так, чтобы при этом часть их была бы изъята, изготовить денежную «куклу». Проведение подобных следственных экспериментов желательно фиксировать с помощью киносъемки или видеозаписи.

С помощью дактилоскопической экспертизы удается установить, было ли данное лицо в определенном месте и оставило ли свои следы либо держало ли в руках орудия совершения мошенничества - карты, поддельные ювелирные изделия, деньги, вещи.

Для достижения преступных целей мошенники часто пользуются фальшивыми документами, с помощью которых вводят в заблуждение должностных лиц и других граждан, либо в процессе обмана вынуждены писать фиктивные расписки, накладные, протоколы самочинных обысков и т. п. При личном обыске и обыске по месту жительства и работы мошенника часто изымаются поддельные документы, записные книжки с адресами связей. Все это подлежит экспертному исследованию. Для решения вопросов о том, не исполнен ли определенный текст подозреваемым, каким способом подделан документ, каково было первоначальное содержание частично подделанного документа и т. д. проводятся графическая или криминалистическая экспертизы. Трасологическая экспертиза проводится для установления тождества следов, установления целого по частям.

Помимо криминалистических, по делу о мошенничестве могут быть назначены и другие экспертизы. Так, например, если мошенник продал вместо драгоценного другой камень, сходный с ним по каким-то параметрам, то назначается минералогическая экспертиза. Для установления химического состава какого-то изделия (например, кольца, корпуса часов) назначается физико-химическая экспертиза. Если на изделиях, выдаваемых как изготовленные из драгоценных металлов, имеются пробирные знаки, то назначается трасологическая экспертиза, с помощью которой решаются вопросы: каким способом они поставлены; не одним ли и тем же инструментом они выполнены на нескольких изделиях; не сделаны ли эти знаки инструментами и приспособлениями, изъятыми у подозреваемого.

По делам о мошенничестве часто проводится и товароведческая экспертиза, которая решает вопрос о том, по каким признакам отличается подделка от предмета, изготовленного по утвержденным стандартам, какова их действительная цена на определенный период времени. Проводится комплексная экспертиза, если для решения возникших вопросов нужны познания из различных областей науки и практики.

При расследовании мошенничества проводятся и другие следственные действия: допросы свидетелей, не являющихся очевидцами совершенного мошенничества, очные ставки, допросы обвиняемых. Особой специфики они не имеют, однако следует иметь в виду, что обвиняемые, как правило, изворачиваются, предлагают свои версии, отрицают вину. Поэтому к их допросу следует тщательно готовиться, предварительно составлять план проведения этого следственного действия, готовить доказательства, продумывать последовательность вопросов.

Следственная практика знает многочисленные способы завладения имуществом путем обмана. Для получения государственного и муниципального имущества преступники используют поддельные документы: фиктивные накладные, доверенности и др. В последнее время имеют место случаи получения по подложным документам кредитов в государственных и коммерческих банках и наличных денег в отделениях Сбербанка РФ по фальшивым чекам.

Еще более разнообразны способы обмана граждан. Преступники завладевают имуществом под предлогом оказания услуг (к примеру, выдают себя за родственников или знакомых должностных лиц), приобретения гаража или каких-либо престижных вещей в обход существующего порядка. Они продают поддельные ювелирные изделия или художественные произведения, выдавая их за подлинные, вручают продавцу при покупке вещей денежные «куклы», обсчитывают при обмене крупных купюр, обманывают при игре в карты, наперстки, розыгрыше различных лотерей, вымогают вещи при гадании и т.д. Под видом работников правоохранительных органов преступники совершают самочинные обыски с изъятием ценностей.

Расследование мошенничества обычно начинается с допроса потерпевшего, заявившего, что его обманули. Некоторые потерпевшие, чувствуя неблаговидность своего поступка (например, погнались за наживой, стали жертвой собственной жадности, неоправданной доверчивости), не обращаются в правоохранительные органы, а о совершенном преступлении становится известно из оперативных источников. Однако независимо от поводов к возбуждению уголовного дела первоначальное следственное действие – допрос потерпевшего.

Потерпевший подробно поясняет, при каких обстоятельствах произошла встреча допрашиваемого с преступником, место встречи, как представился мошенник, кем отрекомендовался, предъявлял ли документы и какие, предлагал услуги или ценности, за какую сумму, что конкретно было передано мошеннику, стоимость этих вещей, их индивидуальные признаки. На допросе также выясняется, были ли посредники при знакомстве с преступником. При этом следует учитывать, что потерпевший, не зная способов совершения мошенничества, не всегда может понять, сколько было преступников и какую роль играл каждый из них. Для этого потерпевшему задаются уточняющие вопросы. Так, при мошенничестве, связанном с продажей «драгоценностей», нужно спрашивать, не участвовал ли в купле-продаже оценщик, не было ли конкурирующего покупателя, нагонявшего цену. При обмане во время шулерской игры в карты – уточнить, кто перед вступлением в игру потерпевшего выигрывал, втягивая его, не было ли таких лиц, которые при попытке потерпевшего выйти из игры принуждали его к продолжению или предупреждали играющих о приближении работников милиции.

Во всех случаях при групповом мошенничестве устанавливается, сколько было преступников, как они выглядели, как обращались друг к другу, о чем разговаривали, сможет ли допрашиваемый их опознать.

Учитывая, что мошенничество часто совершают гастролеры, у допрашиваемого выясняется, не говорили ли мошенники с акцентом, какова их национальная принадлежность, какой регион страны упоминали и т.д. Целесообразно также уточнить, не оставили ли мошенники потерпевшему какие-либо записки, документы, другие предметы, могущие иметь значение вещественных доказательств («денежные куклы», письма к должностным лицам, расписки в получении ценностей и др.). Все это изымается для приобщения к делу.

После допроса потерпевшего производится осмотр места происшествия и вещественных доказательств. Расследуя дела о мошенничестве, следователи нередко отказываются от такого осмотра, полагая, что по этой категории дел данное следственное действие едва ли может дать что-либо существенное. Между тем осмотр места, где произошло мошенничество, позволяет внимательно изучить обстановку его совершения, понять, насколько преступник был с этой обстановкой знаком (знал входы и выходы, расположение служебных кабинетов, состояние пропускной системы), кто из работников учреждения или иных граждан мог его видеть и подлежит допросу в качестве свидетеля.

При осмотре могут быть обнаружены выброшенные или утерянные преступником предметы, а нередко и следы его пальцев на дверях, подоконнике, стене, у которых происходил разговор мошенника с потерпевшим. Поиск таких следов значительно облегчается, если осмотр проводится с участием потерпевшего.

После осмотра места происшествия осматриваются предметы, оставленные мошенником в учреждении или потерпевшему. Это могут быть поддельные чеки, накладные, письма или расписки на получение товара, протоколы самочинного обыска, поддельные «драгоценности», денежные «куклы», различные снадобья, врученные при гадании, и т.п. При осмотре решается вопрос о целесообразности их приобщения в качестве вещественных доказательств, определяются виды судебных экспертиз для их исследования, отыскиваются следы пальцев, изучается содержание письменных текстов с целью получения розыскной информации.

Выдвигаемые на первоначальном этапе расследования следственные версии предусматривают возможность совершения мошенничества ранее судимыми (рецидив по этим преступлениям особенно высок), преступниками-гастролерами, лицами определенной национальности и др. С учетом установленных обстоятельств дела в планах предусматривается поиск преступников в определенных местах (в магазинах по продаже автомобилей, мебели, ювелирных изделий, антиквариата, в местах игры в карты, на вокзалах, в аэропортах и др.). Розыск там проводят оперативные работники, привлекая к нему потерпевших, свидетелей-очевидцев, используя субъективные портреты мошенников.

В случаях задержания подозреваемого производится его личный обыск и обыск по месту жительства с целью изъятия похищенных при мошенничестве вещей, обнаружения поддельных банковских чеков, бланков и документов, денежных «кукол», других предметов, подготовленных для использования при новых мошенничествах. Отыскиваются также личные вещи подозреваемого, в которых он мог быть в момент совершения преступления.

Подозреваемые в мошенничестве на первом допросе почти никогда не признают свою вину. Поэтому после объяснения задержанному, в чем он подозревается, у него выясняют, где он находился в момент совершения преступления, место работы, а если он иногородний, то цель приезда в данную местность. В дальнейшем для изобличения подозреваемого используются собранные вещественные доказательства: следы пальцев, изъятые при обыске поддельные документы, похищенные вещи и др. Если допрашиваемый сознается в совершенном преступлений, то уточняется, давно ли он занимается мошенничеством, кто его соучастники, место нахождения или сбыта похищенного, как он подыскивает свою жертву. Если мошенничество связано с использованием поддельных документов или денежных «кукол», то исследуются применяемые при этом материалы (краски, бумага, печати).

Из других следственных действий по делам о мошенничестве чаще проводятся предъявление для опознания, назначение судебных экспертиз, очные ставки. Потерпевшие по делам о мошенничестве, общаясь с преступником в течение длительного времени и в спокойной обстановке, как правило, хорошо запоминают его внешность, походку, голос, могут уверенно опознать мошенника. Поэтому предъявление подозреваемого для опознания потерпевшему производится почти по каждому такому уголовному делу и служит важным средством собирания изобличающих доказательств. При его подготовке нужно помнить, что мошенник нередко совершает преступления в разной одежде, поэтому весьма желательно, чтобы предъявление для опознания происходило именно в той одежде, в которой он был в момент совершения преступления.

По делам о мошенничестве наиболее часто назначаются техническая экспертиза документов, установление целого по частям (при изъятии денежных «кукол», разорванной упаковки и т.п.), физико-химическая экспертиза – для исследования состава металла, использованного для изготовления «драгоценности», состава красителей, примененных при подделке документов, товароведческая – для определения истинной стоимости проданных потерпевшему вещей и др. В показаниях потерпевшего и подозреваемого в мошенничестве нередко бывают существенные противоречия. Для их устранения проводится очная ставка.

1. Криминалистическая характеристика мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению

Мошенничество, т. е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ), является одним из опасных и широко распространенных преступлений с высоким уровнем латентности. Отличие мошенничества от других видов хищений состоит в том, что потерпевший, введенный преступником в заблуждение, добровольно и сознательно передает последнему имущество или право на него, полагая, что тот должен или имеет право их получить.

Непосредственным предметом преступного посягательства при мошенничестве обычно являются деньги, ценные бумаги, изделия из драгоценных камней и метал­лов, а также квартиры, автомобили, радио-, видеоаппаратура, одежда.

Важнейшим элементом криминалистической характеристики является способ совершения преступления. Невозможно перечислить все способы мошенничества, поэтому назовем лишь наиболее часто встречающиеся. К традиционным способам относятся: мнимое посредничество при оказании услуг или заключении сделок; выдача преступником себя за другое лицо (например, за представителя правоохра­нительных органов); вручение денежных или вещевых «кукол»; обсчет при размене денег или покупке вещей; шулерство и нечестная игра в азартные игры; продажа фальшивых денег или драгоценностей («фармазонство»); мнимое гадание и знахар­ство и др. В последние годы получили широкое распространение способы мошен­ничества, связанные с фиктивным заключением договоров, а также с незаконным получением денежных средств в кредитно-финансовых учреждениях при помощи поддельных документов; создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим присвоением; незаконное получение страховки путем инсценировок похищения либо уничтожения застрахованного имущества; фиктивные сделки с жильем и т. д.

Мошенничество чаще всего совершается в общественных местах: на улицах, во­кзалах, в аэропортах, в магазинах, банках, на рынках (большие скопления людей способствуют выбору жертвы и быстрому исчезновению преступника), реже- по месту жительства потерпевшего или в специально приспособленных помещениях (обычно это игорные притоны, «офисы» лжепредприятий).

500 Раздел V. Методика расследования отдельных видов и групп преступлений

В большинстве случаев мошенничество осуществляется с предварительной под­готовкой. Она заключается в изучении обстановки и места предполагаемого пре­ступления, продумывании способа действий, изготовлении орудий и средств, при помощи которых будет осуществляться обман (например, подложных документов, денежных или вещевых «кукол»). Иногда преступники изучают образ жизни потер­певших, для вхождения в доверие к которым устанавливают дружеские отношения, демонстрируют компетентность в каком-либо вопросе, осуществляют ложные звон­ки «нужным» людям, соблазняют потерпевших легкостью получения материальных благ.

Следует отметить, что ряд способов мошенничества (самочинный обыск - «раз­гон», современное шулерство и другие азартные игры) требуют обязательного создания групп преступников, роли в которых строго распределяются.

Говоря о механизме следообразования при мошенничестве, необходимо отме­тить, что практически всегда в памяти потерпевших, свидетелей, представителей учреждений сохраняется внешний образ мошенника и способ его действий. Кроме того, мошенники нередко оставляют потерпевшим различные вещи и предметы, например, денежные или вещевые «куклы», расписки, поддельные документы, фиктивные ценные бумаги, учредительные, регистрационные документы, договоры, счета, протоколы о намерениях и т. п. На них могут быть обнаружены следы паль­цев рук, различные особенности, по которым можно установить принадлежность вещи, место ее изготовления, владельца и другие обстоятельства. Возможен также поиск преступников по почерку.

Мошенники, как правило, обладают изворотливым умом, развитым воображе­нием и фантазией, умением заинтересовать и расположить к себе людей, наделены актерскими способностями, умело используют различные обстоятельства для реа­лизации преступного замысла. Такие качества формируются с возрастом, а поэтому большинство мошенников - лица зрелого возраста (от 25 до 50 лет), преимущест­венно мужчины (около 75 %).

Среди мошенников весьма высок процент рецидива, в том числе специального (около 60 % привлекаемых к ответственности за мошенничество лиц ранее уже были судимы за такое преступление, причем многие неоднократно). При этом про­слеживается стойкая приверженность мошенников к совершению преступлений одним и тем же способом (около 85 % осужденных).

Следует отметить, что во многих случаях совершению мошенничества способ­ствует неправильное поведение потерпевших, связанное с нарушением моральных норм, стремлением обойти существующие правила.

При расследовании мошенничества, обстоятельствами, подлежащими установ­лению, являются:

имело ли место мошенничество;

когда и где оно было совершено;

каков предмет и способ совершения мошенничества;

кто его совершил; как характеризуется мошенник; не совершал ли он ранее

аналогичных преступлений; не совершено ли мошенничество группой лиц, если

да - какова роль в преступлении каждого из мошенников;

Глава 32 501

кому причинен материальный ущерб - государственной, общественной, ком­

мерческой организации (предприятию) или гражданину, в чем он выражается и

каков размер ущерба;

кому было известно о готовящемся или совершенном мошенничестве, не ока­

зывалось ли содействие в сокрытии преступления;

какова роль потерпевшего либо представителей организаций, которым причи­

нен материальный ущерб;

какие обстоятельства способствовали мошенничеству.

2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные

ситуации первоначального этапа расследования и действия следователя

Уголовные дела о мошенничестве чаще всего возбуждаются по заявлениям и письмам граждан, сообщениям учреждений, предприятий, организаций и должно­стных лиц, а также по результатам непосредственного обнаружения признаков преступления.

Вопрос о проведении предварительной проверки должен решаться в зависимо­сти от объема и содержания исходной информации. В большинстве случаев исход­ная информация содержит лишь сведения об отдельных признаках состава преступ­ления. Так, в заявлениях граждан, материалах, поступивших от организаций, иногда имеются сведения о подозреваемом, но отсутствуют достаточные данные о самом событии, особенно в случаях, когда мошенничество маскируется гражданско-правовыми сделками или финансово-хозяйственными операциями и трудно решить, действительно ли имело место мошенничество. В случаях явки мошенников с по­винной, как правило, отсутствует информация о потерпевших. Иногда исходная информация может быть ошибочной либо заведомо ложной. В таких случаях оче­видна необходимость доследственной проверки органами дознания поступившей информации о мошенничестве.

Доследственная проверка может заключаться в проведении следующих дейст­вий: получении объяснений от потерпевших, очевидцев, представителей организа­ций, иногда от заподозренных лиц; истребовании и изучении документов; назначе­нии инвентаризаций, ревизий; консультациях со специалистами; проведении осмот­ра места происшествия; предварительных исследований (например, поддельных ценностей при «фармазонстве», документов с признаками подделки). Одновремен­но проводятся оперативно-розыскные мероприятия.

Однако в некоторых случаях, например, когда мошенник задержан на месте про­исшествия либо сразу после совершения преступления и характер происшедшего события ясен, необходимость в осуществлении предварительной проверки отпадает. Следует возбуждать уголовное дело и приступать к закреплению доказательств.

Для расследования мошенничества характерны различные типичные следствен­ные ситуации:

Первая ситуация - преступник задержан на месте происшествия или сразу же после совершения мошенничества либо его личность и местонахождение известны.

502 Раздел V. Методика расследования отдельных видов и групп преступлений

Для таких ситуаций характерно производство следующих действий: задержание и личный обыск; допрос задержанного; обыск по месту жительства и работы мошен­ника: допрос потерпевшего либо лица, в чьем ведении находилось имущество; допросы свидетелей; осмотр места происшествия; осмотр изъятых у мошенника, а также полученных от него потерпевшим предметов; изъятие и осмотр документов со следами преступления; поручение органам дознания производства оперативно-розыскных мероприятий.

Вторая ситуация - преступник не задержан, но следствие располагает о нем оп­ределенной информацией. Для этой ситуации характерны: допрос потерпевшего или лица, в чьем ведении находилось имущество; изъятие и осмотр предметов и документов, полученных от мошенника; осмотр места происшествия; допросы свидетелей; предъявление для опознания заподозренных лиц по фотоизображе­ниям; поручение органам дознания производства оперативно-розыскных меро­приятий.

Третья ситуация - мошенник известен, однако его действия замаскированы под законные сделки. В таких случаях изучаются характер и правовые основы прове­денных подозреваемым операций. Производится выемка и осмотр сопровождаю­щих мошенническую сделку документов, установление и допрос должностных лиц, обеспечивших ее совершение (например, нотариусов, бухгалтеров, работников банков и других учреждений); обыски по местам жительства и работы подозревае­мых; проведение ревизий. Необходимо также проведение оперативно-розыскных мероприятий по выявлению следов преступной деятельности, местонахождению похищенного имущества, установлению причастных к преступлению лиц.

3. Особенности тактики первоначальных следственных действий

При расследовании мошенничества особую важность приобретает допрос по­терпевшего (или лица, в ведении которого находилось полученное преступником имущество). Показания потерпевшего, как правило, содержат важную доказатель­ственную информацию о личности мошенника (его внешности, приметах), месте, времени, способе совершения преступления, а также об особенностях имущества, которым завладел мошенник. Кроме того, при допросе потерпевшего нужно стре­миться получить и другую информацию: об очевидцах преступления; о предметах, полученных от мошенника; о возможных соучастниках мошенника, их поведении и приметах; в каком направлении скрылись преступники, использовали ли транспорт­ные средства; остались ли на месте происшествия или в других местах какие-либо следы преступления; кому было известно о наличии у потерпевшего определенного имущества. Необходимо, однако, учитывать, что потерпевшие, стремясь скрыть свои неблаговидные поступки, могут давать неискренние показания.

Из видов следственного осмотра при расследовании мошенничества чаще всего проводится осмотр предметов и документов, полученных потерпевшими от мо­шенников: вещевых и денежных «кукол», фальшивых драгоценностей, различных записок, квитанций, оставленных мошенниками документов (паспортов, удостове­рений, гарантийных писем, доверенностей, справок-поручительств, чеков и др.).

В случаях хищения имущества предприятий, организаций кроме документов, непосредственно используемых мошенниками, объектами осмотра могут быть документы:

государственной налоговой службы, где сконцентрированы наиболее полные

сведения о коммерческих структурах (их учредительные и отчетные документы,

материалы проверок, данные организаторов и др.);

банковских учреждений, в которых открыты счета организации, представляе­

мой преступниками (платежные документы, сведения о контрагентах);

таможенных органов (в случаях сделок с импортными товарами), где имеются

сведения о прохождении грузов через границу (наряду с документами транспорт­

ных организаций они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых опе­

арбитражных судов (в случаях обращения туда потерпевшей стороны);

предприятий и организаций, потерпевших от действий преступников.

В случаях, когда они являются доказательствами или источниками доказа­тельств, такие документы изымаются, осматриваются по общим правилам и приоб­щаются к уголовному делу. При осмотре документов, записок и т. п. следует обра­щать внимание на их содержание, наличие или отсутствие реквизитов, наличие подчисток, исправлений, особенности почерка, пишущей машинки, принтера, а также признаки, по которым возможен розыск исполнителя или средств изготовле­ния документа.

При осмотре предметов, изучая их общие и индивидуальные признаки, нужно стремиться к выявлению следов мошенника. Так, относительно вещевой «куклы» изучаются ее обвязка, узлы и петли, которые нередко вяжут профессиональным или излюбленным способом; поэтому их не развязывают, а сохраняют в том же виде. По содержимому «куклы» (обрезки ткани, старые вещи, ветошь) можно предположить, где искать такие отходы (ателье, фабрики), по штампам, маркировкам, заплатам -установить, кому ранее принадлежали вещи. На листах нарезанной бумаги в денеж­ных «куклах» обязательно нужно пытаться отыскать следы пальцев рук; изучается также качество бумаги, из которой изготавливались «куклы», ибо ее остатки могут быть затем обнаружены при осмотре места происшествия или при обыске.

В ряде случаев при расследовании мошенничества производится осмотр места происшествия. Мест происшествия может быть несколько: в одном месте мошен­ник знакомится с потерпевшим и договаривается о сделке, в другом - получает от него материальные ценности и скрывается. В каждом конкретном случае следова­тель решает, какое именно место следует осмотреть, а иногда приходит к выводу о необходимости осмотра всех мест, где был контакт потерпевшего с мошенником. Чаще всего осматривается последнее место их встречи, где обнаружение следов наи­более вероятно.

Задержание мошенника производится по общим правилам. Сразу же после за­держания необходимо провести личный обыск подозреваемого. В протоколе обыска подробно описываются изъятые вещи, которые могут быть доказательствами пре­ступной деятельности (записные книжки, записки, документы и т. п.). Если же мошенникам при задержании удалось выбросить те или иные предметы, документы,

504 Раздел V. Методика расследования отдельных видов и групп преступлений

то необходимо тут же провести осмотр места происшествия и зафиксировать их изъятие.

При задержании групп мошенников следует привлекать граждан в качестве сви­детелей. Совместно с потерпевшими они могут детально описать способ преступле­ния и действия каждого соучастника, а также подтвердить факт уничтожения или выбрасывания доказательств.

Допрос подозреваемого должен проводиться сразу после его задержания и лич­ного обыска. Примерный круг вопросов, подлежащих выяснению при допросе, таков:

знаком ли он с потерпевшим и в каких отношениях они находились;

при каких обстоятельствах и какие мошеннические действия им совершены,

какие при этом применялись орудия, средства, приемы (подробно описать способ);

где и какие подготовительные к преступлению действия были совершены;

каким имуществом и на какую сумму завладел;

кто, кроме него, участвовал в совершении преступления, роль каждого соуча­

привлекался ли ранее к уголовной ответственности;

другие вопросы, относящиеся к личности и биографическим данным мошен­

Задержание с поличным иногда оказывает известное психологическое воздейст­вие даже на искушенных мошенников, и они бывают несколько растеряны. Поэтому в ходе первого допроса необходимо стремиться получить возможно более полную информацию о расследуемом событии, в том числе о соучастниках, а также и о других фактах преступной деятельности. Это важно сделать еще и потому, что мошенники быстро ориентируются в обстановке и меняют показания в зависимости от складывающейся ситуации и имеющихся доказательств.

Однако чаще всего опытные мошенники, заранее продумав свою линию поведе­ния, не признаются сразу в совершении преступления, стремятся запутать расследо­вание. В частности, они сообщают о себе вымышленные данные и скрывают преж­ние судимости, прибегают к различным уловкам, заявляя, что их действия носят законный характер, нередко ссылаются на алиби либо на то, что деньги у потер­певших взяли в долг или на приобретение для них каких-либо вещей.

При обыске по месту жительства и работы необходимо выявлять орудия, сред­ства, применявшиеся при совершении преступлений, деньги и вещи, добытые пре­ступным путем, а также следы, свидетельствующие о других фактах преступной деятельности я о соучастниках преступлений (дневники, записные книжки, фото­снимки, чужие и поддельные документы, проездные билеты, свидетельствующие о поездках в различные регионы, и т. п.). Обыск может производиться целенаправ­ленно в зависимости от применявшихся способов мошенничества (например, с целью отыскания «куклы» или следов ее изготовления, расписок, свободных образ­цов почерка).

Раскрытие мошенничества невозможно без проведения оперативно-розыскных мероприятий. Прежде всего проводится розыск скрывшихся мошенников по «горя­чим следам» (осуществляется специальной поисковой группой по приметам). Ино-

гда целесообразно организовать патрулирование оперативной группы в местах возможного появления мошенников- магазинах, на станциях метро, вокзалах, в кинотеатрах, у пунктов скупки, в ломбардах, комиссионных магазинах и т. п. О совершенном мошенничестве и приметах преступников немедленно информиру­ются другие горрайлинорганы внутренних дел региона. Одновременно проводится проверка по различным криминалистическим и оперативным учетам (например, учеты по способам совершения преступлений). Потерпевшим предъявляются для осмотра фотоальбомы (видеотеки) с изображениями уже установленных мошенни­ков либо заподозренных в совершении мошенничества лиц.

4. Последующие следственные действия

К последующим следственным действиям при расследовании мошенничества обычно относятся: допросы свидетелей; предъявление для опознания; очные став­ки; следственный эксперимент; назначение экспертиз; дополнительные или повтор­ные допросы обвиняемых.

Практически всегда возникает необходимость в производстве повторных и до­полнительных допросов. Даже в случае признания мошенником вины всегда оста­ются невыясненные вопросы относительно соучастников, обстоятельств подготовки к преступлению, источника происхождения используемых при мошенничестве средств. Как правило, мошенники уклоняются от ответов на такие вопросы. Кроме того, до первоначального допроса задержанного с поличным мошенника следова­тель не успевает собрать данные, характеризующие его личность, иногда не все необходимые доказательства имеются в наличии, а имеющиеся бывает трудно пра­вильно оценить. При подготовке к дополнительному (повторному) допросу необхо­димо внимательно изучить все материалы уголовного дела, оперативно-розыскные данные как о самом событии преступления, так и о личности подозреваемого, про­анализировать и оценить доказательства, с тем чтобы предусмотреть возможные варианты поведения мошенника, обеспечить применение тактических приемов допроса. Обязательно составление плана такого допроса. Помощь следователю может оказать и изучение личности мошенника по архивным уголовным делам.

В качестве свидетелей по делам о мошенничестве допрашиваются очевидцы преступления, родственники, знакомые, соседи подозреваемого или потерпевшего, а также лица, постоянно находящиеся на месте совершения мошеннических дейст­вий (продавцы, кассиры, работники вокзала и т. п.). Свидетели могут рассказать о действиях мошенников, их приметах, о поведении потерпевшего и других важных обстоятельствах. Иногда свидетели могут и не видеть сам момент передачи потер­певшим ценностей или денег мошеннику, но они видят потерпевшего и мошенника вместе, слышат их беседу, наблюдают поведение до и после совершения преступле­ния. Родственники, знакомые, соседи и сослуживцы подозреваемого могут сооб­щить об его образе жизни, материальной обеспеченности, связях, наличии опреде­ленных профессиональных или преступных навыков, взаимоотношениях с потер­певшим и другие важные сведения.

Одним из распространенных следственных действий при расследовании мо­шенничества является предъявление людей и предметов для опознания, что объяс-

506 Раздел V. Методика расследования отдельных видов и групп преступлений

няется сравнительно спокойными, благоприятными условиями восприятия потер­певшим, свидетелями, обвиняемыми и подозреваемыми внешнего облика того или иного лица (чаще самого мошенника, реже - потерпевшего) или примет какой-либо вещи. Часто производится предъявление людей для опознания по их фотоизобра­жениям.

При предъявлении для опознания вещей следует иметь в виду, что преступни­ки могут видоизменять похищенное имущество (перекрашивают, модернизиру­ют). Поэтому, если есть основания полагать, что вещь принадлежит опознающе­му, следователь должен ориентировать его на выявление ее индивидуальных признаков.

Действенным средством устранения противоречий в показаниях обвиняемых является очная ставка. При ее проведении следует учитывать особенности лично­сти мошенников, в частности рецидивистов. Нередко они, как и при предъявлении для опознания, склонны воздействовать на потерпевших и свидетелей, иногда упре­кают первых в алчности, жадности и других неблаговидных особенностях их харак­тера. Мошенники в ходе производства этого следственного действия нередко стре­мятся выяснить, в каком состоянии находится расследование по их делу, какие доказательства против них имеются. Поэтому целесообразность проведения очной ставки, особенно между соучастниками, должна тщательно продумываться.

По делам о мошенничестве могут назначаться самые разнообразные судебные экспертизы.

Судебно-почерковедческая экспертиза и технико-кри­миналистическая экспертиза документов назначаются, если при мошенничестве использовались документы, ценные и иные бумаги, записи, рас­писки, по которым можно отождествить лицо по почерку или тексту, а также выявить факты изменения содержания документа или текста, способы их испол­нения и т. п.

Дактилоскопическая экспертиза назначается с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах (документах), полученных потерпевшим от мошенника (и наоборот), а также на ценных бумагах, платежных документах, других объектах и последующей идентификации оставивших их лиц.

Трасологическая экспертиза может назначаться для идентифика­ции инструментов, которые использовались при изготовлении денежных или веще­вых кукол, фальшивых драгоценностей, а также для установления целого по частям (например, денежной или вещевой «куклы» с остатками материала, из которой она была изготовлена).

Помимо криминалистических, часто проводятся физико-химические экспертизы, которые назначаются для исследования фальшивых «драгоценно­стей», фальсифицированных товаров, лекарственных препаратов (медико-фарма­цевтическая экспертиза) и т. п. Такие экспертизы решают вопрос о характере, хи­мическом составе и свойствах материалов, из которых изготовлены те или иные вещества. Судебно-химической экспертизе может быть подвергнута также бумага, на которой исполнен тот или иной текст, красители, использовавшиеся при написа­нии этого текста, и т. д.

При расследовании мошенничества иногда производятся технические экспертизы. Чаще всего они назначаются для решения вопроса о способах изготовления различных клейм, фальшивых золотых монет, крапленых карт и т. п.

Судебно-бухгалтерская экспертиза назначается при хищениях имущества государственных, общественных, коммерческих и иных предприятий и организаций. В случаях мошенничества, связанного с хищением денежных средств финансовых учреждений путем внесения изменений в программы вычислительных машин, назначается комплексная судебно-бухгалтерская и экс­пертиза программного обеспечения.

Товароведческая экспертиза может назначаться в случаях продажи недоброкачественных, фальсифицированных товаров, изделий кустарного произ­водства под видом импортных с использованием чужих товарных знаков, этикеток, эмблем, фирменных обозначений для определения факта фальсификации и действи­тельной их стоимости.

При расследовании мошеннических игр в карты («шулерства») успешно приме-няетсяматематическая экспертиза.

При расследовании мошенничества иногда также проводится следственный эксперимент. Его целями могут быть: проверка возможности восприятия потер­певшим, свидетелем, обвиняемым отдельных обстоятельств расследуемого собы­тия; проверка способности обвиняемого выполнить какие-либо действия; установ­ление наличия или отсутствия профессиональных или специальных навыков.